Андрей Смирнов
Время чтения: ~12 мин.
Просмотров: 10

Ипотека без первоначального взноса от металлинвестбанка в москве

Ипотечный калькулятор Металлинвестбанка

Сумма кредита

Тип платежей

АннуитетныйДифференцированный

Процентная ставка, %

Материнский капитал

НетДа

Дата выдачи

Срок кредита

0 год1 год2 года3 года4 года5 лет6 лет7 лет8 лет9 лет10 лет11 лет12 лет13 лет14 лет15 лет16 лет17 лет18 лет19 лет20 лет21 год22 года23 года24 года25 лет26 лет27 лет28 лет29 лет30 лет

0 мес.1 мес.2 мес.3 мес.4 мес.5 мес.6 мес.7 мес.8 мес.9 мес.10 мес.11 мес.

Досрочные погашения

Уменьшение срокаУменьшение суммыЕжемесячное уменьшение срокаЕжемесячное уменьшение суммы

Добавить

Рассчитать погашение

График
Таблица

Срок мес.
Сумма руб.
Ставка %
Переплата руб.
Начало выплат
Конец выплат
Необходимый доход

Сайт Металлинвестбанка не предусматривает наличие наглядного калькулятора для расчетов по оформляемому жилищному кредиту. Рассчитать ипотеку можно с помощью нашего ипотечного калькулятора, который в простой и наглядной форме (графика и таблицы) представит информацию, необходимую для принятия решения о целесообразности оформления кредита.

Заполнив ключевые параметры ипотечного займа (срок, сумму, первый взнос, процентную ставку и дату выдачи), пользователь сможет оценить итоговую переплату за весь срок кредитования, сумму ежемесячного платежа и необходимый уровень дохода.

Программы ипотечного кредитования

Чтобы выяснить точные условия и процентную ставку по ипотеке в Металлинвестбанке, нужно заранее определиться с типом приобретаемой недвижимости. Именно от неё и от размера первоначального взноса зависят основные параметры займа. В целом потенциальным заёмщикам следует ориентироваться на сведения из представленной ниже таблицы.

Наименование Максимальная сумма (в рублях) Максимальный срок погашения (в годах) Минимальная процентная ставка Минимальный первоначальный взнос (в процентах)
На приобретение квартиры (новостройка и вторичный рынок) Москва и область – 25 млн., регионы (Пермь, Новосибирск и др.) – 12 млн. 30 10 20
Загородная недвижимость Москва – 25 млн.,

регионы – 12 млн.

30 12 30
Апартаменты Москва – 25 млн., регионы – 12 млн. 30 10 20
Коммерческая ипотека Москва – 30 млн., регионы – 10 млн. Уточнять у менеджера
банка
12 20
На приобретение строящегося жилья Москва – 25 млн., регионы – 12 млн. 30 10 20
«Семейная ипотека»‎ с господдержкой Санкт-Петербург, Москва и область – 25 млн., регионы – 12 млн. Уточнять у менеджера
банка
5,5 20

Следует учитывать это при подаче заявки, поскольку использование наиболее выгодных условий в одном параметре займа не допускает применения привлекательных уровней в другом.

Отделения и банкоматы Металлинвестбанка

Банки и МФО Тип Адрес Режим работы Контакты
Операционный офис Отделение г. Воронеж, ул. Мира, д. 1
Обслуживание физических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 19.00
сб. с 10.00 до 15.00
Обслуживание юридических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 17.00
На карте
Обслуживание физических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 19.00
сб. с 10.00 до 15.00
Обслуживание юридических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 17.00
+7 (473) 202-01-22
Дополнительный офис «Павловский» Отделение г. Павлово, ул. Красноармейская, д. 33
Обслуживание физических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 18.00, перерыв с 12.30 до 13.30
Обслуживание юридических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 16.00, перерыв с 12.30 до 13.30
На карте
Обслуживание физических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 18.00, перерыв с 12.30 до 13.30
Обслуживание юридических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 16.00, перерыв с 12.30 до 13.30
+7 (8317) 12-28-28
Белгородский филиал Отделение г. Белгород, Народный бул., д. 79
Обслуживание физических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 19.00
сб. с 09.00 до 15.00
Обслуживание юридических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 16.00
На карте
Обслуживание физических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 19.00
сб. с 09.00 до 15.00
Обслуживание юридических лиц:
пн.-пт. с 09.00 до 16.00
+7 (4722) 30-70-00

Процентные ставки московского Металлинвестбанка в 2020 году

Уровень процентных ставок по представленным в Металлинвестбанке ипотечным продуктам приводится сводной таблице ниже.

