Яндекс деньги для юридических лиц

Расчетный счет через Яндекс.Кассу: возможность для экономии

В апреле 2019 года клиентам доступна скидка при открытии расчетного счета. Варианты:

1. Сбербанк («Легкий старт») — выгодный пакет, подразумевающий бесплатное обслуживание. В состав РС включается открытие аккаунта, выплаты внутри Сбербанка в адрес юрлиц и бесплатные 12 месяцев обслуживания. Также новым клиентам открыты партнерские бонусы от партнеров банка на рекламу в системе Яндекс, Вконтакте и другие бонусные предложения. После достижения успехов в бизнесе можно подключить другой пакет.
2. В банке «Сфера» предлагается 3 месяца бесплатного обслуживания. РС в банковской организации позволяет избавиться от бухгалтерских услуг, сэкономить время на помещение форумов, закрыть табличку с расходами и прибылью, а также освободить время для любимых занятий. При регистрации расчетного счета через Яндекс первые три месяца бесплатны. После заказа услуги с клиентом связывается менеджер для уточнения условий сотрудничества.

Нововведения Яндекса и Сбербанка

Осенью 2018 года было объявлено о запуске сервиса В2В-платежей, позволяющего расплачиваться по расчетному счету с другими юрлицами за 2-3 минуты в режиме онлайн. Платеж проводится через сайт, что облегчает процесс перевода денег. Онлайн-покупка проходит по стандартному принципу. Сначала человек выбирает товар и способ проведения платежа, жмет на кнопку и попадает в интернет-банкинг. Там уже сформировано платежное поручение для оплаты.

Для подключения такого сервиса у ООО должен быть расчетный счет в Сбербанке, а оформление возможно только через Яндекс.Кассу. Для приема платежей нужно добавить на ресурс специальную кнопку. Плательщик проходит авторизацию и через СМС подтверждает проведение транзакции. Вводить данные о продавце и покупателе теперь не нужно, что упрощает процесс создания заявки.

Расчетный счет Яндекс.Такси или Яндекс.Директ

В системе Яндекс работает много сервисов, позволяющих людям зарабатывать и не переживать о проведениях платежей. Но для заключения договора или перевода денег нужно знать расчетный счет.

Реквизиты Яндекс.Такси:

• ИНН — 7704340310;
• БИК — 044525222;
• ОГРН — 5157746192731;
• Расчетный счет Яндекс.Такси — 40702810800001005378.

Указанные данные могут потребоваться при проведении разных операций и оформлении договора о сотрудничестве.

Оплата услуг Яндекс.Директ осуществляется с учетом вида клиента (физлицо или юрлицо). Физическим лицам доступны такие пути:

• оплата в отделении или через онлайн-банкинг;
• перевод денег наличными через терминал;
• оплата электронной валютой.

Юридическим лицам доступно два пути — оплата через расчетный счет Яндекс.Директ или по банковской карте. Получение РС возможно через создание нового плательщика и выписку счета.

Как ИП открыть расчетный счет

Когда индивидуальный предприниматель выбрал банк, подает документы на открытие расчетного счета. Если счет нужен срочно, в некоторых банках можно его зарезервировать за несколько минут. Для этого ИП называет необходимые данные по телефону или отправляет сканы документов через интернет. Он получает реквизиты, которые можно указывать в договорах и платежках, а активировать счет потом.

Чтобы открыть расчетный счет, предприниматель приносит пакет документов:

• паспорт;
• свидетельство о постановке на налоговый учет;
• свидетельство о госрегистрации ИП;
• выписка из единого реестра ИП;
• лицензия и печать, если есть.

Некоторые банки принимают заверенные копии документов и разрешают подписать договор по доверенности.

Когда банк принимает документы ИП, то подключает ему дополнительные услуги по необходимости и заключает договор на РКО. В договоре прописывают условия и сроки работы, права и обязанности сторон, порядок его расторжения.

Как перевести денежные средства в Яндекс.Деньги.

1. открытие и ведение банковских счетов юридических лиц (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов);
2. осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов);
3. осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

• об остатке электронных денег, учтённых для соответствующего Кошелька на текущий момент,
• об истории переводов денежных средств,
• иную информацию.

1. прохождение регистрации на сайте системы.
2. заполнение специальной формы регистрации в разделе «Деньги».
3. создание кошелька и получение номера, состоящего из 14 цифр.

идентификации

• Не персонифицированный кошелёк — когда клиент не прошёл процедуру идентификации. Остаток Электронных денег в кошельке не может превышать 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей.    
• Именной не персонифицированный кошелёк — когда клиент прошёл упрощённую идентификацию. Остаток электронных денег в кошельке на может превышать 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей;
• Персонифицированный кошелёк — когда клиент прошёл процедуру идентификации. Остаток электронных денег, не может превышать 100 000 (сто тысяч) рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную указанной сумме по официальному курсу Банка России .

