Как перевести деньги с росбанка на сбербанк?

Перевод денег с Росбанка на Сбербанк

Условия и тарифы на исходящие перечисления по номеру платежного инструмента не зависят от способа выполнения транзакции, это удобно – не придется запоминать массу цифр и вспоминать, какое из ограничений действует в текущей обстановке.

Лимиты, проценты, комиссии

Лимиты на межбанковские перечисления составляют:

• 100 тыс. рублей – одна транзакция;
• 600 тыс. – в месяц.

Обратите внимание, что указанная информация относится к перечислениям с использованием номеров карт. В стандартных тарифах закреплены комиссии на отправку денег между счетами карты в онлайн сервисах через Интернет

Они меньше – от 0,4% до 1% в зависимости от пакета услуг:

В стандартных тарифах закреплены комиссии на отправку денег между счетами карты в онлайн сервисах через Интернет. Они меньше – от 0,4% до 1% в зависимости от пакета услуг:

Сколько по времени идет перевод

Срок зачисления на карту разнится в зависимости от способа отправки денег.

Перечисления через онлайн каналы редко идут по времени долго, обычно – мгновенно или в течение нескольких минут. Но бывают и исключения, а потому общий срок ограничен 3-5 днями.

То же самое касается банкоматов.

Перечисления через банковское отделение обычно занимают чуть больше времени. Срок получения достигает 1-5 дней.

Через интернет-банкинг

Самым простым и удобным способом перечисления на сегодняшний день является личный кабинет клиента Росбанка. Он исключает походы в отделение и предоставляет возможность осуществить операцию в режиме реального времени тогда, когда это удобно клиенту.

Первоначальный вход в личный кабинет можно осуществить только после обращения в отделение, где при помощи оператора заполнить заявление. Все формы заполнит сам сотрудник банка после передачи ему оригинала паспорта. Подписав документ, клиент Росбанка получит идентификационную карту, в которой будет указан логин. Отдельно будут выданы пароли доступа, то есть пароли на вход.

Для осуществления перечислений обязательно в заявлении следует указать номер телефона, так как подтверждение транзакции будет приходить в СМС. Более того, у клиента есть возможность заменить логин банка номером собственного телефона. Действие по внесению номера телефона нужно осуществить на первоначальном этапе регистрации, но можно осуществить это в дальнейшем.

Пошаговая инструкция осуществления перевода представляет собой необходимость выполнения нескольких операций онлайн:

• Вход на основную станицу сайта Росбанк.
• Переход в раздел «Интернет-банкинг».
• После ввода логина и пароля следует активизировать страницу «Счета/Карты».
• На главном экране отобразятся все действующие карты с балансом и слева будет отображен выпадающий список «Доступные операции», из которого следует выбрать требуемое действие.
• Для операции перечисления денежных средств на карту Сбербанка следует выбрать «Межбанковские переводы в рублях».
• После перехода на страницу с полями для ввода требуется внести все данные о счете получателя.
• Подтвердить транзакцию кодом, присланным от банка на мобильный телефон держателя карты.
• Кликнуть по вкладке «Выполнить операцию».

Перевод средств через мобильный банк пока не доступен. Эта функция реализована только для перечислений между картами Росбанка.

Как перевести с карты Росбанка на Сбербанк

Пошаговые инструкции у всех банков как под копирку, главное – найти нужную функцию в онлайн программе, банкомате или кассу в отделении банка. В остальном все очень похоже – ввод реквизитов, подтверждение.

Интернет банк

Клиенту Росбанка выгоднее перевести деньги через Интернет банк ввиду его доступности и удобства использования. При этом следует придерживаться алгоритма:

• Зайдите в подходящий раздел и выберите тип перевода денег – с карты Росбанка на Сбербанк или в другой банк (потребуются полные реквизиты счета):
• Заполните платежку и проверьте, все ли номера и суммы вы указали правильно.
• Нажав Продолжить , подтвердите операцию выбранным способом – СМС, Мобильный токен, Токен-устройство.
• При необходимости сохраните шаблон.

Выполнить перевод денег с карты Росбанка в Сбербанк можно также через другое меню. Для этого нужно зайти в раздел карточных продуктов и выбрать тот, с которого планируется перечисление. Далее кликнуть на кнопку Операции и выбрать Перевести – с карты на карту . Дальнейшие шаги выполняются в описанном порядке.

Если сохранить шаблон транзакции, в последующем можно переводить средства с его помощью через соответствующий раздел без заполнения деталей.

Вам может пригодиться:

Мобильное приложение

Переводы в Мобильном приложении выполняются по схожему распорядку, но иногда его использование более удобно ввиду постоянной доступности (если есть Интернет).

Осуществить транзакцию можно несколькими способами:

В разделе Оплата услуг и переводы выберите подходящий способ – по номеру или свободным реквизитам. Заполните поля:

При желании вы можете задать операции в шаблон, чтобы в будущем иметь к ней быстрый доступ из виджета:

Кстати, онлайн через приложение вы можете перевести деньги не только на Сбербанк, но и с него – на Росбанк. Путь до внесения данных идентичен описанному выше, но понадобится внести больше информации, например, код CVC:

В этом случае придется оплатить только комиссию Сбербанка.

Возможно, вам будет интересно – полный функционал мобильного приложения для работы через Интернет:

Сайт Росбанка

Росбанк позволяет перебрасывать деньги между карточками любых эмитентов через Интернет на своем сайте, благодаря сервису c2c (кард ту кард).

Многие банки работают с этой системой. Например, переводы с карт Тинькофф через card2card пользуются большой популярностью.

Алгоритм проведения платежа прост – на сайте rosbank.ru/ru/persons/cards/p2p.php в появившихся графах следует записать реквизиты:

• Номер карты отправителя, код, срок действия;
• Карточный номер получателя;
• Сумму.

Комиссия при переводе денег с Росбанка на Сбербанк через Интернет рассчитается автоматически, согласно действующим тарифам.

При онлайн операциях обязательно подтверждение транзакции кодом из СМС по технологии защиты карты 3d Secure.

Отделение банка и банкоматы

Несмотря на обилие дистанционных вариантов взаимодействия с Росбанком, не стоит забывать и о традиционном – любую транзакцию можно выполнить в отделении банка.

При себе обязательно иметь свою карту Росбанка, реквизиты счета Сбербанка (т.к. платеж пойдет банковским переводом), паспорт для удостоверения личности. Все данные нужно озвучить менеджеру, который заполнит платежное поручение и выполнит перечисление.

Банкоматы сети также позволяют проводить перевод по обычным правилам работы в меню.

Партнеры Росбанка для снятия наличных без комиссии

Согласно договоренности с компанией Росбанк банки партнеры обслуживают «росбанковских» клиентов на льготных условиях. К примеру, на тех же самых, что готов предложить и сам банк.

Условия таких партнерских соглашений Росбанка предусматривают уравнивание комиссий по снятию наличных денег или пополнению ими частных расчетных счетов с помощью банкоматов сторонних банков. Однако это относится только к рублевым сегментам мультивалютных расчетных счетов. Что касается валютных составляющих, операции с которыми производятся через партнерские банкоматы, то здесь снятие/внесение денег осуществляется согласно ставкам комиссий партнеров. Снимать денежные средства можно в следующих банкоматах партнеров Росбанка

• «Альфа-Банк»;
• «Райффайзенбанк»;
• «Россельхозбанк»;
• «УРАЛСИБ БАНК»;
• «Газпромбанк»;
• «АК Барс»;
• «Банк ВТБ».

А вот Сбербанк, офисы которого рассредоточены повсеместно, не входит в партнерский перечень.

Какие могут быть трудности

За небольшие переводы банк берет 30-50 руб. Привязка действующего сотового телефона к мобильному приложению – обязательное условие. Его невыполнение не позволит клиенту совершить перевод. В большинстве случаев деньги, отправленные другому человеку по ошибке, вернуть владельцу карты достаточно сложно. Сотрудники банка могут потребовать доказательства того, что клиент совершил перевод непреднамеренно.

Трудности могут возникнуть с переводами посредством Card to card. Задержки перевода способны возникнуть по следующим причинам:

1. Превышение лимита. На карту отправителя банк устанавливает дневной лимит. Если клиент его превысил за сутки, то осуществить перевод можно только на следующий день.
2. Дополнительная защита. На сегодняшний день владельцы пластиковых карт защищает свои банковские продукты функцией 3D-Secure. В этом случае при переводе нужно будет указать дополнительный ПИН-код для подтверждения операции.

На экране смартфона или ноутбука может появиться надпись «внутренняя ошибка». Она свидетельствует о том, что система безопасности гаджета расценила операцию как вредоносную и заблокировала ее. Чтобы исправить ситуацию, достаточно изменить настройки.

Чтобы получить ответ на любой интересующий вопрос, клиент может позвонить на горячую линию банка и расспросить консультанта.

Процедура перевода, как это сделать

Представляется разумным подробно разобрать самый потенциально затруднительный способ осуществления перевода – оплата с помощью интернет-банкинга. При этом для конкретики рассмотрим вариант, как с Росбанка перевести деньги на Сбербанк.

Для начала следует авторизоваться на портале Росбанка – зайти в свой личный кабинет.

• Заходим в раздел «Счета/карты» и выбираем тот сегмент счета, с которого предполагается осуществить оплату – жмем на электронную кнопку «Доступные операции»
• Затем следует выбрать раздел «Межбанковский перевод». Перед вами появится форма, все разделы которой должны быть корректно заполнены:
  • номер счета реципиента средств
  • ФИО получателя (или же название юридического лица)
  • БИК банка, который обслуживает реципиента
  • полное наименование банка реципиента (в нашем случае взят пример перевода с карты Росбанка на карту Сбербанка)
  • корр.счет банка реципиента
  • сумма перевода
  • формулировка платежа
• После того, как форма платежа заполнена, следует нажать «Подтверждение операции». На мобильный телефон придет смс со сгенерированным кодом подтверждения. Введите его в свободное поле и нажмите отправить – деньги будут списаны с вашего счета в тот же момент

К слову, лимиты на перевод в адрес Сбербанка отличаются от общих лимитов. Здесь максимально допустимым является разовое перечисление в 100 тыс.р. При этом в месяц здесь также можно переводить не более 600 тыс.р. совокупно. Комиссия за перевод денежных средств с Росбанка на Сбербанк также отличается – эта величина составляет 1,5%, но не более 30 р.

Оплата через мобильное приложение

Перевод с карты Росбанка на карту другого банка

Мобильное приложение Росбанка устроено точно также, как и личный кабинет на интернет-портале финансового института. С помощью мобильного приложения есть возможность перемещать денежные средства, находящиеся на клиентском счету, как между различными сегментами расчетного счета, так и на счета клиентов других банков (в том числе, на карточные). Вот алгоритм совершения оплаты:

• Зайдя в приложение, следует выбрать раздел «Счета/карты» и указать тот сегмент карточного счета, с которого предполагается осуществить списание. Нажимаем «Доступные операции»
• Если предполагается перечислить средства на карточный счет в другом банке, то следует выбрать соответствующий раздел и ввести 16-значный номер карты
• Если же нужно отправить средства на расчетный счет получателя, то потребуется заполнить все те же данные, что и при работе в личном кабинете на компьютерном терминале. А именно:
  • номер расчетного счета получателя перевода
  • ФИО реципиента (или же название юридического лица)
  • БИК банка реципиента
  • наименование банка реципиента (если мы рассматриваем тот же случай, как перевести деньги с Росбанка на Сбербанк, то указываем «Сбербанк»)
  • корреспондентский счет банка реципиента (Сбербанка) в ЦБ (30101810900000000603)
  • сумма перевода
  • формулировка платежа
• Далее нажимаем «Подтверждение операции». В случае работы через мобильное приложение подтверждающее смс на мобильный номер клиента уже не присылается, так как система безопасности банка однозначно идентифицирует клиента, как пользователя именно мобильного приложения. (Следовательно нет никакого смысла присылать ему на то же устройство, с которого пользователь осуществляет доступ в свою учетную запись, подтверждающие коды)

Перевод через банкомат

Для того, чтобы используя банковский терминал, перевести средства со своей платежной карты в Росбанке в адрес получателя из того же или из другого банка, нужно будет задействовать банкомат именно Росбанка. Вот алгоритм действий:

• Вставляем карту и вводим ПИН-код
• Далее заходим в раздел «Платежи и переводы»
• Следует выбрать опцию «Перечисления между пластиковой продукцией»
• Далее следует ввести реквизиты карты получателя (16-значный карточный номер), а также сумму перечисления
• Нажимаем электронную кнопку «Выполнить»

ВНИМАНИЕ! Далеко не во всех банкоматах Росбанка предусмотрена опция оплаты на расчетный (то есть, не на карточный) счет получателя

Можно ли перевести деньги через СМС

Перевод средств со счетов Росбанка осуществляется только описанными выше способами. СМС в данном случае служит лишь инструментом подтверждения совершения клиентом транзакции (при оплате из личного кабинета на портале Росбанка). Однако создать каким-либо образом ордер на платеж со счета в Росбанке с помощью СМС невозможно!

Способы перевода денег с Росбанка

Перевод – отправка средств со счета на счет. Росбанк среди прочих услуг осуществляет данную опцию. Росбанк — часть группы Societe Generale. Этот банк работает в Европе боле 150 лет и на протяжении всего срока работы имеет высокие рейтинги надежности.

Росбанк – стандартный эмитент, поэтому услуги здесь точно такие же, как у большинства банков. Перевести средства можно так:

Каждый вариант имеет свои особенности и комиссии. Сроки доставки денег также отличаются. Среди переводов можно отметить:

• перевод между своими картами;
• перевод на пластик стороннего кредитора.

Таким образом, есть масса вариантов отправки средств. Конечно, переводы внутри кредитора срочные и бесплатные. Далее рассмотрим, как перевести деньги с карты Росбанка.

Мобильное приложение можно скачать с сайта. Это сервис, созданный для удобства клиентов. Само приложение – обычная программа, которая находится в Play Markete и подлежит бесплатному скачиванию. В приложении нет платного контента, поэтому оно может быть легко установлено, если на портативном устройстве достаточно памяти.

Через Интернет-банк

Интернет банк – сервис для клиентов, предназначенный для срочного управления счетами. Вообще, через сайт можно осуществить такие опции:

• переводы;
• открытие кредитов;
• создание шаблонов и автоплатежей;
• открытие депозитов.

Оплату осуществляют так:

• зайти в профиль;
• ввести личные сведения;
• перейти к своему платежному инструменту;
• выбрать карту отправителя либо ввести ее полные реквизиты;
• определить сумму и подтвердить операцию.

Процедура простая и похожа на работу с прочими банками. Интернет банк предназначен только для владельцев пластика. При отсутствии карточки зайти в кабинет невозможно. Но если опция необходима, то стоит оформить карточку моментальной выдачи с бесплатным годовым обслуживанием.

Мобильное приложение

Приложение можно скачать с сайта. Это можно сделать и без регистрации, а можно зайти в личный кабинет. Данный сервис создан для клиентов, он позволяет экономить время на проведении большинства операций. Для банковских сотрудников опция позволяет избежать очередей.

Также существует ряд команд, которые позволяют быстро и без проблем осуществлять операции. Вход в само приложение может быть осуществлен по идентификатору, который нужно получить на моб телефон.

Сайт Росбанка содержит форму для переводов. Здесь можно легко отправить деньги на нужный инструмент. Порядок такой:

• посетить сайт;
• зайти в форму перевода;
• ввести карточные сведения и обязательно данные о владельце;
• определить сумму и перевести средства.

Статус операции меняется на «Исполнено». Здесь же можно создать автоплатеж или шаблон проведенной операции. Автоплатежи сохраняются до срока действия карты: пока у клиента есть договор с банком по конкретному платежному инструменту.

Возможна и отправка без карт – по номеру счета. Но в этом случае здесь будет взиматься комиссия.

Банкоматы

В банкоматах Росбанка можно осуществить отправку денег. Если процедура осуществляется между клиентами одного банка, то перевод осуществляется моментально без учета комиссии. Перевод с Росбанка на Сбербанк осуществить труднее. Во-первых, придется заплатить комиссию – 1%. Процедура такая:

• авторизовать инструмент в устройстве;
• зайти на страницу переводов в домашнем регионе, если инструмент получателя открыт в регионе отправителя денег либо переводы по России, если получатель – из другого города;
• ввести сумму и перевести деньги.

Отделение банка

Росбанк не обладает широкой сетью филиалов, однако в крупных городах России офисы всё же есть. Через удалённое рабочее место учреждение не работает. По этой причине оплата в отделении банка достаточно проблематична. Если всё-таки планируется осуществить именно такую опцию, то нужно подойти к операционисту с паспортом и карточкой.

Осуществлять операции по пластику может только его истинный владелец. Если возникают проблемы с переводом через банкомат, можно обратиться к специалисту банковского зала, который поможет осуществить перевод через терминал.

Недостатком переводов в офисе является повышенная комиссия. Она достигает 3% от суммы. Но среди достоинств можно выделить то, что средства будут отправлены точно получателю. Любая ошибка — это вина кассира или операциониста. По этой причине после проведения суммы всегда необходимо сохранять чек. Если средства до получателя не дошли в течение 3 рабочих суток, то нужно обратиться в банк и выяснить причину. Сделать это можно либо лично в офисе, либо обратившись на «горячую» линию Сбербанка 900.

Типы компаний партнеров

Партнерские программы для администрации Росбанка – это не только привлечение новых клиентов на кредитование. Банк принимает активные действия для того, чтобы его кредитными и платежными продуктами было выгодно пользоваться. Выражается это в предоставлении скидок при совершении каких-либо приобретений у компаний-партнеров.

Все эти предприятия работают в потребительском секторе на розничном рынке России (их организационно-правовая форма в данном контексте совсем не важна). Они предоставляют скидки клиентам, которые расплачиваются с помощью платежных карт Росбанка. Скидки могут быть оформлены в самые разнообразные акции и эксклюзивные предложения – это может быть схема кэшбэка и сбор и накопление баллов и милей. Всего на данный момент насчитывается более 4200 подобных программ. Главное – клиенты при этом неизбежно получают выгоду от того что расплачиваются каким-либо кредитным продуктом от Росбанка.

Возможности перевода денег с карточки Сбербанка на карту Росбанка

Перевести любые денежные суммы можно не только с карты Росбанка, но и с платежных инструментов Сбербанка. Последняя финансово-кредитная организация предлагает своим клиентам несколько способов, позволяющих быстро отправить деньги владельцам пластика от Росбанка.

Переводы можно совершать с дебетовых или кредитных карт. Если клиент отправляет деньги на свой пластик, то банк не взимает никаких комиссий. Если владелец банковского продукта желает отправить деньги третьему лицу, проживающему в другом городе, то вознаграждение за услуги составит 1-1,5%. Переводы на дебетовые карты чужим людям, живущим в одном городе с отправителем, проводятся безвозмездно.

С помощью Сбербанка Онлайн 

Посредством сервиса Сбербанк Онлайн владельцы пластиковых карт могут отправить единовременно до 600-900 тыс. руб. в сутки. Чтобы провести операцию, необходимо заранее скачать программу на смартфон или перейти на сайт банка со стационарного компьютера или ноутбука.

Алгоритм действий:

• перейти во вкладку «Платежи и переводы»;
• выбрать интересующую вкладку («Перевод клиенту банка» или «Перевод в другой банк»);
• выбрать тип перевода (на номер счета, телефона или карты);
• указать реквизиты карты (16 цифр);
• проверить введенную информацию;
• кликнуть кнопку «Перевести».

До того как средства будут сняты со счета, на номер мобильного телефона отправителя придет СМС-сообщение. Код из него нужно ввести в соответствующую графу. Средства поступают на другую карту в течение нескольких минут. При необходимости к переводу добавляют комментарий.

С помощью терминала

Деньги на карту Сбербанка также отправляют через терминал. Аппараты установлены практически во всех торговых центрах. За перевод взимается комиссия. Денежные средства на карту могут поступать с задержкой: на официальном сайте указан срок 5 рабочих дней.

Некоторые аппараты не выдают чек. Специалисты рекомендуют фотографировать экран терминала или отправлять выписку на адрес электронной почты. Если клиент совершил ошибочный платеж, то вернуть деньги без подтверждающего документа будет невозможно.

Алгоритм действий:

• в терминал нужно вставить карту и ввести персональный код;
• в открывшемся меню выбрать вкладку «Зачисление на счет»;
• ввести реквизиты карты;
• вставить купюры в приемник (прорезь мигает зеленым или красным цветом);
• указать сумму перевода;
• проверить данные;
• подтвердить операцию, нажав на соответствующую кнопку.

После отправки денежных средств нужно забрать чек. Хранить его требуется до момента зачисления денег на карту. Если в течение указанного времени (5 суток) средства не поступили, необходимо посетить офис Сбербанка и написать заявление на возврат. На рассмотрение запроса может уйти 30 календарных дней.

С помощью Мобильного банка

Наиболее удобный метод перевода денег – отправка финансов посредством СМС. Для этого необходимо заблаговременно скачать и установить мобильный банк. Клиент отправляет SMS на номер 900 со следующим текстом «Перевод, хххххххххх (где х – цифры номера телефона), ХХ (сумма транзакции)». В этом случае размер перевода строго лимитирован: единовременно можно отправить не более 8000 руб. Минимальная сумма – 10 руб.

В ответ на сообщение клиенту приходит СМС с уникальным кодом подтверждения. Слово «перевод» можно набирать на английском языке. Перевести денежные средства удастся, посетив ближайшее отделение Сбербанка. Консультанту нужно будет предъявить паспорт и назвать реквизиты получателя. Процедура займет 5-10 минут.

Мне нравитсяНе нравится

Действующие ограничения

Несмотря на удобство и простоту способа, на переводы между картами Росбанка и Сбербанка действует ряд ограничений. К ним относят различные лимиты по проводимым операциям.

Лимиты по операциям

Используя интернет-банкинг или мобильное приложение, владельцы пластиковых карт могут единовременно перевести не более 100 тыс. руб. Если клиент планирует сделать перевод в долларах или евро, он может обменять отечественную валюту в любой кассе Росбанка по выгодному курсу. В этом случае сумма перевода не должна превышать 50 тыс. руб.

Людям, желающим перевести единовременно большую сумму, лучше всего посетить любое отделение Росбанка. В этом случае размер перевода может составить 200-300 тыс. руб. На валютные переводы также установлен ограничивающий лимит: клиент может отправить не более 1591 $ или 1445 € единовременно. Указанная сумма эквивалентна 100 тыс. руб. За 30 календарных дней клиент может перевести до 600 тыс. руб.

Размер комиссии

Размер комиссионных услуг варьируется в зависимости от способа перевода денег. Если средства перечисляются через банкомат, терминал или кассу, то комиссия составит 2-3%. Более точную сумму владелец карты может узнать на официальном сайте финансовой организации или у служащих Росбанка.

Согласно отзывам клиентов, совершать переводы посредством мобильного приложения или через интернет-банкинг наиболее выгодно. В этом случае комиссионные услуги варьируются в пределах 0,5-1,3%.  Общая сумма – не менее 30 руб.

Сроки поступления средств

Денежные средства поступают на карту получателя в течение нескольких минут. На сайте банка указано, что по техническим причинам иногда возможны задержки: в этом случае деньги поступят на платежный инструмент в течение 4-5 рабочих дней.

Перевод через сервисы card to card

Если по каким-то причинам ни один из описанных способов не подходит, можно воспользоваться интернет-ресурсами, устроенными по типу card to card. Их функционал позволяет совершать переводами между картами разных банков: С Росбанка на Сбербанк, и наоборот.

Такие ресурсы, зачастую, предлагают хорошие условия по переводам между картами разных банков. Работают они за счет комиссии, взимаемой с каждой операции. Размер комиссии составляет от 1% и выше. При этом может предусматриваться хорошая скорость обработки операции: намного быстрее, чем при прямом переводе.

Работа на подобных ресурсах не требует авторизации. Пользователю достаточно ввести номер карты, с которой средства будут списаны и номер карты получателя. После подтверждения операции по технологии 3D Secure, платеж поступает в обработку. Сроки зачисления средств на карту адресата уточняются заранее.

Подведем итоги

Межбанковские переводы постепенно становятся все более и более популярными за счет их удобства и сравнительно небольшой комиссии.

Теперь клиенты не ограничены какой-то одной финансовой организацией и без особых проблем могут оформлять кредит в одном банке, депозит в другом, а получать зарплату вообще в третьем.

Сама система переводов достаточно проста и не требует от клиента особых навыков или знаний – нужен лишь номер карты. Разобраться, при желании, сможет даже человек, который до этого никогда не работал с деньгами в онлайн режиме. А если не получилось разобраться, тогда всегда можно обратиться к менеджерам Росбанка.