Андрей Смирнов
Время чтения: ~13 мин.
Просмотров: 3

Лимиты карт сбербанка

Резюме

Таким образом, анализ изложенных выше положительных и отрицательных моментов, характерных для системы МИР, свидетельствует о том, что данный платежный инструмент имеет значительные перспективы развития на российском рынке. Однако данная система, как показывают отзывы многих пользователей, требует постепенной доработки и устранения ряда недочетов с целью повышения функциональности и удобства её применения. Конечно, чем скорее эти недостатки будут ликвидированы, тем будет лучше для всех – и для банка, и для держателей карты.

2017 — 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Правоприменительная практика и/или законодательство РФ меняется достаточно быстро и информация в статьях может не успеть обновиться.Самую свежую и актуальную правовую информацию, с учетом индивидуальных нюансов вашей проблемы, можно получить по круглосуточным бесплатным телефонам:

или заполнив форму ниже.

Зарплатная дебетовая карта Сбербанк МИР

Зарплатная карта МИР для бюджетников и госслужащих позволяет получать зарплату и другие выплаты за счет бюджетных средств без каких-либо ограничений. Наиболее популярен для этих целей пластик классической категории. Подробнее о всех зарплатных картах Сбера читайте отдельно.

Ключевые особенности классических зарплатных карточек:

  • Бесплатный выпуск, а стоимость обслуживания зависит от условий зарплатного проекта и может составлять от 0 до 750 р. за первый год и 0-450 р. – за каждый последующий.
  • В течение суток разрешено снимать по карточке до 150 тыс. р., а за месяц – до 1.5 млн, без использования пластика в кассе банка по паспорту можно снять до 50 тысяч р. за день.
  • Комиссия за выдачу наличных отсутствует при использовании банкоматов (касс) банка, а в остальных случаях она составит 1% (мин. 100 р.).
  • Срок действия пластика – 3 года, а плановый перевыпуск его осуществляется бесплатно.
  • При утере, краже карточки или изменении персональных данных за изготовление новой карточки придется заплатить 150 р.
  • Полный пакет услуги «СМС-уведомления» обойдется в 60 р. ежемесячно.

Бонусы «Спасибо» держатель может получать на стандартных условиях в размере до 0.5% от банка и до 30% — от компаний-партнеров.

Золотая зарплатная МИР Голд

Зарплатный пластик МИР Голд выпускают в основном для руководства бюджетных организаций, ключевых сотрудников. Но иногда может быть получена и в других компаниях, а также другими категориями работников.

Главные отличия условий зарплатного пластика МИР Голд от аналогичных продуктов классической категории:

  • Стоимость обслуживания зависит от условий договора по зарплатному проекту и может составить для держателя от 0 до 3000 р. Выпуск пластика при этом осуществляется бесплатно.
  • Есть возможность заказать «допки», но за обслуживание каждой из них ежегодно придется платить по 2500 р. Эта комиссия оплачивается всегда держателем.
  • Лимит на получение наличных выше. За 1 день можно снять до 300000 р., а за месяц – до 3 миллионов, но без карты в кассах допускается снимать также не больше 50 тыс. р. в день.
  • Снятие без комиссии доступно только в устройствах и кассах банка-эмитента. При использовании сторонних банкоматов комиссия составит 1% (мин. 100 р.).
  • Все виды .

Бонусы по золотому пластику увеличены. Банк вернет 5% за оплату счетов в ресторанах, 1% — от трат в супермаркетах и 0.5% — за другие расходы, а партнеры начисляют до 30% кэшбэка баллами.

Особенности платежной карты МИР от Сбербанка

  Прежде всего, необходимо уточнить, что обслуживание и оборот платежной банковской карты МИР осуществляется исключительно в Российской Федерации. Порядок эксплуатации данного финансового инструмента аналогичен тому, как используется любая другая банковская карта. Иначе говоря, применяется и функционирует платежная карта МИР по стандартной схеме, удобной и привычной для подавляющего большинства пользователей карточных продуктов, предлагаемых российскими банками.
Такая карта позволяет её держателю успешно решать следующие повседневные задачи:

  • оплачивать покупки в торговых организациях, принимающих банковские карты в качестве инструментов совершения безналичных платежей;
  • оплачивать любые счета, погашать финансовые обязательства, которые могут быть оплачены и погашены в порядке безналичного перечисления денежных средств;
  • дистанционно оплачивать счета и заказы, которые выставляются и оформляются онлайн, то есть через интернет;
  • совершать пополнение карточного счета денежными средствами без взимания банком комиссионных платежей;
  • производить снятие (выведение) с карты необходимых сумм денежных средств без удержания банком какой-либо комиссии;
  • осуществлять «удаленное» управление собственным карточным счетом, контролировать баланс и движение денег по карте.