Способы проведения перевода денежных средств в Яндекс.Деньги

• наличными через Банковского агента (субагента) НКО;
• безналичным банковским или почтовым переводом без открытия счета;
• безналичным банковским переводом, в том числе с использованием банковской карты.

1. Путём пополнения с любого банковского счета в любом банке. Для оформления такого перевода необходимо получить реквизиты открытого в банке счёта и указать их в платёжном поручении на перевод.
2. Пополнение с банковских карт Visa или MasterCard, которые выпущены в России, Азербайджане, Армении, Беларуси, Казахстане, Киргизии, Таджикистане, Туркменистане, Узбекистане, Украине.
3. Наличными через терминалы самообслуживания, расположенные в общедоступных местах, магазинах и торговых центрах. Можно воспользоваться сетью терминалов Сбербанка, МКБ, ВПБ, Банк «Балтика» и т.д. Адреса всех терминалов можно найти на сайте здесь.
4. Наличными через кассы в офисах продаж партнёров Яндекс Денег. Партнёрами системы считаются: Евросеть, Абсолют Плат, МТС, Универсальный центр платежей и т.д. Перечень и адреса всех офисов продаж можно посмотреть здесь.
5. Банковским переводом (наличными) из любого отделения любого банка любой страны мира. Банки — партнёры Яндекс. Денег: ВТБ24, Банк «Левобережный», Банк Москвы, Сбербанк РФ и т.д. Перечень банков, услугами отделений которых можно воспользоваться можно посмотреть здесь.
6. С помощью систем переводов и платежей. Яндекс. Деньги сотрудничают со следующими системами переводов и платежей: Почта России, Юнистрим, CONTACT и Система «Город».
7. Через системы «Связь с банком» Альфа Банка или Банка Открытие
8. Через банкоматы ВТБ24, НОМОС-БАНКА, Сбербанка России, Энерготрансбанка, МТС Банка и др. Адреса всех банков, чьи банкоматы принимают переводы можно посмотреть здесь.
9. Через Интернет-банкинг. Пополнять счёт в Яндекс.Деньгах можно через интернет — прямо со своего банковского счета. Перечень банков, чьей системой интернет-банкинга можно воспользоваться перечислен здесь.
10. И другие виды переводов…

Где ИП открыть расчетный счет

Предприниматели открывают расчетный счет в надежных, удобных и выгодных банках. Расскажем, как оценить банки по этим трем критериям.

Надежность

Если банк закроется, государство возместит его вкладчикам до 1,4 млн рублей. Все, что сверх этой суммы — сгорит

Поэтому ИП важно выбрать надежный банк. Два основных показателя, по которым оценивают надежность — это достаточность капитала и нормативы ликвидности

Достаточность капитала показывает — выживет ли банк, если его клиенты перестанут платить по кредитам. По нормативам ликвидности — хватит ли банку денег на работу, если его вкладчики заберут деньги.

Достаточность и ликвидность капитала можно посмотреть на сайте Центробанка в разделе «Информация по кредитным организациям». Там нужно выбрать «Справочник по кредитным организациям», ввести название банка и выбрать последнюю доступную дату в разделе «Информация об обязательных нормативах»

Достаточность капитала обозначают H1.0, нормативы ликвидности — по H2, H3 и H4. Банк надежный, если:

• H1.0 — от 8%;
• H2 — от 15%;
• H3 — от 50%;
• H4 — не больше 120%.

Удобство

Чем удобнее банк, тем меньше времени будет тратить предприниматель на открытие счета, доступ к функциям и решение проблем. По итогам 2017 года опубликовали исследование Business Bank Account Opening Rank, в котором эксперты оценили, насколько просто открыть расчетный счет в российских банках.

Пятерка лидеров:

• Модульбанк;
• Альфабанк;
• Точка;
• Тинькофф Банк;
• Промсвязьбанк.

Чтобы проверить как работает служба поддержки банка, предприниматели звонят и задают вопросы о продуктах и услугах. Так они проверяют отзывчивость и компетентность сотрудников техподдержки. ПОДОБРАТЬ БАНК

Выгода

Чтобы выбрать выгодный тариф, ИП предполагает, сколько будет совершать платежей, снимать денег, собирается ли хранить средства на расчетном счету.

Поняв свои потребности, предприниматель сравнивает тарифы разных банков на расчетно-кассовое обслуживание (РКО) — стоимость платежа, комиссию и лимит на снятие, процент на остаток. В результате, выбирает самый дешевый из тех, которые подходят.

Агентство «Максвебб» исследовало цены открытия и обслуживания расчетного счета в российских банках — Business Banking Fees Monitoring 2017. В нем определили банки, где расчетный счет и РКО обходится предпринимателю дешевле всего.

Для исследования взяли абстрактного фрилансера-ИП без работников в штате, который делает два перевода физлицам в месяц на сумму 100 000 рублей. Для него посчитали стоимость открытия и ведения счета.

Пять самых дешевых банков для такого предпринимателя:

• Тинькофф — 4900 рублей в год;
• Модульбанк — 6336 рублей;
• Открытие — 7080 рублей;
• УБРиР — 8850 рублей;
• Запсибкомбанк — 9300 рублей.

Также цены исследовали для розничного магазина, который закупает товар за границей. Он совершает четыре платежа по валютному счету на сумму 4 млн рублей. Также магазин подключил торговый эквайринг на 2 млн рублей, зарплатный проект на 450 000 рублей, делает 14 переводов юридическим лицам и вносит 10 млн рублей наличными.

Пять самых выгодных банков для этого магазина:

• Точка — 566 520 рублей в год;
• УБРиР — 582 545 рублей;
• Модульбанк — 599 751 рублей;
• Авангард — 628 043 рублей;
• ЮниКредит — 631 954 рублей.

Правила подключения Яндекс.Кассы для взаимодействия с расчетным счетом

Подключение и настройка Яндекс.Кассы занимает минимум времени и требует выполнения таких шагов:

1. Заполнение заявки на соответствующей секции Яндекс.Деньги (Касса).
2. Указание сведений о предприятии или ИП, вида работы, страны, адреса ресурса, e-mail и т. д.
3. Получение доступа к ЛК и внесение сведений в анкету. После проверки данных предприятие присылает соглашение. Его нужно напечатать, подписать и сделать копию. Далее бумаги загружаются на сайте и направляются на проверку.
4. Настройка вариантов оплаты и установка модуля для совершения платежей на ресурсе.
5. Покупка (аренда) онлайн-кассы с коммутацией к ЭПС, оформление договора с ОФД, регистрация в налоговой.
6. Указание сведений о Яндекс.Кассе и обновление модуля.

После выполнения указанных шагов можно пользоваться расчетным счетом во взаимодействии с системой. После входа в ЛК доступны отчеты, подключение/отключение разных способов оплаты, контроль перемещения финансовых потоков, смена реквизитов и связь со службой поддержки.

Плюсы услуги для ИП и юрлиц в следующем:

• быстрая регистрация и небольшой пакет бумаг;
• оперативное взаимодействие с расчетным счетом;
• легкая настройка и быстрая интеграция с Яндекс;
• наличие готовых модулей CMS;
• квалификационная поддержка и т. д.

Система надежно защищена от мошенничества и опасных операций.

Работа без договора

Чтобы работать без договора, потребуется создать форму оплаты на сайте компании. Клиенты будут платить через нее, а средства напрямую поступать на расчетный счет Яндекс Деньги (тот банковский счет, который привязан к сервису).

Для бухгалтерии эти переводы будут выглядеть так же, как обычные безналичные платежи физических лиц.

Существует несколько условий при использовании формы:

• наибольший разовый платеж ограничен — 15000 рублей;
• средства поступают на счет в период от 2-х до 3-х дней;
• все уведомления о поступивших платежах отправляются на электронную почту.

Важно: комиссию при платежах берут с отправителя. Ее размер — 3% от суммы

Кроме формы есть другой способ приема платежей — кнопка. Различия между ними представлены на официальном сайте (Раздел «Сбор денег», пункт «Формы и кнопки»).

Чтобы создать форму или кнопку, необходимо зайти в личный кабинет и найти в нем раздел «Сбор денег», открыть его и пролистать страницу вниз, до заголовка под названием «Юридическим лицам».

Затем потребуется нажать на надпись «Яндекс. Платежка».

Пользователя перенаправит на сайт, содержащий полную информацию об этом сервисе.

После нажатия кнопки «Создать форму» на экране появится ее шаблон. Для заполнения потребуется указать данные фирмы и реквизиты счета.

Дальнейшим шагом будет размещение готовой формы на сайте и прием платежей. Метод работы без договора является самым оптимальным использованием Яндекс Деньги для ИП.

Как снимать деньги с расчетного счета

Предпринимателю принадлежат все деньги на расчетному счету, и он может их снять на любые нужды в любом количестве. Но банки устанавливают комиссию на вывод денег и ограничение суммы снятия в сутки и в месяц.

Чтобы выводить деньги с расчетного счета, ИП оформляют корпоративную карту. Это обычная банковская карточка, привязанная к расчетному счету. В некоторых банках на нее можно вывести деньги без комиссии в рамках определенного лимита, а потом расплачиваться ими в магазине или получить наличные в банкомате.

Предприниматели могут выводить деньги на карты любого физлица, но тогда платят НДФЛ 13%. Также деньги можно снять через кассу.

Отчитываются о расходах с расчетного счета только ИП на системах налогообложения УСН «Доходы минус расходы» и ЕНВД. Они могут этого и не делать, но тогда налог будет больше. Когда предприниматель на этих режимах снимает деньги с расчетного счета и тратит их на нужды бизнеса, то сохраняет чеки и договора, которыми потом подтверждает расходы в налоговой.