Бинбанк и «открытие» объединили сети банкоматов на пополнение карт

Карта БИНБАНК с Бинбонусом, тариф Комфорт. Минусы

1 Запутанные тарифы и нефункциональный сайт.

Найти что-то на сайтах «БИНа» не так-то просто. К тому же, приходя в офис «БИНБАНКа», всё-таки ожидаешь открытие карты именно «БИНБАНКа», а не «БИНБАНКа Кредитные Карты». Довольно странно, что карты разных банков («БИНБАНК» и «ББКК» это разные юридические лица) видны в одном интернет-банке.

Правила ДКБО «БИНБАНКа» меняются чуть ли не каждые 2 недели:

Нужно обязательно попросить распечатать тарифы карты, которую Вы открываете. Хоть Маринки на горячей линии и утверждают, что «ББКК» и «БИНБАНК» – это по сути одно и тоже, но тарифы могут отличаться. Например, по пенсионной карте «ББКК» смс-информирование бесплатно, а по пенсионной карте «БИНа» смс бесплатны только первые 2 месяца, возникает путаница:

2 В интернет-банке не виден номер карточного счёта.

В интернет банке «БИНБАНКа» не видно карточного счёта. В разделе «Реквизиты» просто указано ФИО, наименование банка и дата активации карты (у меня Visa Platinum ПАО «БИНБАНК»):

Если щёлкнуть на значке «Реквизиты для пополнения карты», то откроется файлик, в котором указан консолидированный счёт ПАО «БИНБАНК», через который можно пополнить карту межбанком:

3 Нет бесплатного или дешёвого межбанка.

У «БИНБАНКа» нет бесплатного или дешёвого межбанка, перевод стоит 1%, минимум 50 руб.

О том, у каких банков есть бесплатный межбанк, можно почитать тут: “Платежи и переводы онлайн. Дешёвый межбанк”.

4 Платное смс-информирование.

СМС-информирование стоит 50 руб./мес., первые 2 месяца бесплатно:

Не забудьте отключить его, если оно Вам не нужно. Кстати, смс-инфо подключается автоматически при активации карты:

5 Навязывание страховки.

В сети можно встретить множество отзывов клиентов, которые неожиданно оказываются подключенными к программе коллективного страхования держателей карточек «БИНа» или «ББКК»

Вот один из таких отзывов, обратите внимание, что в анкете нужно поставить галочку, что Вы НЕ хотите, чтобы Вам подключали страховку, а не наоборот

Кстати, не говорите никаких лишних кодов из смс сотруднику банка, это один из способов подключения страховки:

Страховку могут подключить и по телефону, так что будьте внимательны при общении на горячей линии:

В общем, о том, что Вам не нужна страховка, Маринке нужно сказать раз 10, потом ещё обязательно проверить на горячей линии при получении карты. Для 100% надёжности можно сразу написать заявление на отключение от программы коллективного страхования.

6 Навязывание НСЖ и ИСЖ.

В сети можно встретить отзывы клиентов, которым под видом вклада сотрудники банка «пропихивали» договоры накопительного и инвестиционного страхования жизни:

Кстати, перепутать НСЖ и ИСЖ с вкладами в «БИНБАНКЕ» не так уж и сложно, эти предложения упоминаются в Сборнике Тарифов по срочным банковским вкладам физических лиц и совершенно случайно являются условием открытия вклада под названием «Вклад в будущее»:

О плюсах и минусах накопительного и инвестиционного страхования жизни можно подробно почитать в статье “Накопительное и инвестиционное страхование жизни: Читаем договор”, написанной, кстати, именно на примере НСЖ в «БИНБАНКе».

Перевыпуск карты по любой причине, кроме окончания срока действия карты, стоит 350 руб:

8 Открытие счёта за 5000$.

Данный пункт меня очень позабавил, хоть он и относится к ограниченному кругу лиц.

Если Вы являетесь нерезидентом РФ, зарегистрированным в государствах, на которые наложены санкции ООН, то не стоит переживать по этому поводу, за каких-то 5000 USD добрый «БИНБАНК» откроет Вам счёт в долларах США и евро:

«БИНБАНК» оставил за собой право в любой момент поменять тарифы и условия:

10 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, у «БИНБАНКа» также имеются.

Лимиты

На все операции по пополнению существуют определенные лимиты. Так, к примеру, пополнение карты в банкомате Альфа Банка возможно только на 600 000 руб., в Связь банке – 500 000 руб., в Сбербанке – 150 000 руб. в сутки. Если осуществляется перевод через банкомат Бинбанка, то лимиты будут зависеть от уровня пластика
: чем он выше, тем больше средств можно внести, к примеру, при карточках платинового уровня сумма пополнения может составлять полтора млн. руб. в сутки.

Еще одним способом является почтовый перевод
. Это достаточно длительный вариант пополнения средств, но если необходимо пополнить пластик и других вариантов под рукой нет, то можно воспользоваться и этим. Для процедуры необходимо обратиться на почту и заполнить карточку формы 112, ввести реквизиты карты и данные владельца. Сумма комиссии составляет 1%, а зачисление денег на счет происходит обычно в течение 3-5 дней.

Пополнение карты через Элекснет

Элекснет и Телекснет — это терминалы быстрой оплаты, которые сегодня установлены практически в каждом торговом центре, и позволяют быстро и без проблем пополнять карточки различных банков. Не является исключением и Бинбанк. Для того, чтобы осуществить перевод средств на счет пластика, необходимо найти терминал и выбрать раздел «Платежи в банке».

В данном разделе существует несколько вариантов пополнения. Для пополнения карты необходимо выбрать вид пластика, который будет пополняться.
Затем система потребует ввести номер пластика в соответствующее окно. Практически все карты Бинбанка имеют 16-значный номер. При этом на мониторе сразу будет указано максимально возможная сумма. Ее необходимо скорректировать.

Купюры вносятся по одной, поэтому если планируется внести на карту действительно крупную сумму, то лучше обратиться в стандартный банкомат или к специалисту банка. После того, как средства внесены и обработаны устройством, нужно нажать кнопку «Перевести».

Терминалы для пополнения карт доступны во многих торговых точках

Пополнение через электронные кошельки

Карта Бинбанка может быть пополнена и через электронные кошельки. Для этого необходимо получить сертификат безопасности. Сертификат может быть базовым, стандартным или бизнес. Для того, чтобы система дала возможность переводить средства на пластиковые карты, необходим сертификат не ниже формального. Для этого нужно зарегистрироваться в системе, отправить туда копию паспорта.

Как правило, данный способ не подходит для тех, кто не разбирается в электронных платежах, а преимуществом является небольшая комиссия и моментальный перевод денег
. Если карта дебетовая, то средства будут зачислены в течение 40 минут, а если кредитная, то в течение одного часа.

Сегодня наиболее популярны кошельки Вебмани, Яндекс.Деньги и Киви. Если планируется осуществить перевод с карты Виза, то лучше выбрать Киви, поскольку пополнение в этом случае будет без комиссии.
Вебмани взимает комиссию в размере 2%, а Яндекс.Деньги – 1%.

Таким образом, вариантов пополнения пластика от Бинбанка достаточно много. Некоторые способы позволяют оплачивать счет без комиссии, другие подразумевают 1-3%-ные сборы. В любом случае, для пополнения счета лучше зарегистрироваться в системе Бинбанк Онлайн и иметь доступ ко всем счетам.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Для работы анкеты необходимо включить JavaScript в настройках браузера

Если вы являетесь владельцем карточки Бинбанка, не обязательно тратить своё время в поисках нужного банкомата. Услуги выдачи наличных предоставляют банки-партнеры Бинбанка, перечень которых вы найдете в нашей статье.

Также вы узнаете, где снять деньги без комиссии клиенту Бинбанка, как бесплатно пополнить карту, и ознакомитесь с тарифами и лимитами.

Где посмотреть реквизиты для пополнения баланса банковской карты

Прежде всего, для пополнения счета собственной пластиковой карты необходимо знать её банковские реквизиты. Эти же данные передаются бухгалтерии предприятия или учреждения, совершающего какие-либо платежи в пользу владельца карточки (получателя доходов, поступлений).

Узнать реквизиты карточного счета, необходимые для перечисления на него денежных средств, можно через уполномоченного сотрудника банка. Такие сведения обычно предоставляются клиенту непосредственно при выдаче карты. Чтобы уточнить платежные реквизиты для карточки, уже имеющейся у гражданина, необходимо направить соответствующий запрос в любой офис обслуживающего банка. Самый лучший вариант – лично обратиться в ближайшее отделение банка-эмитента с предъявлением своего гражданского паспорта.

Еще одна интересная возможность для выяснения реквизитов карточного счета – опция интернет-банка под названием Бинбанк-Онлайн.

Если интернет-банкинг не активирован, необходимо заполнить анкету для регистрации

Если клиент уже активировал для себя данный сервис, ему достаточно совершить следующие простые действия:

1. Пройти онлайн-авторизацию на сайте учреждения.
2. Зайти в свой персональный кабинет Бинбанк-Онлайн.
3. Посетить раздел банковских счетов и пластиковых карт.
4. Найти и выбрать необходимую карточку из представленного перечня.
5. Перейти по специальной виртуальной ссылке для ознакомления с реквизитами конкретной карты.
6. В окне экрана отобразятся данные, знание которых необходимо пользователю для перечисления на этот пластик денежных средств.

Пополнение без комиссии через партнеров Бинбанка

Для удобства своих клиентов разработана Партнерская программа между банками. Пополнение без дополнительных затрат возможно только в Альфа-Банк и Связь-Банк.

Остальные банки, которые входят в группу и предоставляют услугу снятия наличных бесплатно:

• Райффайзенбанк
• ЮниКредитБанк
• Газпромбанк
• УРАЛСИБ
• Банк Русский Стандарт
• СКБ-банк

Пополнить карточный счет можно как через офисы, банкоматы, так и через интернет-банкинг партнеров. Сроки пополнения средств через каналы банка – моментальные, зачисление денег через средства других банков-эмитентов занимает до 6 рабочих дней.

Переводы можно осуществлять в любой валюте, курс устанавливает банк-эмитент.

Условия снятия наличных в партнерских банкоматах без комиссии

Для удобства клиентов, была создана сеть банкоматов, состоящая из 9 банков: Бинбанк, Русский Стандарт, банк УРАЛСИБ, Альфа-Банк, Связь-Банк, ЮниКредит банк, СКБ-Банк, Райффайзенбанк, Газпромбанк, а также РосЕвроБанк, то есть объединенная сеть банкоматов.

Банк (условия для карт Visa и MasterCard)	Снятие наличных	Ограничения на снятие со стороны банков (партнеров)	Лимит на внесение наличных	Внесение наличных
ЮниКредит банк	Без комиссии
Альфа-Банк	Без комиссии		Не более 90 000 в сутки и 720 000 в месяц	Без комиссии
Райффайзенбанк	Без комиссии
Газпромбанк	Без комиссии
УРАЛСИБ	Без комиссии	Не более 150 000 руб. за одну операцию
Русский Стандарт	Без комиссии
Связь-Банк	Без комиссии		Не более 75 000 руб. в сутки и 500 000 руб. в один месяц	Без комиссии
СКБ-Банк	Без комиссии
РосЕвроБанк	Без комиссии		Без определенного лимита	Без комиссии

Во всех банках-партнерах можно снимать деньги без комиссии.

Суточный и месячный лимит на снятие наличных во всех банкоматах устанавливается в зависимости от тарифа по вашей банковской карте.

Что может получить клиент от интеграции Бинбанка?

Выгоды от такого партнерства для пользователей банковских продуктов Бинбанка очевидны — ведь если в Москве банкоматы банка представлены довольно широко, то уже в Московской области найти их бывает затруднительно.

Благодаря взаимовыгодному сотрудничеству банков, клиенты решают эту проблему:

1. Решена проблема с поиском банкоматных устройств, поскольку расположение банкоматов партнеров банка по территории РФ увеличилось до 13 тысяч аппаратов
   , а это значит, что положить средства на карты можно практически в любом городе.
2. Ключевой фактор — возможность снимать деньги без комиссии во всех банкоматах партнеров.
3. Доступность эффективных и качественных услуг по всей России: клиенты из небольших городов больше не зависят от банков, имеющих отделения в их городе. Получить услуги по обслуживанию счета стало проще.
4. Положить денежные средства на карту также можно без комиссии. Платежи вносят через терминалы и банкоматы Связь-Банка и Альфа-Банка. Это означает, что пополнения на дебетовые и кредитные карты можно производить без потери лишних финансовых средств.

Неочевидные выгоды

Немногие знают, но существуют и другие выгоды от сотрудничества банков для клиентов, кроме снятия наличных без комиссии.

Кроме этого, с помощью партнерских банкоматов часто можно переводить средства с карты на карту также без дополнительной платы (если устройство поддерживает такую функцию).

В практике еще применяется и такое сотрудничество, когда помимо основных услуг, банки обмениваются и клиентами.

К примеру, возьмем два банка-партнера: в одном из них большое количество клиентов с зарплатными картами, которые хотели бы взять ипотеку, однако в этом банке нет ипотечных продуктов. В это же время, второй банк может предоставляет клиентам первого банка ипотеку по таким же выгодным условиям, как и для своих «зарплатных» клиентов. Следовательно, клиенты с зарплатной картой получают у другого банка кредит на выгодных условиях, избегая необходимости собирать большой пакет документов и без необходимости переводить свою зарплату из банка в банк.

Условия снятия наличных без комиссии

Учитывая, что платежные карты предназначены изначально для безналичного расчета, снятие наличных денег предполагает некоторое ограничение. Обналичивание с кредитной карты возможно, но комиссия взимается приличная не только в сторонних банках, но и в Бинбанке — минимум 3,9 процента от суммы обналичивания плюс 390 рублей.

Что касается дебетовых карт — они приспособлены к свободному перемещению денег, хранению и снятию со счета без комиссии. Причина простая — дебетовые карты содержат собственные сбережения их держателя. Для наглядности условия снятия наличных без комиссии представим в виде таблицы:

Тариф	Банк	Способ	Лимиты	Комиссия	Замечания
Opencard	Бинбанк (Открытие) и банки-партнеры	Банкомат	500 тыс.рублей в месяц	Без комиссии
Касса		500 рублей — при сумме снятия до 199 тыс.рублей; 10% при сумме снятия от 200 тыс.рублей.
Пенсионный	Банкомат	250 тыс.рублей. в месяц	Без комиссии
Касса	30 тыс.рублей	Свыше 30 тыс.рублей — 300 рублей
Социальный	Банкомат	300 тыс.рублей в день, до 1 миллиона в месяц	Без комиссии
Касса	30 тыс. рублей	Свыше 30 тыс.рублей — 300 руб.
Оптимальный	Банкомат	300 тыс.руб. в месяц	Без комиссии	При выполнении минимальных требований*
Касса		500 рублей при сумме снятия до 199 тыс.рублей, 10% при сумме от 200 тыс.рублей
Премиум	Банкомат	От 400 тысяч до 3 миллионов рублей в месяц	Без комиссии	Максимальный лимит зависит от выполнения минимальных требований*
Касса		500 рублей при сумме снятия до 199 тыс.рублей, 10% при сумме от 200 тыс.рублей
SVO Club Премиум	Банкомат	400 тыс. рублей/8 тыс.долларов/евро в месяц	Без комиссии	При выполнении минимальных требований* лимит по выдаче возрастает до 3 миллионов рублей, 60 долларов/евро в месяц
Касса		500 рублей при сумме снятия до 199 тыс.рублей, 10% при сумме от 200 тыс.рублей

*Минимальные требования для тарифов предполагают:

• сохраненный установленный среднемесячный остаток на счете;
• определенную сумму средств, израсходованных в месяц по карте.

В банкоматах сторонних банков за снятие наличных с карты Бинбанка взимается комиссия в размере 1 процента с суммы, минимум 250 рублей.

Владея вышеуказанной информацией, можно не опасаться лишних расходов и снимать в рамках установленных лимитов наличные деньги. Любые изменения относительно тарифов отражаются в документах, размещенных на официальном сайте

Держателям карт желательно время от времени знакомиться с важной информацией

Пополнение счета карты

Перечисление через кассу

В кассе любого отделения Бинбанка можно внести наличные деньги на свой счет. Для этого необходимо только представить свой паспорт гражданина РФ и назвать номер нужной карты, если их несколько. Неудобство данного способа в том, что он доступен только по будням в рабочее время.

Использование банкоматов

Внесение наличности через банкоматы возможно в круглосуточном режиме, но нужно найти аппараты, оборудованные приемниками купюр: на них должна быть табличка «Прием наличных». Итак, выполняем следующую последовательность действий:

1. Вводим пополняемую карту в картоприемник и указываем PIN-код.

2. В интерфейсе аппарата выбираем раздел «Пополнение счета».

3. В качестве валюты выполняемой операции указываем рубли.

4. Далее откроется шлюз приемника купюр, в который деньги можно положить пачкой, но не более 40 купюр одновременно. Если их количество больше, то остальные вносятся при повторной операции. Можно одновременно положить в приемник купюры разного номинала.

5. Нажимаем кнопку «Пополнить карту» на мониторе аппарата.

6. Появляется сообщение об успешно завершенной операции.

По такому же принципу можно без комиссии внести наличные на свой счет в банкоматах партнеров Бинбанка:

• Альфа-Банка – не более 599 000 рублей в сутки;
• Связь-Банка – не более 500 000 рублей в сутки.

Перечисление в отделениях других банков и через Почту России

Чтобы совершить перевод без открытия счета на свою карту Бинбанка, можно воспользоваться отделениями любых коммерческих банков на территории России. Для этого необходимо представить платежные реквизиты, которые описаны в начале статьи, и свой паспорт. Пополнение без комиссии возможно только в офисах банков-партнеров — Альфа-Банк, Газпромбанк, Связь-Банк, Райффайзен Банк, СКБ-Банк, Универсал Банк и Росбанк.

В отделениях Почты России можно отправить почтовый перевод на расчетный счет. Для этого нужно в форму 112 эф внести реквизиты карты, предъявить паспорт и опалить комиссию почты.

Поступление средств, отправленных по почте, произойдет только через несколько дней.

Использование терминалов самообслуживания

Процесс внесения наличных денег рассмотри на примере терминалов системы «Элекснет»:

1. В интерфейсе терминала выбираем раздел «Платежи в банки».

2. Внутри раздела нажимаем кнопку «Visa пополнение карты».

3. В поле «Номер карты» вводим его 16-значный номер.

4. На монитор будет выведена максимальная сумма операции. Для продолжения нажимаем «Вперед».

Купюры вводятся только по одной, поэтому желательно использовать банкноты крупного номинала.

При внесении банкнот на мониторе отображается общая сумма и сумма к зачислению с учетом комиссии.

После завершения операции нужно сохранить чек.