Мобильный банк тинькофф

Как создать виртуальную карту

Виртуальная карта есть у всех клиентов, которые прошли регистрацию в Тинькофф Банке или в мобильном приложении. Клиентами банка считаются все, кто открыл вклад, получил карту Тинькофф, взял ипотеку или кредит. Не все клиенты проходят регистрацию и заводят личный кабинет, а потому у них карты виртуал нет.

Открыть Tinkoff Virtual Card в мобильном приложении

Если принято решение оформить карту виртуал в приложении то, проходят такие этапы:

1. Загружают мобильную версию Тинькофф Банка. Для iOS приложение можно скачать в AppStore, а для Андроид – в PlayMarket.
2. Нажимают кнопку входа.
3. Заполняют поле с указанием личного номера телефона.
4. Вводят в соответствующее поле код из СМС-сообщения, который отсылается на указанный номер.
5. Открывают приложение.
6. После этого нужно найти виртуальную карту в разделе счетов.

Оформление банковской карты через Интернет-банкинг

Можно оформить карту через интернет-банкинг, для этого клиенты:

Если регистрация проводилась раньше, то после ввода номера телефона система потребует ввести пароль, который был присвоен в прошлый раз.

Далее во вкладке с правой стороны нужно найти автоматически открытую виртуальную карту.

Активация карты виртуал

Специального порядка активации карты нет. Карта создается автоматически при регистрации на сайте и входе в личный кабинет. Клиент банка может использовать карту для расчета в любой момент. Сначала нужно только пополнить баланс карты, и покупки сразу станут доступными.

Это нематериальное платежное средство, поэтому оно не нуждается в дополнительном подписании или других процедурах. Как только карта создана и становится видна в списке, ею можно рассчитываться.

Системные требования

Разработчики приложения периодически проводят его обновление

Прежде чем проводить установку, нужно уделить внимание системным требованиям:

• Мобильный банкинг можно установить на мобильные и другие устройства, которые работают под операционной системой Android, iOS, Windows Phone. Стабильная работа обеспечивается только в случае использования последней версии операционной системы.
• Размер установочного файла составляет 30 Мб.
• Программа может работать исключительно при наличии соединения с интернетом. Подключив мобильный банкинг, можно настроить отображение уведомлений.

Разработкой программы занимаются программисты банка. Этот фактор определяет высокую защиту передаваемых данных от взлома.

Функционал приложения

Мобильное приложение может устанавливаться на iPhone и Android, Windows Phone. Для того, чтобы можно было использовать все возможности банка, можно скачать и установить приложение Тинькофф банк. На выбор доступны нижеприведенные функции:

• Проведение всех видов платежей.
• В верхней части приложения есть поисковая строка, которая позволяет найти требуемую информацию в кратчайшие сроки.
• Техническая поддержка может быть открыта через соответствующий раздел.
• Приложение Tinkoff позволяет получить статистику доходов и расходов, а также историю всех операций, проведенных за отчетный период.
• Банк разработал большое количество различных бонусных программ, которые позволят сэкономить на приобретении товаров или выполнении платежей. Отдельный раздел отвечает за отображение бонусных баллов и кэшбека. Предоставляется информация, которая позволяет определить товары и магазины, на которые распространяются бонусные программы.
• Проводить обмен баллов и бонусов можно через смартфон. Приложение способно найти точки оплаты и банкоматы в непосредственной близости.
• Услуга, связанная с обслуживанием мобильного приложения, бесплатная.
• Современный смартфон может применяться для проведения бесконтактных платежей. Поэтому нет необходимости постоянно иметь при себе пластиковую карту.
• Улучшенная система безопасности защищает аккаунт и средства от доступа со стороны третьих лиц. При необходимости можно провести быструю блокировку, изменить лимит на расходы, установить иной способ входа в личный кабинет.

Подключение услуги мобильного банка позволяет использовать различные дополнительные функции. Они следующие:

• Настройка карты Google Play для проведения оплаты. Поиск ближайшей точки пополнения аккаунта.
• Изменение ПИН-кода карты.
• Настройка функции кэшбека.
• Просмотр различных дополнительных баллов.
• Просмотр курса валюты.

Интернет онлайн может быть с небольшой скоростью подключения. Приложение проводит шифровку передаваемых данных для обеспечения высокого уровня защиты.

Контроль счетов

Основная задача рассматриваемого приложения заключается в контроле счетов, на которых хранятся денежные средства пользователя. Функции, отвечающие за управление финансами, характеризуются нижеприведенными особенностями:

• Блокировка карт и счетов, оформление дополнительных продуктов.
• Контроль движения средств между депозитами, накопительными и кредитными счетами. Предоставляется информация о целях направления средств.
• Предоставляется возможность провести установку цели на накопительных счетах. Визуальная мотивация предусматривает установку фотографий. Специальные калькуляторы позволяют провести расчет требуемой суммы и времени для ее накопления.
• Подробный анализ расходов.
• Управление милями, баллами и бонусными программами.
• Регистрация дополнительных карт.

На главном экране приложения отображаются основные счета и количество средств на них. Подробный отчет при необходимости можно распечатать.

Платежи

Пользуясь Тиньковым приложением, можно проводить самые различные платежи. Наиболее широкое распространение получили следующие:

• оплата коммунальных и других платежей;
• перевод средств на другие счета;
• перевод денег на виртуальные кошельки различных систем;
• оплата счетов при использовании беспроводной функции мобильного устройства.

Многие проводят оплату платежей, не выходя из дома.

Подобным образом банк стимулирует своих пользователей не использовать наличные средства.

Возможности Мобильного банка

• Программа доступна для всех операционных систем: Android, IOS, Windows.
• Через Tinkoff Mobile Bank можно отправить все виды платежей: пополнение телефона, интернета, оплата ЖКХ, штрафов и многое другое.
• В мобильной версии от Тинькофф банка для смартфонов доступны практически все те же функции, которые есть в интернет-банкинге.
• Есть строка поиска, благодаря которой можно быстро переходить к различным услугам и операциям.
• Есть раздел «Связь с банком», который открывает чат технической поддержки.
• В Mobile Banking доступна полная статистика доходов и расходов, история всех операций в разделе «События».
• Отображаются все счета, в том числе кредиты и вклады, можно добавлять карты других банков и осуществлять переводы без комиссии.
• В приложении Мобильный банк есть статистика бонусов, миль и кешбэка, а также специальные предложения от Тинькофф банка, которые дают возможность накапливать большее количество баллов при безналичной оплате товаров и услуг в различных магазинах и заведениях.
• Обменять бонусы и баллы можно прямо в смартфоне. Возможность поиска точек оплаты и банкоматов поблизости.
• Обслуживание Tinkoff Mobile Bank является бесплатным.
• Можно оплачивать покупки без карточки, используя смартфон по бесконтактной технологии (доступно не во всех торговых точках).
• Улучшенная система безопасности: быстрая блокировка карты, возможность изменения лимита на расходы, возможность установки входа по Touch ID вместо введения пароля.

Обратите внимание:  Накопительный счет Тинькофф

Управление финансами

Пользователи мобильного банка получают возможность:

1. Контролировать движение финансов по кредитным, депозитным и накопительным счетам, а также получать информацию о целях направления средств.
2. Блокировать карты, заказывать их перевыпуск и оформлять дополнительные продукты.
3. Устанавливать цели и при помощи накопительных счетов собирать деньги на крупные покупки. Красиво оформить цель позволяет загрузка фотографий. На специальном калькуляторе можно рассчитать необходимую сумму и сроки накоплений.
4. Анализировать расходы.
5. Управлять милями и баллами, полученными при пользовании кредиткой, поддерживающей бонусную программу.
6. Регистрировать в системе карточки других финучреждений, чтобы с них пополнять счет автоматически, не указывая реквизиты.
7. Осуществлять поиск по всему сервису: по контактам, операциям, провайдерам услуг и избранным платежам.

Все процессы, совершенные в мобильном банке от Тинькофф, отражаются в ленте событий. Данный раздел позволяет просматривать общую статистику трат и фильтровать их по счету, наименованию или определенной дате.

Дополнительные функции

К числу дополнительных опций, доступных тем, кто подключил мобильный банк в банке Тинькофф, относятся:

• настройка карт через Google Pay для проведения бесконтактной оплаты;
• изменение ПИН-кода;
• настройка категорий кэшбэка;
• просмотр накопленных бонусов: баллов Браво, кэшбэка, милей;
• обмен валюты в рамках мультивалютной карты или накопительного счета;
• просмотр курса валют;
• поиск ближайших точек пополнения по GPS, в том числе партнерских сервисов (с возможностью фильтрации по подходящим параметрам).