Под коэффициентом залога подразумевается отношение суммы займа к оценочной стоимости залогового имущества.

Надбавки и дополнительные опции

Приведенные выше кредитные ставки являются базовыми. К ним могут быть применены как надбавки, так и небольшие скидки. В частности, Металлинвестбанк использует следующие надбавки:

  • + 1 п.п. – если клиент отказался от страхования жизни и здоровья по любым программам ипотеки, кроме продукта «Ипотека под залог недвижимости на ремонт жилья»;
  • + 5 п.п. – если заемщик отказался от личной страховки по программе кредитования на ремонт недвижимости;
  • + 3 п.п. – до момента фактического обременения предмета залога в пользу Металлинвестбанка при рефинансировании ипотеки.

Также заемщики при оформлении ипотечного кредита под залог недвижимости могут воспользоваться специальной опцией «Твои условия», позволяющей снизить действующую ставку при уплате единовременной комиссии в %-ном соотношении к сумме займа.

Доступно 3 опции:

  • S – можно получить скидку в 0,5 п.п. от ставки, оплатив при этом 1% от суммы ипотеки;
  • M – скидка в 1 п.п. при единовременной оплате в размере 2,5% от величины заемных средств;
  • XL – скидка в 1,5 п.п. при оплате 4% от суммы займа.

Условия предоставление кредита

Сумма ипотечного кредита:

  • В Москве и МО, Санкт-Петербурге и обл.: 500 000 — 12 000 000
  • В остальных регионах: 250 000 — 6 000 000

До 80% от стоимости передаваемой в залог недвижимости
При рефинансировании — до 80% от стоимости передаваемой в залог недвижимости

В залог оформляется

Квартира, на приобретение которой предоставлен ипотечный кредит. На этапе строительства — залог прав требования участника долевого строительства.

Страхование:

Имущественное страхование рисков, связанных с утратой или повреждением приобретаемого недвижимого имущества. В случае приобретения на этапе строительства, имущественное страхование оформляется после завершения строительства;
Личное страхование заемщика (по желанию заемщика).

  • Кредит оформлен не менее 6 месяцев назад.
  • Нет текущей просроченной задолженности и просроченных платежей в последние 6 месяцев.
  • Не проводилась реструктуризация.
  • Один из заемщиков-залогодателей по существующему кредиту является заемщиком-залогодателем при рефинансировании. У одного из заемщиков-залогодателей по кредиту с 1 января 2018 по 31 декабря 2022 родился второй и/или последующий ребенок (гражданин РФ).

Документы

  • Постановление 857 от 21.07.2018
  • Постановление 339 от 28.03.2019
  • Постановление 1711 от 30.12.2017
  • Постановление 1396 от 31.10.2019

Банк Металлинвест

Металлинвестбанк появился на российском рынке в 1993 году как небольшой банк регионального уровня для обслуживаний предприятий металлургии. Сегодня это успешная кредитная организация, приоритетными векторами деятельности которой являются:

  • потребительское и ипотечное кредитование частных клиентов;
  • автокредиты;
  • кредитные и дебетовые карты;
  • услуги страхования;
  • вклады;
  • факторинг;
  • аренда банковских ячеек и сейфов;
  • услуги депозитария;
  • валютно-обменные операции;
  • брокерское обслуживание;
  • доверительное управление;
  • ИИС;
  • интернет-банкинг.

Металлинвестбанк входит в ТОП-100 крупнейших банков РФ и в 2020 г. занимает 68 место по размеру собственных активов. По размеру ипотечного кредитного портфеля банк размещается на 22 месте.

Ключевые особенности работы банка:

  • сдержанная и консервативная кредитная политика;
  • основной акцент на увеличение объема услуг, предлагаемых сектору малого и среднего бизнеса;
  • тесная связь с предприятиями ОМК (Объединенной металлургической компании);
  • более 40 офисов и отделений в Москве, Белгородской, Нижегородской, Воронежской, Владимирской, Ивановской, Новосибирской областях, в Пермском крае и Республиках Чувашия и Татарстан.

Ипотечные кредиты без первоначального взноса в Москве от других банков

Банка-яя-а Программа и процентная ставкаставка нижеставка выше Суммакредитаменьшебольше Первоначальныйвзносменьшебольше Прочиеусловия Податьзаявкуonlineoffline

от 6,9 %

ежемес. платеж от 67 163 руб.

от 400 тыс. руб. от 0%от руб. Есть возможность использовать материнский капиталВыдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 9,2 %

ежемес. платеж от 70 908 руб.

до 8 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 9,5 %

ежемес. платеж от 71 406 руб.

до 30 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 4 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 9,6 %

ежемес. платеж от 71 572 руб.

до 15 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте
Все об ипотеке

от 9,94 %

платеж от 84 830 до 57 136 руб.

от 300 тыс. руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

10,7 %
ежемес. платеж от 73 416 руб.

до 10 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 4 мес. на последнем месте
Все об ипотеке

10,9 %
ежемес. платеж от 73 754 руб.

до 15 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 1 мес. после испытательного срока online
Все об ипотеке

от 10,99 %

ежемес. платеж от 73 907 руб.

до 10 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

11,49 %
ежемес. платеж от 74 757 руб.

до 50 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 12 %

ежемес. платеж от 75 631 руб.

до 8 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 12 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

12 %
ежемес. платеж от 75 631 руб.

до 10 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 4 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 12,15 %

ежемес. платеж от 75 889 руб.

от 300 тыс. руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 12,19 %

ежемес. платеж от 75 957 руб.

до 10 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 12,39 %

ежемес. платеж от 76 302 руб.

до 10 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 12,89 %

ежемес. платеж от 77 169 руб.

до 10 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 12,89 %

ежемес. платеж от 77 169 руб.

до 10 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

13,99 %
ежемес. платеж от 79 094 руб.

от 600 тыс. руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 4 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 14 %

ежемес. платеж от 1 088 евро

до 1,2 млн евро от 0%от евро Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

14 %
ежемес. платеж от 79 112 руб.

до 15 млн руб. от 0%от руб. Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте online
Все об ипотеке

от 15 %

платеж от 99 166 до 57 375 руб.

до 466,6 тыс. руб. от 0%от руб. Есть возможность использовать материнский капиталВыдача наличными / на счетСтаж работы общий трудовой стаж – не менее 2 лет online
Все об ипотеке

Ипотека без первоначального взноса в Металлинвестбанке

В представленной выше таблице нет предложений без первоначального взноса. Отсутствуют они и среди существующих предложений на сайте. Но совсем недавно кредитное учреждение действительно предлагало подобные условия. Банк проводил специальную акцию, которая закончилась в начале весны. Но существует вероятность, что в будущем она будет проведена повторно.

Отдельного внимания заслуживает использование схемы ипотека плюс материнский капитал. В данной ситуации изменяются требования к первому взносу. Он снижается до 5%. Остальные параметры кредитования не изменяются.

Процентная ставка по ипотеке

Выше уже говорилось о тесной связи итоговой процентной ставки и первоначального взноса. Потенциальным клиентам необходимо учитывать, как размер платежа влияет на проценты:

  • от 10 до 14,99 процента – ставка составит 12,5%;
  • от 15 до 20 – 10,6;
  • свыше 20 – 10,4.

Аналогичный подход применяется и для расчёта ставок при покупке загородной недвижимости или апартаментов.

Список необходимых документов

Чтобы получить заём, придётся подготовить и предоставить:

  • анкету-заявку;
  • паспорт;
  • заверенную работодателем копию трудовой книжки;
  • справка с работы о получаемых доходах за 3 месяца или иные аналогичные документы;
  • сведения о семейном положении (свидетельство о заключении или расторжении брака);
  • свидетельства о рождении детей;
  • военнообязанным призывного возраста – военный билет или приписное удостоверение;
  • заявление о согласии на получение информации из бюро кредитных историй.

Программы ипотеки Металлинвестбанка: условия

Частным клиентам, нуждающимся в решении жилищного вопроса, Металлинвестбанк предлагает 7 действующих программ:

  • Кредит на покупку строящегося жилья;
  • Ипотека на готовые объекты недвижимости;
  • Рефинансирование;
  • Покупка загородной недвижимости;
  • Ипотека на приобретение апартаментов;
  • Ипотека Дом.рф;
  • Кредит под залог имеющейся недвижимости.

Рассмотрим детально параметры кредитования по каждой из перечисленных программ.

Вторичка

Ипотечный займ на жилье с уже оформленным правом собственности оформляется на следующих условиях:

Для Москвы и Московской области прописаны индивидуальные параметры ипотеки, в соответствии с которыми сумма ипотеки не может быть меньше 500 тыс. руб. и больше 25 млн. руб. В регионах можно получить 250 тыс. – 12 млн. руб.

Новостройка

Условия покупки квартиры в строящемся многоквартирном доме в ипотеку от Металлинвестбанка выглядят так:

  • доля первоначального взноса (% от цены жилплощади) – не меньше 10;
  • размер кредитных средств – до 12 млн. в регионах и до 25 млн. в Москве и МО;
  • срок возврата долга банку – не более 25 лет.

Программа предусматривает приобретение только аккредитованных банком объектов недвижимости.

Для новых ЖК, которые только начали возводиться, возможно индивидуальное согласование банка на основе тщательного анализа компании-застройщика по предоставленной документации.

Загородная недвижимость

По такой программе ипотеки заемщик может приобрести в собственность дом, собственный коттедж или таунхаус с земельным участком.

Параметры предельного срока кредитования и минимальной/максимальной суммы ипотеки будут стандартными – до 25 лет и не более 25 млн. рублей. Основной нюанс продукта заключается в увеличенном обязательном взносе клиента – он не должен быть менее 30% от рыночной цены приобретаемой недвижимости.

Передаваемое банку залоговое имущество должно отвечать обязательным требованиям в отношении его местоположения, наличия круглогодичных подъездных путей, необходимых коммуникаций, отсутствия серьезных технических и косметических дефектов, обременений в пользу третьих лиц, а также года постройки и отсутствия зарегистрированных лиц и незаконных перепланировок/пристроек.

Земля под строением должна относиться к категории земель поселений/населенных пунктов.

Рефинансирование ипотеки

Металлинвестбанк предоставляет всем желающим клиентам переоформить или рефинансировать действующую ипотеку, оформленную в любом другом банке. Доступные условия рефинансирования:

Клиентам, имеющим просрочки в погашении текущей задолженности по ипотеке перед другим банком продолжительностью свыше 30-ти календарных дней и испорченную кредитную историю, будет отказано в рефинансировании такого кредита. Также запрещены к переоформлению ипотечные займы с уже оформленными ранее реструктуризациями.

Ипотека Дом.рф

Металлинвестбанк является надежным партнером АИЖК (розничный бренд – Дом.рф) по реализации ипотечных программ с госучастием. В рамках такого партнерства заемщикам доступно 5 продуктов ипотеки от Дом.рф:

  • Военная ипотека;
  • Перекредитование;
  • Готовое жилье;
  • Новостройка;
  • Займ под залог квартиры.

В качестве дополнительных опций и услуг доступно погашение первоначального взноса материнским капиталом (не менее 10% от цены недвижимости), опция «Легкая ипотека» (оформление по двум документам) и покупка апартаментов.

Минимальная величина кредитных средств составляет 500 тыс. рублей, максимальная – 10 млн. в регионах и 20 млн. в Москве и МО.

Претендовать можно на получение кредита сроком до 30 лет при единовременной выплате в виде первого взноса от 20%. Уровень процентных ставок стартует с отметки 8,75% годовых.

Кредит под залог недвижимости

Металлинвестбанк предлагает 2 варианта такого ипотечного кредитования: выдача кредита под залог имеющейся недвижимости на покупку жилья или выдача кредита на ремонт.

Целевой займ на покупку жилого объекта выдается в размере от 250 тыс. до 25 млн. рублей. При этом сумма не может превышать 80% от оценочной стоимости закладываемой квартиры и 50% закладываемого дома.

Максимальный размер заемных средств по кредиту на ремонт недвижимости не должен быть более 3 млн. в регионах и 5 млн. в МО и Москве.

Срок кредитования в соответствии с условиями программы составляет 1 – 15 лет.

Ипотека на апартаменты

Апартаменты посредством оформления ипотеки в Металлинвестбанке можно приобрести на следующих условиях:

  • период погашения задолженности – от 1 до 25 лет;
  • предельная величина кредита – до 5 млн. руб. в субъектах РФ и до 10 млн. руб. в Москве и Московской области;
  • доля первого взноса (в % от стоимости жилья) – от 10.

Банк разрешает покупку как уже готовых объектов недвижимости, так и находящихся на стадии строительства.

Металлинвестбанк – рефинансирование ипотеки

Клиентам предлагается не только взять ипотеку в Металлинвестбанке, но и рефинансировать имеющийся заём. При этом следует ориентироваться на следующие условия:

  • максимальная сумма для столицы – 25 миллионов, для регионов – 10 миллионов;
  • размер кредита не может превышать 90% стоимости квартиры и 70% цены загородного дома;
  • срок погашения задолженности ограничен сроком до 30 лет;
  • при получении займа в размере свыше половины стоимости недвижимости, и до 80% стоимости – ставка составит 10,5%;
  • если клиенту нужно взять кредит на сумму меньше половины стоимости жилья, процентная ставка – 10%.

Остальные требования и условия стандартны. Претендовать на рефинансирование и получение денежных средств могут люди, не допускавшие просрочек, которые исправно выплачивали долг не менее года. Кроме того, они обязаны быть гражданами России, проживающими в регионе присутствия банка (отделений).

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации