Преимущества кредитной карты visa signature от сбербанка

Способы погашения задолженности

Минимальный платеж в месяц должен составлять не менее чем 5% от суммы задолженности, и дополнительно оплачиваются проценты, которые были начислены за это время.

Погасить задолженность по карточке можно следующими способами:

1. В кассе Сбербанка. Необходимо предоставить паспорт.
2. Переводом с одной карточки на другую. Деньги будут зачислены моментально. Есть ограничения: за один раз можно перевести не более 75 тысяч рублей, а в месяц — не более 300 тысяч рублей.
3. Банковским переводом. Ограничений на сумму перевода нет, однако деньги будут переведены в течение двух дней. Потому чтобы избежать штрафов за просрочку платежа, желательно пополнять карточку за несколько дней до дедлайна.

Для ее подключения необходимо указать номер банковской дебетовой карточки, с которой будет автоматически перечисляться необходимая для погашения платежа сумма в установленную дату. За один день до перевода клиент будет получать смс-сообщение, что позволит ему контролировать финансы.

Также есть возможность изменить настройки услуги «Автопогашение» в мобильном приложении «Сбербанк.Онлайн».

А Вы уже оформили кредитную карту Visa Signature от Сбербанка?

ДаНет

Необходимые документы

Для оформления карточки в обязательно порядке необходимо предоставить сотруднику Сбербанка следующие документы:

• Внутренний паспорт.
• Заявление на оформление карты.

Перечень дополнительных документов:

• Для трудоустроенных: ксерокопия страниц из трудовой книги или ксерокопия договора с работодателем; справка с места работы по установленной банком форме или НДФЛ-2, подтверждающая необходимый для оформления кредитной карточки уровень дохода.
• Для предпринимателей: свидетельство, подтверждающее факт регистрации частного предприятия; документы о получении и о размере дохода от осуществления предпринимательской деятельности.
• Для пенсионеров: справка о размере получаемой пенсии.

Как стать ВИП клиентом Сбербанка? Условия получения высокого статуса

ВИП клиентом по собственному желанию стать нельзя. Особое обслуживание предлагается только после подписания документов, согласно которых, вы обслуживаетесь по определенному пакету (в Сбербанке, это пакет «Премьер»). Также требуется выполнение хотя бы одного из обязательных «ВИП условий». Итак, стать ВИП клиентом Сбербанка можно при следующих условиях:

• Остаток на счетах. К ВИП особам Сбербанк зачисляет клиентов, которые имеют постоянный остаток на счете 2,5 млн руб. Это может быть поточный расчетный счет или депозит.
• Получение зарплаты в Сбербанке. Если ваш работодатель участвует в зарплатном проекте Сбербанка, а вы ежемесячно получаете на зарплатную карту сумму в 180 тыс руб и выше, то уже через полгода можете рассчитывать на получение статуса ВИП клиент. (Условия действительны для крупных городов России, для регионов сумма поступающей заработной платы допускается значительно меньше).
• Открытие депозита. Размещение на депозите сумы от 1 млн руб до 8 млн руб, автоматически способно перевести вас в статус ВИП клиента.

Следует отметить, что после перехода на обслуживание по пакету «Премьер», невыполнение обязательных «VIP условий» тянет за собой платное обслуживание, которое составляет около 2,5 тыс руб в месяц.

Сбербанк: ВИП обслуживание клиента – что оно собой представляет?

Сбербанк России считается абсолютным лидером по наличию клиентов, в том числе и физических лиц. Но руководство банка не останавливается на достигнутом, и реализует все новые программы поощрения ключевых персон, которых сегодня называют ВИП клиентами. Обслуживание этих людей всегда остается на высоте. Для них разрабатываются эксклюзивные программы, продукты, услуги и сервисы обслуживания. Да, стоимость такого пристального внимания немного выше стандартных услуг банка, но владельцам статуса ВИП доступен широкий спектр финансовых преимуществ. К таковым привилегиям ВИП обслуживания относятся:

• специальные условия размещения вкладов;
• ведение счетов;
• премиальные пакеты, в которые входят специально разработанные продукты и услуги;
• эксклюзивные тарифы, сформированные с учетом индивидуальных потребностей клиента;
• выгодные и гибкие кредитные линии;
• персональный менеджер, готовый к сотрудничеству 24 часа в сутки;
• карты премиум класса, обладающие огромным функционалом (но за более высокую плату);
• выгодные условия на второстепенные услуги (аренда сейфа, обменные операции и т. д.).