Обратите внимание:  Тинькофф ОСАГО

Отказали в Тинькофф?Карта 100 дней без процентов от Альфа-Банк — подробнее

Как закрыть и удалить виртуальную карту

Держатели карт виртуал, которые хотят сэкономить на обслуживании, часто закрывают свои карты и создают новые. Делают они это потому, что через 6 месяцев после начала использования карты начисляют оплату за пользование – 10 рублей в день. Плата небольшая, но можно сэкономить и на ней.

Чтобы закрыть карту, пользователь должен:

1. Открыть личный кабинет.
2. Открыть настройки.
3. Найти вкладку «Удалить кошелек».
4. Ввести код подтверждения, который приходит на мобильный телефон в СМС-ке.

Создать новую виртуальную карту получится только через неделю. Поэтому, если планируется проводить платежи онлайн в течение 7 дней, то нужно использовать альтернативное средство платежа.

Зачем нужен мобильный банк?

Мобильный банк – специальная платформа, разработанная для портативных устройств, чтобы у пользователей всегда был доступ к своим финансовым операциям, картам, кредитам и другим сферам обслуживания. Он доступен для Windows программ, а также для различных смартфонов.

По сути, банк в некоторой степени дублирует функциональность официального сайта, однако, в отличие от него, обладает более простым интерфейсом. Так как большинство людей всегда носят с собой телефоны для связи, им более удобно проверять личные счета и процессы проведения банковских операций с них.

С помощью мобильного банка можно осуществить следующие действия:

• Внести денежные средства в качестве задолженности;
• Открыть депозитный счет;
• Перевести деньги другим лицам или компаниям в качестве оплаты услуг;
• Оформить ссуду;
• Начислить кэшбэк;
• Узнать процентный остаток на счете;
• Узнать специализированные предложения Тинькоффа.

Это далеко не весь список. Через приложение можно даже открывать вклады и снимать с них собственные финансы, проверять баланс кредитных и дебетовых пластиков, а также отслеживать сроки обслуживания задолженности для того, чтобы не допустить возникновения просрочки.

Платформа устанавливается по ссылкам официальных магазинов.


А вы знали, что мобильный банк предоставляется пользователям банковской компании на абсолютно бесплатной основе?

Тинькофф бесконтактная оплата: возникает ошибка

У некоторых пользователей при оплате карточкой или с помощью смартфона возникают ошибки. Самая распространенная из них – ошибка платежа. Случается она из-за того, что на счету клиента недостаточно средств для оплаты. Поэтому необходимо в данный момент расплатиться другой картой или перевести деньги на счет. Поэтому настоятельно рекомендуется перед походом в магазин проверять наличие средств на карте или счету, чтобы не попасть в неприятную ситуацию.

Более редкой причиной при оплате картой является отсутствие у терминала считывание определенной системы. Например, некоторые магазины и терминалы не принимают оплату с карты Мир или MasterCard (как РЖД-онлайн, например).

А что делать, если проблема с оплатой со смартфона? Вот частые ошибки:

• При оплате приложение Тинькофф банка зависло и не возвращается в нормальный режим работы. Стоит перезагрузить его или устройство, а в крайнем случае переустановить. Возможно, что на смартфоне установлена старая версия Тинькофф мобайл, её нужно обновить.
• Ошибка 115, которая возникает при недоступности сервисов для платежей. Она появляется, если у смартфона некачественное интернет-соединение или он подключен к Wi-Fi магазина, в результате чего сменились IP-адреса сети. Чтобы решить проблему, нужно подключиться к сети мобильного оператора, обновить приложение или подождать восстановление доступа к платежам.

Можно открыть счёт в 30 валютах и выгодно их обменивать

Каждая карта Tinkoff Black может стать мультивалютной, то есть быть привязанной к нескольким валютам. Это бесплатно. Владелец карты может, например, открыть счёт в американских долларах, евро, фунтах стерлингов, грузинских лари, турецких лирах и т. д. Карту можно привязать к любой валюте и быстро изменить её при необходимости.

Счёт в иностранной валюте можно пополнить с рублёвого счёта. Курс при этом будет приближен к биржевому. Именно поэтому самый выгодный курс будет с понедельника по пятницу с 10:00 до 18:30, когда работает Московская биржа. В другое время он может быть выше.

Как открыть счёт в другой валюте 

В приложении банка нажмите «+», который располагается рядом с изображением карты, а затем выберите опцию «Открыть счёт в новой валюте».

Платить с валютного счёта выгодно в стране, где обращается купленная вами валюта. Например, счётом с евро — в Европе. Если платить с рублёвого счёта за рубежом, есть риск переплатить из-за конвертации. 

Не забывайте переключать валютный счёт. Если ваша карта привязана к долларовому счёту, а вы оплатите покупки в «Пятёрочке», то потеряете часть суммы на конвертации из долларов в рубли.

Для привязки карты к другому валютному счёту нужно нажать на изображение карты в приложении, выбрать опцию «Действия», затем — нажать «Связать с другим счётом».

6. Может быть комиссия при снятии наличных за границей  

Избежать комиссии помогут такие советы:

• выбирайте банкоматы крупных и известных банков;

• если банкомат предупреждает о комиссии, то попробуйте найти другой;

7. Можно открыть бесплатную карту для близких 

Если вы хотите предоставить доступ к своему банковскому счёту близким (например, супруге, детям или родителям), то можете бесплатно выпустить им дополнительную карту. Для этого нужно нажать на кнопку «Открыть новый продукт» в приложении Тинькофф Банка. Потребуются паспортные данные человека, которому вы открываете карту.

8. Можно также поделиться счётом 

Вы можете предоставить доступ к счёту карты Tinkoff Black любому человеку, который также является клиентом Тинькофф Банка. Сделать это можно при нажатии значка «шестерёнка» в правом верхнем углу экрана. Затем в меню выбираете опцию «Предоставить доступ к счёту». Потом нужно указать имя и фамилию человека, которому вы хотите дать доступ. Выберите тип доступа: полный или частичный (видеть только баланс). Далее вы сможете установить лимиты на расход и снятие денег с вашего счёта. После подтверждения СМС другой человек получит доступ к вашему счёту, если примет это предложение. 

Так к счёту можно подключить до пяти человек. 

9. Но лучше для членов семьи выбрать отдельную карту   

Ещё одна карта Tinkoff Black позволит: 

• Больше зарабатывать на кэшбэке. Если вам не предложили нужные категории повышенного кэшбэка, то есть вероятность, что это произойдёт с близким человеком. Тогда такие покупки выгодно оплачивать его картой.

• Получать процент на остаток с больших сумм. Если на вашей карте больше 300 тысяч ₽, то процент на остаток будет начисляться только на сумму до 300 тысяч ₽ (при условии трат от 3000 ₽ в месяц). На всё, что больше — нет. Например, на вашей карте лежит 500 тысяч ₽. Банк начислит процент на остаток только на 300 тысяч ₽, оставшиеся 200 тысяч ₽ не будут приносить доход. Их выгодно перевести на другую карту для получения процентов.

• Больше переводить без комиссий. По карте Tinkoff Black можно бесплатно переводить каждый месяц до 20 тысяч ₽ по номеру карты в любой банк. Если у ваших близких есть ещё одна карта, то можете пользоваться ей — тогда лимит составит уже 40 тысяч ₽ в месяц.  

10. Можно получить металлическую карту 

У Тинькова есть второй вариант карты Tinkoff Black для богатых людей, который называется Tinkoff Black Metal. Её отличие от простой «чёрной» карты в:

• кэшбэке до 30 тысяч ₽ в месяц (у обычной карты — 3 тысячи ₽);

• 5% (4% с 22 мая 2020 года) на любой остаток (у обычной — до 300 тысяч ₽);

• переводах на карты другого банка до 50 тысяч ₽ в месяц (у обычной — до 20 тысяч ₽);

• туристической страховке на пять человек с покрытием до 100 тысяч долларов (у обычной нет такой опции). 

Стоимость обслуживания — 1990 ₽ в месяц (23 880 ₽ в год). Но за карту не нужно платить, если тратить по ней от 200 тысяч ₽ в месяц или хранить на счетах в Тинькофф Банке от 3 миллионов ₽. 

Тарифы актуальны на 19 мая 2020 года. Они могут измениться в любое время. При написании статьи мы не сотрудничали с Тинькофф Банком.  

Реквизиты виртуальной карты

Она, как и физический аналог, имеет такие же параметры:

• номер;
• время действия;
• защитные коды (CVV или CVC);
• фамилию владельца.

Виртуальная карта привязана к тому же счету, что и основная.
Специально класть деньги на нее не нужно. Пока вы не установите лимиты на расходы и снятие наличных, на ней столько же денег, как и на основной.

С помощью карты можно:

1. Расплачиваться за товары и услуги в интернете.
2. Осуществлять переводы между счетами банковских систем.

При оплате через интернет нужно просто ввести реквизиты карточки.

По сути, виртуальная карта имеет все те же параметры и возможности, что и всем привычная стандартная пластиковая.

Кроме того, виртуальная карта подходит для безналичной (и бесконтактной) оплаты даже в кассах магазинов.

Платеж осуществляется на базе технологии NFC, которая дает возможность двум устройствам обмениваться данными на близком расстоянии. Одним из устройств является мобильный телефон, вторым – POS-терминал на кассе магазина.

Виртуальная карта имеет полноценные реквизиты:

• корреспондентский счет;
• БИК;
• ИНН и КПП;
• номер договора и т.д.

Также вы получите реквизиты непосредственно виртуальной карточки – ее номер, срок действия и CVC-код. Держателем будет указан TINKOFF WALLET – это указание на то, что карта является вариантом электронного кошелька.

Безопасность расчетов обеспечивается за счет того, что приложение само по себе не хранит платежные реквизиты клиента, оно только связывает защищенную платформу бесконтактных платежей с телефоном. Сам процесс расчета происходит очень просто и быстро. Чтобы совершить покупку, нужно всего лишь прикоснуться к терминалу мобильным телефоном.

Где посмотреть реквизиты карты?
В личном кабинете: значок карты → «Реквизиты».

Чтобы узнать CVC-код, нажмите «Показать код» и подтвердите операцию кодом из СМС

В мобильном приложении: значок карты → «Действия» → «Реквизиты».

Меню «Действия» в мобильном приложении

Максимальная безопасность ваших денег

Банк Тинькофф всегда следит за последними новшествами в сфере защиты персональных данных и безопасности финансовых операций. Через приложение на телефон вы в любой момент можете ограничить ежедневные траты денег по карте или снятие наличных. Также программа позволяет подключить систему двухфакторной авторизации для максимальной защиты путем отправки пуш-сообщений с кодами.

Тинькофф мобильный банк в личном кабинете настоятельно рекомендует придерживаться следующих правил для максимальной защиты персонального аккаунта:

1. Измените автоматически сгенерированный пароль для авторизации в персональный кабинет на собственный.
2. Используйте пароли, которые вы точно запомните.
3. Не стоит записывать данные для входа на бумаге или сообщать реквизиты кому-либо, даже сотрудникам банка.
4. Старайтесь создать сложный пароль, состоящий из букв, символов и цифр.
5. В случае попыток несанкционированного доступа или подозрений на них желательно заменить пароль на новый.

Внимание! Помните, что мошенники очень часто представляются работниками банка и могут спрашивать ваши персональные данные. Помните, что данные по вашей карте не следует разглашать никому

Все, что необходимо для перевода денег – только номер карты и больше ничего. В случае столкновения с мошенниками, желательно незамедлительно набрать службу поддержки банка и сообщить о них

Помните, что данные по вашей карте не следует разглашать никому. Все, что необходимо для перевода денег – только номер карты и больше ничего. В случае столкновения с мошенниками, желательно незамедлительно набрать службу поддержки банка и сообщить о них.

Подключение и вход в личный кабинет мобильного банкинга

Для того, чтобы начать пользоваться всеми возможностями мобильного приложения от банка Тинькофф, сперва его нужно скачать и установить на свое моб. устройство.

Выбор приложения для скачивания на свое устройство

После инсталляции приложения вам необходимо войти в свой личный кабинет, для этого нужно использовать свои логин с паролем, которые вы задавали в интернет-банке.

На завершающем этапе подключения будет необходимо придумать короткий цифровой пароль, который позволит получить быстрый доступ к приложению.

Вот такие простые шаги позволят вам подключить и стать полноправным пользователем мобильного онлайн банка и ощутить все достоинства этой функциональной программы, которую разработала команда высококвалифицированных программистов компании Олега Тинькова.

Кстати, из личного кабинета можно не только воспользоваться вышеописанными функциями по переводу денег и т.д., но и при необходимости моментально заблокировать свою карту или подать запрос на ее перевыпуск.

Про свою безопасность также можете не волноваться, ведь в новом приложении она стала еще лучше, теперь даже есть опция push-уведомлений (коды подтверждения) и возможность входа в мобильный банк по Touch ID.