Стоит также отметить и такие особенности карты МИР, эмиссия которой производится Сбербанком:

  • пластиковая карта выпускается в двух разновидностях – «Дебетовая» (классический вариант) и «Пенсионная» (социальная, для бюджетников);
  • платежная карта любой разновидности имеет определенный срок действия, который составляет 3 года;
  • валютой расчетов по этой карте является российский рубль;
  • первый год эксплуатации карты будет стоить держателю 750 рублей, в дальнейшем – 450 рублей за год (данная комиссия предусмотрена только для дебетовой карты, пенсионная карта обслуживается банком бесплатно);
  • безопасность этой пластиковой карты обеспечивается присутствием в ней специального электронного чипа (характерно только для продукта «Дебетовая»)
  • для карты МИР не оформляются какие-либо дополнительные карточные продукты;
  • лимит овердрафта для карты МИР не устанавливается;
  • карта МИР может быть эмитирована для целей исполнения зарплатного договора (для разновидности «Дебетовая»);
  • наличие карты предусматривает получение преференций от специальной программы лояльности, подразумевающей начисление пользователю бонусов (программа «Спасибо»).

Программы лояльности в Сбербанке и ВТБ 24

Клиент, получивший карту, может рассчитывать сразу на несколько программ лояльности. Некоторые из них предлагает сам банк, другие – платежная система Мир.

От Сбербанка

При получении карточки клиент может подключить и бонусную программу Спасибо, в соответствии с которой на счет начисляются баллы за каждую покупку в размере от 0,5% до 20%. Для подключения есть несколько способов:

  1. В любом банкомате.
  2. В бесплатном сервисе Сбербанк Онлайн.
  3. С помощью смс такого содержания: СПАСИБО **** (последние 4 цифры от номера карточки). Сообщение следует отправить на номер 900.

Баланс можно проверять точно такими же способами; удобнее всего это делать в личном кабинете. Накопленные баллы можно тратить на покупки в магазинах-партнерах. За счет этих баллов компенсируется только часть покупки – в среднем 10%-15%, реже 50% и даже 97%-100%.

Рис.1. Полный список магазинов-партнеров, где можно зарабатывать повышенные баллы Спасибо, а также приобретать товары со скидкой, можно увидеть на сайте Сбербанка.

От ВТБ 24

В этом случае держатель сам выбирает свое вознаграждение, решая, в какой именно программе лояльности он будет участвовать в ближайший месяц (после этого решение можно снова поменять). Например, в настоящий момент клиенты могут рассчитывать на возврат разных сумм:

  1. До 10% за покупки запчастей, расходных материалов на авто.
  2. До 10% при оплате покупок в ресторанах.
  3. До 5% за траты на путешествия

Рис.2. Условия программ лояльности могут изменяться, поэтому клиенту лучше следить за обновлением информации на официальном сайте банка.

Также любой клиент ВТБ 24 постоянно получает баллы «Коллекция» за совершение любой покупки. Эти баллы начисляются как cash-back, размер которого зависит от общей суммы покупок исходя из оборота за месяц.

Общая сумма покупок за месяц, тыс. руб. cash-back
до 5
5-15 1%
15-75 2%
от 75 4%
при покупке у партнеров до 11%

Накопленные баллы можно конвертировать в рубли согласно простому соотношению: 1 балл = 1 рубль. Далее их можно использовать для частичной оплаты покупок в магазинах-партнерах. Их полный перечень указан на сайте ВТБ 24

Список постоянно обновляется, поэтому важно следить за актуальной информацией

От системы Мир

Владельцы всех карточек Мир могут зарегистрироваться на официальном сайте платежной системы, чтобы принять участие в особых программах лояльности. В настоящий момент на сайте доступно более 100 различных предложений. Система автоматически подберет их в зависимости от региона нахождения клиента.

Рис.3. Зарегистрироваться на сайте платежной системы можно, введя имя, номер телефона и пароль.

Как получить и пополнить

Чтобы получить карту, необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка. Пополнить можно любыми сервисами Сбербанка бесплатно:

  • наличными через банкомат или терминал;
  • переводом с другой карты;
  • переводом через Сбербанк онлайн или Мобильный банк (с другого счета).

Срок зачисления средств – не позднее следующего рабочего дня.

Пенсионеру необходимо взять:

  • паспорт;
  • СНИЛС (пенсионный счет).

Обращаются в Сбербанк, в Пенсионный фонд или МФЦ.

Бюджетнику

Для участника зарплатного проекта банковское обслуживание тоже бесплатное. Бюджетник обращается в любое отделение банка и берет с собой только паспорт. Бланк заявления заполняется на месте.