На что обратить внимание при выборе Виза Сигнатур

Выбирая карточку Виза Сигнэйча, надо внимательно изучить условия по продукту и набор доступных привилегий. Они могут существенно различаться в зависимости от банка.

Рассматривая, где оформить VISA Signature в условиях предложений надо обращать внимание на следующие моменты:

• Размер платы за обслуживание и возможность ее избежать, а также тарифы на дополнительные банковские услуги.
• Возможно ли снимать наличные без комиссии в сторонних банкоматах и надо ли для этого выполнять какие-либо условия.
• Сумма покрытия по страховке, возможность вписать в полис членов семьи, а также действует ли он при занятии активными видами спорта.
• Ограничения на бесплатные посещения ВИП-залов в аэропортах, например, сколько доступно проходов, правила определения их количества и т. д.
• Список других доступных привилегий и условия их получения, т. к. банк не обязан их предоставлять все.
• Кэшбэк и проценты на остаток, которые позволят получать дополнительную прибыль от использования карточки.

Плюсы и минусы карты

Карточка появилась не так давно, поэтому не все еще успели ознакомиться с ее положительными и отрицательными сторонами.

ВАЖНО! Это хороший продукт, но выгоден он будет для тех клиентов, чей месячный доход составляет не менее 150 тыс. рублей.. Именно в этом случае выгодно использовать карту и накапливать баллы

Именно в этом случае выгодно использовать карту и накапливать баллы.

Рассмотрим плюсы кредитки:

• абсолютная безопасность, так как введена технология 3D Scure;
• небольшая годовая процентная ставка;
• большой кредитный лимит, если сравнивать с обычными карточками;
• страхование всех финансов при выезде за рубеж;
• активация услуги Priority Pass;
• возможность совершения удаленных платежей PayPas, Visa PayWave;
• действие акций и скидок при совершении покупок в партнерских сетях;
• наличие сервиса, страхующего покупки;
• длительный беспроцентный период;
• экстренная поддержка за пределами страны;
• возможность обналичивания средств в Сбербанке в России и в других странах на одинаковых условиях.

Оценить все преимущества возможно при непосредственном использовании кредитки. Рассмотрим негативные моменты:

• нет возможности оформить дополнительные карточки;
• получение карточки по индивидуальному предложению лично в банке;
• достаточно дорогое обслуживание;
• большой процент за несвоевременное внесение платежа;
• бонусы Спасибо не начисляются при покупке не у партнеров;
• снятие денежных средств за обслуживание карточки после ее активации, даже если клиент ею не пользуется.

Получить эту кредитку могут только особые клиенты банка, которые имеют высокий доход и успели зарекомендовать себя как надежные заемщики.

Возможности и преимущества карты

Кредитная карточка Аэрофлот Signature дает возможность получать дополнительные баллы (мили) за совершение любых покупок в разных магазинах. Клиенту предлагается достаточно высокий кредитный лимит и особое обслуживание в банке.

Преимуществами использования кредитки являются:

• доступ к программе лояльности и дополнительным сервисам от Виза и проекту «Мир привилегий Visa»;
• доступ к СМС-банкингу;
• возможность обналички средств в случае утери и кражи кредитки за пределами страны;
• взаимодействие с мобильным банком и подключение персонального кабинета Сбербанк Онлайн;
• подключение автоматического платежа для оплаты коммунальных услуг и других видов услуг;
• медицинское страхование от Сбербанка при выезде в другие регионы и за пределы страны.

Пополнять карточку возможно несколькими способами:

• наличными в офисе;
• через мобильное приложение;
• в личном кабинете через Сбербанк Онлайн;
• через СМС по команде на номер 900;
• через терминал Сбербанка.

Важное преимущество – это получение миль, которые в дальнейшем можно тратить на покупку билетов, аренду автомобилей и другие нужды

Лимиты и проценты

Получить карточку Аэрофлот Signature можно на весьма выгодных условиях.

Ниже представлены её характеристики:

• система платежей – Visa;
• валюта счета – рубли;
• период действия кредитки – 36 месяцев;
• проценты за использование кредитного лимита – 21,9% годовых;
• неустойка за несвоевременный возврат средств – 36% годовых;
• размер кредитного лимита – 300 тыс. – 3 млн. рублей;
• наличие электронного чипа;
• беспроцентный период – 50 суток;
• возможность бесконтактной оплаты Visa PayWave;
• наличие бонусной программы «Спасибо от Сбербанка».

Карта Visa Signature Аэрофлот может использоваться за границей.

Премиальное обслуживание

Лучшее продуктовое предложение и небанковские привилегии для премиальных клиентов

До 3% кэшбэк со всех покупок по карте.
Бесплатное обслуживание при выполнении минимальных требований.
Cнятие наличных без комиссии в любых банкоматах при выполнении минимальных требований.

Валюта счёта: российский рубль, доллар США, евро.

Тип карты: Visa Signature

Технологические особенности:

• технология 3D Secure
• чип
• бесконтактные платежи (payWave)
• Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay.

Бонусы:

для путешествий
начисление бонусных рублей за покупки от 100 руб. / 2 долл. / 2 евро, которые в дальнейшем можно потратить на полет любой авиакомпанией или проживание в отелях-партнерах программы, представленных на портале travel.open.ru

600 приветственных рублей;
4 руб. за каждые потраченные по карте 100 руб. / 2 долл. / 2 евро;
макс. сумма покупок в одной категории для исчисления бонусов — 300 000 руб. в месяц (1 000 000 руб. в месяц по отдельным категориям покупок — путешествия, лечение, ювелирные украшения и др.);
начисление до 15 000 руб. на бонусный счет осуществляется без проверок, свыше 15 000 руб. — после проверки правомерности совершенных операций

Выпуск и обслуживание: 0 — 30 000 ₽

по 2 500 руб. в месяц, плата не взимается, при выполнении одного из «минимальных требований»:

среднемесячный остаток на счетах в банке свыше 1 000 000 руб. и сумма покупок более 0 руб. в месяц;
среднемесячный остаток на счетах в банке свыше 600 000 руб. и сумма покупок в месяц более 50 000 руб.;
сумма ежемесячных поступлений на счет карты от 200 000 руб. и сумма покупок от 50 000 руб.

Снятие наличных в банкоматах банка: 0%

Снятие наличных в ПВН банка: 0%

Снятие наличных в банкоматах других банков:

1%, мин. 250 руб.;
0% в банкоматах банка Траст;
0% в любых банкоматах при выполнении одного из «минимальных требований»

Снятие наличных в ПВН других банков:

1%, мин. 250 руб.

Лимиты по операциям: снятие наличных: до 400 000 руб. в месяц / до 1 200 000 руб. в день и до 3 000 000 руб. в месяц при выполнении одного из «минимальных требований».

Дополнительная информация:

• плата за неразрешенный овердрафт — 511% годовых;
• СМС-информирование, полис ВЗР, консьерж-сервис — бесплатно;
• запрос баланса в сторонних банкоматах — 1-й запрос бесплатно, далее 60 руб. / 1,5 долл. / 1,5 евро за операцию (бесплатно в банкоматах банков-партнеров);
• 5 дополнительных карт бесплатно;
• бесплатный трансфер от/до аэропорта/вокзала 2 раза в год при выполнении одного из «минимальных требований»;
• сервис доступа в VIP-залы аэропортов Lounge Key, бесплатное посещение VIP-залов при выполнении одного из «минимальных требований»;
• конвертация — по курсу банка.

Плюсы:

• возможность отмены плат за обслуживание и снятие в сторонних банкоматах при выполнении установленных банком требований;
• наличие бонусной программы;
• привилегии для путешественников — бесплатный трансфер, сервис доступа в VIP-залы аэропортов Lounge Key.

Особые ограничения:

бесплатная доставка карты по 28 городам РФ (см. сайт банка)

Дата актуализации: 05.02.2019 12:33

Требования к держателю карты

Возраст: от 18 лет

Регистрация:

в регионе получения карты:
не требуется
в регионе присутствия банка:
постоянная.

Получите карту без визита в офис.
Бесплатно доставим по 28 городам РФ.
Скоро по всей стране!

Белгород
Волгоград
Воронеж
Екатеринбург
Ижевск
Иркутск
Казань
Калининград
Краснодар
Красноярск
Москва
Нижневартовск
Нижний Новгород
Новосибирск
Омск
Пермь
Ростов-на-Дону
Самара
Санкт-Петербург
Саратов
Сургут
Тольятти
Тюмень
Уфа
Хабаровск
Ханты-Мансийск
Челябинск
Ярославль

print

Преимущества и бонусы

• Есть возможность связаться с банком в экстренном режиме во время пребывания за границей.
• Доступна возможность привязки кредитного счета к сервисам Samsung Pay, Apple Pay и Android Pay.
• Можно воспользоваться услугой экстренной выдачи наличных денег во время пребывания за границей.
• Доступна возможность подключения бесплатной услуги «Автопогашение», которая позволит не пропустить срок внесения платежа и избежать штрафов.

Бонусы по программе «Спасибо»

Программа «Спасибо» стала одной из самых популярных и востребованных программ от Сбербанка. Она предполагает начисление баллов на совершенные покупки или оплаченные услуги, которые впоследствии можно обменять на скидки.

Размер бонусов в рамках программы «Спасибо»:

• 10% от стоимости поездки на Яндекс.Такси и Gett.
• 10% от суммы оплаты услуг автозаправочных станций.
• 5% от чека в ресторанах и кафе.
• 1,5% от суммы покупок в супермаркетах.
• 0,5% начисляется за другие покупки.

Бонусы и скидки от партнеров Сбербанка

Партнеры Сбербанка постоянно предлагают какие-либо акции для клиентов, которые подключили программу «Спасибо». Полный список партнеров можно найти на сайте программы, поставив фильтр по региону, городу и категориям.

Среди крупных партнеров банка можно выделить следующие организации и магазины:

Услуги и бонусы для путешественников

Кроме этого, доступны бонусные программы от платежных систем MasterCard и Visa, которые большее отношение имеют в сфере туризма и трансфера.

• Подключение услуги интернета в роуминге без ограничений для абонентов «МТС» и «Билайн».
• Скидки в размере до 15% на заказ в сети ресторанов «Novikov Group», которые расположены в московском аэропорту «Шереметьево».
• Скидка 35% на услуги аренды автомобиля от интернет-компании Avis.
• Скидка 12% на бронь в отелях через онлайн-сервис Agoda.
• Скидка 20% на услуги трансфера от компаний Wheely и Gett.
• Возможность получения компенсации в размере до 600 евро в случае, если рейс, забронированный через Compensaair, был отменен или задержан.
• Бесплатная услуга упаковки багажа от компании Pack&Fly.

Привилегии и выгоды карт VISA SIGNATURE

Виза Сигнатуре – премиальная категория карточек. Она предусматривает не только возможность совершать покупки, снимать наличные и проводить другие обычные операции, но и подчеркивает статус своего владельца. А также для держателя пластика предоставляют дополнительный набор привилегий.

Кредитная организация держателю премиум-карт предлагает обычно следующие привилегии

• Доступ в ВИП залы аэропортов по программам Priority Pass и Lounge Key.
• Бесплатное страхование при зарубежных поездках держателя, а часто и членов его семьи.
• Бесплатные трансферы в аэропорт или из него.
• Специальные условия по вкладам, брокерским счетам и другим продуктам.
• Улучшенные условия по кэшбэку, например, увеличенный размер и/или лимит вознаграждения.

Банки, выдающие VISA SIGNATURE бесплатно в рамках пакета премиального обслуживания, дополнительно предоставляют клиенту возможность обслуживаться через персонального менеджера.

Держателю предоставляется также ряд дополнительных привилегий от ВИЗА

• Упаковку багажа без взимания платы или по специальным тарифам.
• Интернет в международном роуминге без взимания дополнительной платы.
• Консьерж-сервис для получения помощи в организации путешествий, поиске сотрудников для работы по дому и т. д.
• Скидки от компаний-партнеров, возможность принять участие в различных акциях и розыгрышах призов.

Бонусы и скидки

По карте Сбербанка Аэрофлот Signature предусмотрено начисление бонусов. За каждые потраченные 60 рублей банк начисляет по 2 мили. При получении карточки начисляется 1 000 приветственных миль. За начисленные баллы клиенты могут приобрести авиабилет в любую страну мира, куда летают самолеты компании «Аэрофлот».

Дополнительными предложениями для путешественников служат:

• безлимитный интернет в роуминге МТС и Билайн;
• скидка до 35% на аренду автомобилей;
• скидка до 12% на отели с Agoda;
• скидка до 20% на передвижение в аэропорт и обратно с Wheely и Gett;
• бесплатная упаковка багажа;
• возмещение до 600 евро за отмену либо просто задержку рейса.

Действуют скидки при покупке товаров у фирм-партнеров. Карточка имеет отношение к премиальной группе, поэтому позволяет вернуть до 10% на карту после покупок.

Мотивирующим фактором для людей является повышенное начисление бонусов Спасибо. 1 начисленный балл приравнивается к 1 рублю.

Владелец премиальной карты получает следующее количество бонусов:

• покупки в супермаркетах – 1,5%;
• оплата услуг в ресторанах и кафе – 50%;
• оплата услуг автозаправок и Яндекс.Такси – 10%;
• остальные траты – 0,5%.

Зарегистрироваться в бонусной программе можно посредством СМС. При оплате покупок этой картой клиенты будут получать в 20 раз больше бонусов, чем по обычным картам.

Как оформить карту Visa Signature

Подать заявку на получение карточки Visa Signature можно не только непосредственно в офисе Сбербанка, но и на сайте в онлайн-режиме. Этот вариант значительно экономит время, однако он доступен для уже действующих клиентов банка.

Необходимо войти в свой личный кабинет через сервис «Сбербанк.Онлайн», выбрать в перечне карточку Visa Signature и заполнить заявление. Часть данных уже будет введены автоматически. После этого клиент получит приглашение посетить офис банка и предоставить оригиналы документов.

Тем, кто еще не является клиентом Сбербанка или не имеет доступа к сервису «Сбербанк.Онлайн», нужно посетить офис банка лично и заполнить заявление письменно. Тогда же нужно предоставить требуемые банком документы.

Как правило, заявление рассматривается в течение 14 рабочих дней. Если было принято положительное решение, заявителю высылают приглашение посетить офис банка, где с ним обсуждают условия и заключают договор. Если клиенту отказано в выдаче карты, ему также приходит уведомление или сотрудник банка звонит по указанному номеру телефона и сообщает об отказе.

Кредитная карта Visa Signature Сбербанк: условия

Сбербанк, оправдывая свой статус крупнейшего и надежного банка России, ежегодно делает все новые предложения своим клиентам, расширяя кредитный портфель и повышая уровень обслуживания заемщиков. Некоторое время назад линейку финансовых продуктов пополнили многофункциональные кредитные карты класса Премиум.

Данный кредитный продукт предназначается для особенного контингента банка – людей с высоким доходом. Кредитная карта Visa Signature Сбербанк отличается от иного пластика не только повышенным количеством опций и привилегий, но и стоимостью обслуживания.

Кредитка Visa Signature создана для людей, много времени проводящих в путешествиях

Привилегии для держателей

Большая часть предоставляемых льгот связана с поездками по миру:

• статус VIP-клиента,
• лучшие цены в отелях,
• бесплатный повсеместный доступ к Интернет ресурсам,
• возможность получить гостиничный номер более высокого класса и т.д.

В связи с такой направленностью карты клиент может открывать сразу 5 счетов в разной валюте, к которым она будет привязана. Для сравнения у Visa Platinum – 3 счета. 

Visa Signature может быть дебетовой или кредитной с кредитный лимитом до 3 000 000 р.

Держатель карточки, оплатив ею путешествие, может воспользоваться программами страхования клиента и его покупок.

Лучшие карты Visa Signature

Alfa-Miles Signature Light от Альфа-Банка

Оформить карту

— от 23,99% годовых

— до 300 000 рублей

— до 60 дней льготного периода

— оформление в день обращения

— 2 490 р. за годовое обслуживание

Alfa-Miles Signature от Альфа-Банка

Оформить карту

— от 23,99% годовых

— до 1 000 000 рублей

— до 60 дней льготного периода

— моментальное оформление

— 4 990 р. за годовое обслуживание

Signature / Black Edition от Сбербанк России

— от 21,9% годовых

— до 3 000 000 рублей рублей

— до 50 дней льготного периода

— выдача в течечние 2 дней

— 4 900 р. за годовое обслуживание

Signature Аэрофлот от Сбербанк России

— от 21,9% годовых

— до 3 000 000 рублей рублей

— до 50 дней льготного периода

— 2 дня на оформление

— 12 000 р. в год

Miles&More Signature от Русский Стандарт

— 28,9% годовых

— до 1 500 000 рублей

— до 55 дней льготного периода

— моментальная выдача

— от 5000 до 10 000 руб. в год

В следующей таблице приведен сравнительный анализ характеристик кредитных Visa Signature от разных банков.

Наименование	Signature / Black Edition от Сбербанк	Signature Аэрофлот от Сбербанк	Alfa-Travel Signature Light от Альфа-Банка	Alfa-Travel Signature от Альфа-Банка	Miles&More Signature от Русский Стандарт
Стоимость выпуска	Бесплатно
Использование собственных средств	Возможно
Процент на остаток средств на счете	Не начисляется
Стоимость ежегодного обслуживания	4900 р.	12000 р.	2490 р.	4990 р.	1-й год:  5 000 р., Со 2-го года: 10 000 р.
Срок оформления	До 2-х дней	До 2-х дней	Моментальная выдача	Моментальная выдача	Моментальная выдача
Комиссия за выдачу денежных средств наличными	В терминалах Сбербанка – 3%, сторонних банков – 4% (мин.сумма 390 р.)	В терминалах Сбербанка – 3%, сторонних банков – 4% (мин.сумма 390 р.)	4,9 % (мин.сумма 400 р.)	3,9% (мин.сумма 300 р.)	4,9% + 299 р.
Лимит на операции	300 000 р. в день, в банкоматах – 100 000 р.	300 000 р. в день, в банкоматах – 100 000 р.	10 000 $ в день, 1 250 000 р. в месяц	15 000 $ в день, 1 500 000 р. в месяц	500 000 р. в месяц

Подбор карты по критериямКредитный калькулятор 

Подведем итоги

ВИП персоны всегда и везде пользуются особыми условиями обслуживания, и Сбербанк не является исключением. Для них существует ряд бонусных программ, акций, индивидуальный подход. Стать таким клиентом не так-то и просто, поскольку нужно соответствовать ряду финансовых стандартов, которые делают тебя персоной ВИП. В основном такой статус получают состоятельные клиенты, ценящие свое время. К таковым относятся «акулы» бизнеса, известные люди (спортсмены, шоу-мены, политики), руководители крупных компаний, реже топ-менеджеры.

Сбербанк перенял опыт работы с «высокими» клиентами у заграничных банков и на сегодняшний день многие крупные бизнесмены хранят деньги в государственном банке, а не в банках Швейцарии.

Статистика свидетельствует, что все чаще обслуживаются по ВИП программам в Сбербанке люди со средним доходом, поэтому можно надеяться, что индивидуальный подход очень скоро станет доступен каждому желающему. Доверяйте свои финансовые сбережения самому надежному банку страны, и вы непременно получите статус ВИП клиента.