Кому не нужно получать

Переход на карту «Мир» не обязателен для таких категорий граждан:

  1. Получателей социальных выплат, которым до сих пор выдают их наличными. Например, если пенсионеру удобно получать пенсию на дом, он может выбрать, как поступать в дальнейшем – продолжать в том же режиме или получить карту «Мир».
  2. Работников бюджетной сферы, находящихся за рубежом. Речь идет о дипломатах, консулах и сотрудников, обслуживающих посольства.
  3. Граждан, получающих единовременные пособия или пособия, выдающиеся раз в год и реже.
  4. Граждан, которые получают налоговый вычет (например, при погашении ипотечного кредита).

Способы пополнения карт МИР

Безналичный перевод с дебетовой карты Сбербанка

Платежная карта МИР может пополняться несколькими удаленными способами.

Через «Сбербанк Онлайн»:

  1. авторизуйтесь в личном кабинете сервиса
  2. в разделе платежей и переводов откройте вкладку Перевод клиенту Сбербанка
  3. введите реквизиты получателя

Через SMS-сервис «Мобильный банк»:

  1. отправьте SMS-сообщение на номер 900 с текстом перевод ХХХХХХХХХХ 123 (ХХХХХХХХХХ — номер телефона получателя, 123 — перечисляемая сумма). Если операция проводится между вашими счетами, то измените текст на перевод АААА ВВВВ СССС (АААА — 4 последних цифры карты, с которой переводятся Деньги, ВВВВ — та же комбинация получателя, СССС — сумма)
  2. получите в ответном сообщении от банка одноразовый код и отправьте его на тот же номер для подтверждения операции

Через мобильное приложение:

  1. скачайте версию приложения, совместимую с операционной системой смартфона
  2. войдите в личный кабинет
  3. откройте вкладу Платежи и переводы, затем — Клиенту Сбербанка
  4. укажите способ проведения операции: по номеру телефона или карточки
  5. введите данные в специальное поле
  6. одобрите платеж

Через устройства самообслуживания

При совершении платежа через банкомат:

  1. вставьте карту в устройство и введите ПИН-код
  2. в разделе платежей и переводов выберите функцию Перевод средств
  3. введите номер платежного инструмента получателя
  4. завершите действие

Безналичный перевод с карт других банков

При внесении денежных средств на карту МИР со счетов сторонних финансовых учреждений требуется указать данные получателя, а именно:

  • Ф.И.О.
  • номер платежного инструмента
  • номер счета
  • реквизиты подразделения, выдавшего карточку

Условия по размерам комиссионного сбора устанавливается банком-эмитентом той карты, с которой происходит начисление денежных средств. Перевод осуществляется на следующий день, после поступления денег в Сбербанк.

Через кассу отделения

Пополнить баланс платежной карты МИР можно и в отделении банка, используя один из следующих вариантов:

  • предоставить специалисту номер карты и свой паспорт
  • указать номер счета, к которому привязан платежный инструмент, и банк-эмитент, выпустивший конкретный экземпляр

Комиссионный взнос

Стоимость операции составит:

  • для удаленных способов — 1% от суммы (максимум – 1 тыс. р.)
  • для перевода через кассу — 1.25% (минимум – 30 р., максимум – 1 тыс. р.)

 
Карта МИР от Газпромбанка

 
Социальная карта от Сбербанка

 
Карта МИР от РНКБ

 
Как перевести деньги на карту МИР

Сотрудник без спроса оформил карту системы Мир

Привет. Оформляли папе карту для социальных выплат. Рассчитывали на поддержку платежной системы mastercard или maestro для большей надежности, а сотрудник не спросил и оформил сбербанк карту «Мир Социальная» для пенсионеров. Рассказал, что при оформлении МИР получим пенсию на карту уже в этом месяце. По факту, получили в обычном порядке.

Дмитрий, Москва

Пользуйтесь смело. Оплачиваю через интернет без проблем.

Слышал, что классической картой МИР можно расплатиться только в Магните и Макдональс. Решил проверить и подал заявку, нужна была карта для онлайн-покупок. В итоге, все это оказалось мифами, сделал спокойно заказ на aliexpress и оплатил через карту. Пользуйтесь смело.

Игорь, Киров

Оформляют кредитную карту в комплекте с зарплатной

Работодатель оформил нам карты, и естественно все затраты ложатся на него. Через две недели пришла готовая зарплатная карта Мир Сбербанк. Самое странное в конвертике вместе с дебетовой в комплекте шла кредитная карта. Зачем мне она, и каким образом без моего согласия ее оформили? Проверила в бухгалтерии, оказалось это было прописано в договоре. Понятно, что за обслуживание этой карты платит не предприятие.

Кристина, Тюмень

Как получить карточку для стипендии

В большинстве средних и высших учебных заведений пластиковая карта оформляется и выдается в организованном порядке после приказа о зачислении студентов и аспирантов на основании личных данных, предоставленных студентом в администрацию учебного заведения. Выдача карт также происходит массово в назначенное время, сотрудники банка обычно выезжают в учебное заведение и выдают студентам оформленный пластик по предъявлении документа, удостоверяющего личность.

Бывают ситуации, когда студент или аспирант не смог или не захотел оформить пластиковую карточку в общей группе. Тогда для него возможны два пути выхода из сложившейся ситуации:

  • посетить удобный офис Сбербанка с паспортом и СНИЛС и оформить карточку там;
  • оформить карту в режиме онлайн на официальном сайте Сберегательного банка.

Изготовление карточки МИР Классическая займет около двух недель, а Моментум, оформляется и выдается в день обращения.

В крупных городах, где действуют транспортные карты («Тройка»), такая услуга может быть привязана к студенческой карте мир от сбербанка, однако, стипендиальный и транспортный счета будут разделены в целях повышения безопасности при утере или краже карточки.

В отделении

Обратитесь к сотруднику банка, воспользовавшись электронной очередью. Предъявите паспорт и сообщите о своем желании получить пластик.

Работник расскажет вам о продукте, вы можете попросить письменные правила, тарифы, ознакомьтесь с ними. Задайте интересующие вопросы, в обязанности менеджера входит разъяснение всех неясностей клиенту.

Заполните стандартное заявление. Сотрудник сообщит ориентировочное время доставки карты.

Заказ карты онлайн

Все желающие получить карточку «Мир» от Сбербанка имеют возможность заказать ее, не выходя из дома. Для отправки заявления на выпуск пластика потребуется соблюсти следующую инструкцию:

  1. Посетить официальную страницу банка.
  2. Найти вверху раздел «Частным клиентам».
  3. Нажать на пункт «Банковские карты» и выбрать надпись – «Дебетовые карты».
  4. На открывшейся странице банк демонстрирует все карточные продукты, которые имеются. Из этого перечня необходимо выбрать банковскую карту «Мир». Рядом с предложенным вариантом расположена кнопка «Заказать».
  5. После нажатия на указанную кнопку клиенту потребуется ввести данные в анкету. В ней прописываются личные данные, сведения из паспорта, а также информация об отделении банка, в которой планируется забирать карточку.

После подачи заявления на получение карточки «Мир» банковский менеджер свяжется с клиентом для уточнения заказа.

Через личный кабинет Сбербанк Онлайн

Чтобы не заполнять анкетные данные, можно получить карту через кабинет:

  1. зайдите на страницу online.sberbank.ru;
  2. авторизуйтесь, используя свой логин и пароль;
  3. перейдите во вкладку «Карты»;
  4. выберите «Заказать дебетовую карту»;
  5. выберите из списка подходящую карточку МИР и нажмите под ней «Заказать»;
  6. изучить условия, введите свои контактные данные, выберите офис для получения карты и нажмите «Оформить»;
  7. дождитесь сообщения о готовности карты и получите ее в отделении банка.

Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Если вы пользуетесь приложением для Android или iOs, то сделайте следующее:

  1. откройте приложение (если у вас нет приложения, его можно найти в App Store и Google Play и установить – это займет пару минут);
  2. войдите в свою учетную запись;
  3. на главном экране над карточками нажмите на зеленый плюсик;
  4. выберите категорию карты;
  5. выберите платежную систему «МИР» (если такой опции нет, это означает, что данный вид карт банк выпускает только на базе VISA или MasterCard – попробуйте другой вид карты);
  6. ознакомьтесь с базовыми условиями нажмите «Выбрать карту»;
  7. выберите дополнительные услуги, введите свои персональные данные, адрес отделения, в котором хотите получить карту, и нажмите «Продолжить»;
  8. подтвердите оформление заявки на выпуск карточки;
  9. дождитесь SMS о доставке карты в отделение и получите ее.

Преимущества и недостатки платёжных карт

Карты МИР имеют как преимущества, так и недостатки — что справедливо абсолютно для любого финансового продукта и инструмента без исключений.

Итак, каковы же основные возможности карты МИР и её преимущества? Из плюсов можно выделить следующее:

  • никакие внешние факторы (в виде различных санкций и прочего) не способны повлиять на сохранность средств, так как МИР — исключительно российская национальная платёжная система;
  • государственная поддержка системы;
  • практически моментальное зачисление заработной платы;
  • карта обслуживается абсолютно в каждом регионе РФ (и в Крыму в том числе);
  • возможность привязки карты к бонусной программе «Привет МИР», позволяющей получать повышенный кэшбэк за покупки до 15% (к сожалению, число регионов-участников на данный момент сильно ограниченно).

К минусам карты можно отнести два основных момента:

  • использование МИРа за пределами России весьма проблематично, поскольку точки приёма этих карт за границей практически отсутствуют;
  • высокая стоимость годового обслуживания (для Классической и Золотой) — она установлена на уровне аналогичных карт платёжных систем MasterCard и Visa, что выглядит не вполне целесообразным.
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации