Андрей Смирнов
Время чтения: ~15 мин.
Просмотров: 0

Как перевести деньги на украину: схема в четыре шага

Рекомендации при переводах денег

Совершая финансовые операции, люди способны допускать множество ошибок. Допущение ошибок происходит из-за спешки, невнимательности, автоматических действий и прочих человеческих факторах. Во избежание проблем с отправкой денег, ознакомьтесь с рекомендациями приведенными ниже:

Перед совершением перевода проверить:

    • удостоверьтесь в личности получателя, которому отправляете деньги;
    • удостоверьтесь в актуальности реквизитов получателя;
    • выполняйте заполнение реквизитов осознанно, а не автоматически;
    • ни в коем случае не спешите, вводите реквизите спокойно;
    • после ввода всех нужных реквизитов, обязательно еще раз проверьте все введенные данные;
    • делайте скриншоты перед отправкой и после завершения оплаты.

В своём банке

Спросите у получателя, какими картами он пользуется. Возможно, у него несколько «пластиков» разных финансовых организаций, и один совпадёт с вашим. Внутрибанковские переводы – в основном бесплатные.

У Сбербанка переводы без комиссии между разными регионами – до 50 000 рублей в месяц. Свыше лимита взимается плата – 1%, но можно подключить подписку и расширить лимиты. У подписки есть несколько тарифов, которые зависят от суммы расширенного лимита. Стоимость тарифов мы разбирали в материале «Сбербанк сделал бесплатные переводы. Но в отмене «роуминга» кроется подвох». Все переводы внутри одного региона в Сбербанке по-прежнему бесплатные.

Откройте дополнительную карту к основной, чтобы отдать её родственнику или супругу. Тогда у вас будет общий счёт, а у близкого человека – деньги под рукой. На допкарте можно установить лимиты на снятие и траты и отдать её ребёнку. Или же оформить детскую карту в своём банке – в большинстве случаев они бесплатные.

Денежные переводы Лидер

Была создана в апреле 2003 года. Эта сеть денежных переводов присутствует в 132 странах, сотрудничает с более чем 500 финансовыми учреждениями и имеет около 130 тысяч пунктов выдач. С ее помощью можно осуществлять переводы только в трех основных валютах: национальной, долларах и евро.

Отправить перевод в системе Лидер можно:

  • в подразделении партнера;
  • онлайн с официального сайта https://leadermt.ru;
  • с помощью терминалов Лидер (более 4,5 тысяч штук);
  • используя мобильное приложение Leader Digital.

Также система Лидер осуществляет пополнение платежных карт, прием коммунальных платежей и оплату услуг госучреждений, ежемесячных платежей по кредитам.

Способы перевода денег за границу физическому лицу

Если с перемещением рублей или валюты по родной стране все понятно, то при желании отправить средства за рубеж возникают вопросы.

В каких ситуациях потребуется перевод за рубеж:

  • отправить рубли или валюту на собственный счет в иностранном банке;
  • материально поддержать друзей или родственников за пределами России;
  • оплатить лечение, отдых, учебу, участие в заграничных фестивалях или конференциях;
  • оплатить покупки в зарубежных онлайн-магазинах.

Доступные способы, как перевести деньги за границу физическому лицу из России, сегодня таковы:

  • с помощью международных сервисов денежных переводов;
  • через электронные платежные системы;
  • с использованием криптовалюты;
  • банковский перевод.

Банковский денежный перевод

Это самый старый из способов отправки средств за пределы России. Проще всего организуется движение денег банками, у которых есть филиалы за границей.

Виды банковских переводов:

  • со счета на карту;
  • с карты на счет;
  • со счета на счет;
  • с карты на карту.

Как организуют:

  • лично, в отделении банка, с помощью банковского сотрудника;
  • удаленно (по интернету), в личном кабинете банка.

Плюсы:

удобство для отправителя и получателя (часто никуда не надо ходить).

Минусы:

  • в зависимости от загруженности системы перевод денег на зарубежный счет физического лица или на карту проходит в течение 1–5 дней (не мгновенно);
  • снимут комиссию за услуги (размер зависит от конкретного банка).

Международные платежные системы

Услуга перечисления денег из одной страны в другую востребована, поэтому есть большое количество компаний, оказывающих ее.

Популярные платежные системы, которые помогут перевести деньги за рубеж:

  • Золотая корона;
  • Western Union;
  • Contact;
  • MoneyGram;
  • Юнистрим.

Как организуют перевод денег через границу с их помощью:

  1. Человек обращается в выбранное им отделение компании.
  2. Указывает данные получателя.
  3. Уплачивает комиссию.
  4. Получает документы об отправке и контрольный номер перевода.
  5. Номер и сумму сообщает получателю платежа. По нему он получит деньги в отделении компании по месту жительства (или пребывания).

Электронные платежные системы

Для покупок и перечисления некрупных сумм отлично подходят электронные платежные системы (системы электронных кошельков).

Это довольно выгодный перевод денег за границу по скорости, удобству и безопасности. Средства поступят на счет получателя сразу после отправки (не придется ждать до 5 дней).

Популярные сервисы:

  • Яндекс.Деньги;
  • Qiwi;
  • Webmoney;
  • PayPal.

Одна из наиболее удобных и выгодных по условиям использования из перечисленных в списке — PayPal. Вы отправляете деньги, зная только электронную почту получателя. Этот сервис не берет плату за вывод средств из личного кабинета на карту (другие системы предусматривают комиссию).

Отправка с использованием криптовалюты

Такой способ используется в узких кругах. Криптовалюта — это виртуальная валюта, которую хранят в электронных криптокошельках с возможностью перевода на другие, обычные электронные кошельки.

Как перевести деньги в криптовалюте:

  1. Установить электронный кошелек на компьютер (это более безопасно, чем пользоваться кошельком на сайте).
  2. Зайти на площадку обмена криптовалюты. Указать счет, с которого спишут средства за покупку виртуальной валюты. Зачисление купленной криптовалюты идет до 12 часов.
  3. После зачисления криптовалюту переводят за рубеж на электронный кошелек адресата.

Обычные граждане криптовалютой не пользуются, потому что это недостаточно надежно и перевести криптовалюту в реальные деньги проблематично.

Виды денежных переводов

Почтовый перевод. Самый старый вид денежного перевода. Из документов нужен только паспорт, чтобы отправить деньги.

На почте деньги пересылают двумя способами: «Кибер Деньги» и «Форсаж». В первом случае взимается единовременная сумма за перевод и комиссия в размере от 1 до 5% от суммы перевода. Деньги можно отправить в любой уголок России, например, в село Омолон Билибинского района Чукотского автономного округа. Такой перевод доступен всем слоям населения, однако идти он может до 10 дней.

В почтовых отделениях есть срочный перевод «Форсаж», который можно получить в течение суток. Комиссия составляет 1,7 – 10%, воспользоваться ей можно в крупных населённых пунктах.

Банковские переводы со счёта на счёт. Еще один из старых видов перевода. Есть определенные нюансы, которые позволяют пользоваться им до сих пор. У получателя должен быть открыть счет в банке, желательно в том же, что и счет и отправителя. Если счёт в другом банке, то комиссия за перевод будет гораздо выше.

Для перевода необходимы паспорт и соответствующее заявление. Комиссия составляет 1,5 – 2%, деньги идут от 1 до 3 дней.

Перевод с карты на карту. Один из самых выгодных переводов, если обе карты обслуживаются одним банком. Например, в Сбербанке перевод денег с карты на карту в одном регионе осуществляется без комиссии, в другом регионе – 1,5%.

Если карты разных банков, то комиссия составит 3% от суммы перевода. Деньги в этом случае поступают быстро, снять их можно в банкомате.

Перевод через платежные системы. Особой популярностью пользуются переводы через международные сервисы, например, Western Union, Аnelik, MoneyGram и другие. Деньги приходят быстро, получить их можно в ближайшем отделении. Комиссия за перевод составляет 1 – 2,5%.

Перевод электронных денег. Самое главное преимущество – перевод можно сделать, не выходя из дома, деньги придут получателю через несколько минут. К электронным кошелькам относятся такие сервисы как Киви, Яндекс.Деньги, Webmoney и другие. За перевод берется комиссия, например, 0,5% в Яндекс.Деньгах.

Чтобы воспользоваться полученной суммой, её нужно обналичить. За это тоже берется комиссия от 3% до 4%. Всё большую популярность приобретают переводы криптовалюты.

Система денежных переводов в социальных сетях

Существенную конкуренцию стандартным банковским продуктам начинают составлять денежные переводы, которые осуществляют компании, ранее не позиционировавшие себя на рынке с предоставлением финансовых услуг. Речь идет о пересылке денег, используя социальные сети.

Например, ВКонтакте денежные переводы начала осуществлять с сентября 2016 года. Переводы ВКонтакте осуществляет банк ВТБ24.

С помощью платежных карт эмитированных банками России или Казахстана можно отправить перевод на карточку любого банка из 17 стран мира. Однако стоит учесть, что размер одного перевода ограничивается суммой от 100 до 75 тысяч рублей, при этом в сутки нельзя отправить больше 150 тысяч рублей и не более 600 тысяч рублей в месяц. Услуга платная и зависит от тарифов банка-эмитента и типа платежной карты.

Перечень операторов электронных денежных средств (ЭДС)1,2 по состоянию на 31.08.2020

п/п Кредитная организация — оператор ЭДС Начало деятельности по осуществлению перевода ЭДС
Регистрационный номер  Наименование
1 2306 АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) 13.04.2020
2 2879 ПАО АКБ «АВАНГАРД» 01.07.2017
3 2590 ПАО «АК БАРС» БАНК 03.12.2012
4 2602 АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО 01.01.2011
5 2659 ООО КБ «Алтайкапиталбанк» 20.12.2013
6 1326 АО «АЛЬФА-БАНК»  29.09.2011
7 3287 Банк «ВБРР» (АО) 30.10.2011
8 2312 АО «Банк ДОМ.РФ» 14.05.2019
9 101 АО «БКС Банк» 15.03.2017
10 1745 ПАО «БыстроБанк»  08.04.2014
11 1000 Банк ВТБ (ПАО) 10.05.2016
12 3533-К ООО «НКО «Глобал Эксчейндж» 18.12.2018
13 354 Банк ГПБ (АО)  17.09.2012
14 843 ПАО «Дальневосточный банк» 15.12.2016
15 646 АО «Датабанк» 31.12.2015
16 3511-К РНКО «Деньги.Мэйл.Ру» (ООО) 27.09.2012
17 3512-К ООО РНКО «Единая касса» 23.04.2013
18 384-К НКО «ЕРП» (ООО)  06.07.2015
19 918 ПАО «Запсибкомбанк» 11.05.2020
20 1614 АО «Заубер Банк»  19.09.2014
21 3255 ПАО Банк ЗЕНИТ 24.10.2014
22 2216 АО «Банк Интеза»  22.12.2014
23 3520-К ПНКО «ИНЭКО» (ООО) 19.12.2013
24 3175 АО КБ «ИС Банк» 10.06.2019
25 2241 КИВИ Банк (АО)  29.09.2011
26 1087 АО Банк «ККБ» 05.10.2011
27 3483-К НКО Красноярский Краевой Расчетный Центр ООО 28.09.2012
28 2584 Банк «КУБ» (АО) 16.10.2018
29 1158 АО «Кузнецкбизнесбанк» 04.09.2015
30 912 ПАО «МИнБанк» 18.12.2017
31 3523-К ООО НКО «МОБИ.Деньги»  07.04.2014
32 3522-К ООО НКО «Мобильная карта» 03.03.2014
33 3508-К НКО «МОНЕТА» (ООО) 29.09.2012
34 1978 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 01.07.2013
35 1751 ПАО МОСОБЛБАНК  21.06.2013
36 2268 ПАО «МТС-Банк»  26.03.2013
37 1293 БАНК «НЕЙВА» ООО 24.05.2012
38 2484 АО Банк «Онего» 25.12.2019
39 937 АО «ОРБАНК»  22.10.2015
40 2209 ПАО Банк «ФК Открытие» 15.06.2015
41 3532-К НКО «Перспектива» (ООО) 01.03.2016
42 3324-Р НКО «Платежи и Расчеты» (АО) 01.01.2013
43 3530-К ООО РНКО «Платежный Стандарт» 15.07.2015
44 3166-К РНКО «Платежный Центр» (ООО) 01.07.2013
45 2347 ООО КБ «ПЛАТИНА» 04.06.2012
46 650 АО «Почта Банк» 15.03.2016
47 3514-К НКО «Премиум» (ООО) 24.02.2014
48 3001 ПАО АКБ «Приморье»  04.04.2012
49 784 АКБ «Проинвестбанк» (ПАО)  20.12.2013
50 3251 ПАО «Промсвязьбанк» 01.07.2013
51 2551 АО Банк «ПСКБ»  04.07.2011
52 3517-К ООО НКО «ПэйПал РУ» 29.07.2013
53 3292 АО «Райффайзенбанк» 20.06.2018
54 3524-К ООО НКО «Расчетные Решения» 27.01.2015
55 2506 ООО «банк Раунд» 24.12.2012
56 2749-К ООО РНКО «РИБ» 03.10.2012
57 3207 АО «РУНА-БАНК» 19.09.2013
58 2289 АО «Банк Русский Стандарт»  11.10.2011
59 3427-К НКО «Русское финансовое общество» (ООО) 03.07.2017
60 3351 АО «РФИ БАНК» 28.06.2016
61 2048 ПАО «САРОВБИЗНЕСБАНК» 26.03.2015
62 1481 ПАО Сбербанк 18.12.2017
63 2816 ПАО «БАНК СГБ» 31.10.2013
64 3332-К АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» 31.05.2013
65 554 АО КБ «Солидарность» 14.01.2019
66 963 ПАО «Совкомбанк» 23.03.2017
67 3368 АО «СМП Банк»  10.12.2012
68 588 АО БАНК «СНГБ» 29.12.2014
69 2304 Таврический Банк (АО) 29.09.2011
70 2210 ТКБ БАНК ПАО 13.02.2014
71 2673 АО «Тинькофф Банк»  18.04.2012
72 2964 АО «УРАЛПРОМБАНК» 01.07.2013
73 1370 ООО КБ «Уралфинанс» 05.09.2013
74 3499 Коммерческий банк «ФинТех» (ООО) 10.04.2018
75 1143 ООО «ФФИН Банк» 02.07.2019
76 493 ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» 06.12.2018
77 3314-К АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» 11.12.2012
78 3535-К ООО ПНКО «ЭЛПЛАТ» 05.10.2017
79 1307 КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) 11.12.2017
80 3509-К НКО «ЭПС» (ООО) 29.09.2012
81 3467 АО КБ «ЮНИСТРИМ» 24.04.2013
82 3510-К ООО НКО «Яндекс.Деньги» 27.09.2012

1 В перечень включены действующие кредитные организации, приславшие в соответствии с Указанием Банка России от 14.09.2011 № 2694-У «О порядке уведомления Банка России оператором электронных денежных средств» уведомления о начале деятельности по переводу электронных денежных средств.2 Кредитные организации в перечне представлены в алфавитном порядке.

Последнее обновление страницы: 02.09.2020

Способы как осуществить денежный перевод через банк

Наиболее популярным вариантом для получения или отправки денежных средств являются переводы осуществляемые через банковское учреждение. Существует достаточно много различных вариантов для перевода денег через банки. Далее в обзоре будут приведены самые основные из них.

Способ 1: Банковский перевод

В текущий момент основным способом для перевода денежных средств является банковский перевод между счетами. Суть данного перевода заключается в открытии банковского счета, его пополнении наличными или другим вариантом внесения денег на счет и дальнейшим банковским переводом по заданным реквизитам.

Преимуществом банковских переводов является то, что деньги свободно могут обращаться между разными банками не только в стране, но и по всему миру.

Способ 2: Перевод с карты на карту

Данный способ является востребованным при срочных переводах и когда важна скорость отправки или получения денег. Суть перевода с карты на карту заключается в открытии банковского счёта и подкрепления к нему пластиковой карты банка, после чего с помощью сервисов для перевода с карты на карту можно совершать отправку и получение денежных средств, указав только сам номер карточки.

Способ 3: SWIFT перевод

Данный вид переводов является международным и осуществляется в валюте. заключается в отправке и получении денег на валютный банковский счёт в любую точку мира. Следует отметить, что в нескольких странах система SWIFT переводов не работает — в основном это страны с низким экономическим уровнем развития.

SWIFT переводами пользуются не только юридические, но и физические лица. Через данный способ можно переводить любые суммы денежных средств за относительно низкую комиссию.

Способ 4: Переводы через другие платёжные системы

Существуют различные платёжные системы, которые обслуживаются во многих банках и с их помощью можно совершать денежные переводы без необходимости открытия счёта в банке. Многие люди не хотят открывать банковский счёт, платить за его обслуживание и следить за ним — в таких случаях банки предлагают воспользоваться услугами различных платёжных систем с которыми он сотрудничает.

Популярными платёжными системами являются:

    • Western Union;
    • Contact;
    • Money Gramm;
    • Золотая Корона;
    • и прочие переводы.

Какие документы вам понадобятся

После положительного ответа Банка по вопросу подключения Вашей компании к системе ЮНИСТРИМ просим Вас заполнить, подписать и отправить в АО КБ «ЮНИСТРИМ» следующий комплект документов:

Юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией

  • Письмо на официальном бланке Компании
  • Анкета клиента (см. ниже)
  • Соглашения о неразглашении конфиденциальнойинформации (NDA) — 2 экз., подписанные уполномоченным лицом Компании (отправляется менеджером лично Агенту)
  • Договор с Агентом — 2 экз., подписанные уполномоченным лицом Компании (отправляется менеджером лично Агенту)
  • Оригинал Письма/Справки из Банка Агента об открытии счета 40821… , если счет не открывается в банке «ЮНИСТРИМ»
  • Копии документов, заверенные печатью юридического лица и подписью уполномоченного должностного лица:
    • Документ об избрании единоличного исполнительного органа юридического лиц и Главного бухгалтера (в случае наличия второй подписи).
    • Выписка из Трудового договора с указанием срока полномочий (в случаях, когда ни Уставом, ни протоколом/решением срок полномочий ЕИО не определен).
    • Приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя организации в случае отсутствия лица, наделенного правом второй подписи.
    • Доверенность на лицо, подписавшего договор (в случае, когда подписант не единоличный исполнительный орган).
    • Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в соответствии с Уставом.
    • Документы, подтверждающие местонахождение.
    • Ксерокопии паспортов лиц, подписывающих договор.
    • Годовую финансовую отчетность за последний год и последний квартал.
  • Копии документов нотариально заверенные или заверенные государственным органом, зарегистрировавшим документ:
    • Устав со всеми изменениями и дополнениями.
    • Свидетельство о регистрации юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.
    • Свидетельство о государственной регистрации юридических лиц, зарегистрированных после 01.07.2002г.
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
    • Информационное письмо об учете в ЕГРПО, выданное Государственным комитетом Российской Федерации по статистике.

Индивидуальный предприниматель

  • Письмо на официальном бланке Компании
  • Анкета клиента (см. ниже)
  • Соглашения о неразглашении конфиденциальнойинформации (NDA) — 2 экз., подписанные уполномоченным лицом Компании (отправляется менеджером лично Агенту)
  • Договор с Агентом — 2 экз., подписанные уполномоченным лицом Компании (отправляется менеджером лично Агенту)
  • Оригинал Письма/Справки из Банка Агента об открытии счета 40821… , если счет не открывается в банке «ЮНИСТРИМ»
  • Копии документов, заверенные печатью юридического лица и подписью уполномоченного должностного лица:
    • Договор аренды или документы, подтверждающие право собственности на помещение, к которому относится местонахождение клиента.
    • Годовую финансовую отчетность за последний год.
  • Копии документов нотариально заверенные или заверенные государственным органом, зарегистрировавшим документ:
    • Свидетельство о государственной регистрации.
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
    • Карточка с образцом подписи предпринимателя и оттиска печати.
    • Лицензии (если имеются).
    • Письмо об отсутствии задолженности.
    • Доверенность на открытие счета (распоряжение счетом), удостоверенная печатью и подписью индивидуального предпринимателя (в случае открытия счета (распоряжения счетом) представителем индивидуального предпринимателя).
    • Ксерокопии паспортов или иных документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке.

Документы

Анкета клиента, 17.79 Кб

Правила осуществления деятельности Банковского платежного агента АО КБ «ЮНИСТРИМ», 454.37 Кб

Обращаем Ваше внимание: Банк вправе запросить предоставление оригиналов документов для ознакомления, а также дополнительные документы в рамках действующего законодательства Российской Федерации, либо установленными в соответствии с ним внутренними нормативными актами Банка. При возникновении вопросов Вы всегда можете обратиться в Департамент развития продаж АО КБ «ЮНИСТРИМ» по адресу 127083 г

Москва, ул. Верхняя Масловка д. 20, стр. 2, с пометкой «БПА»

При возникновении вопросов Вы всегда можете обратиться в Департамент развития продаж АО КБ «ЮНИСТРИМ» по адресу 127083 г. Москва, ул. Верхняя Масловка д. 20, стр. 2, с пометкой «БПА».

* Все расчеты носят информационно-справочный характер и могут отличаться от реальных. Подробные условия уточняйте у сотрудников Банка.

Платёжные системы в интернете

Переводы через интернет считаются одними из самых быстрых. Время поступления денег на электронный кошелёк получателя варьируется от нескольких секунд до 2-3 минут. Удобство в том, что посещать банк в этом случае не нужно. Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платёжной системой.

В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро. В противном случае сбор составит 2%, но не менее 50 руб. Переводы доступны в 16 стран ближнего зарубежья. Доступна услуга получения денег наличными. В этом случае они дойдут в течение 15 минут. Для получения нужен только паспорт и номер перевода.

Webmoney берёт от 0,8% от суммы при каждой транзакции.

Что такое денежные переводы

Денежные переводы — один из способов пересылки денег физическому или юридическому лицу. Изначально они предполагали операции с использованием наличных, сейчас осуществить или получить перевод можно через терминал, с помощью банковской карты, банковского счета или электронного кошелька.

Более того, многие системы денежных переводов позволяют:

А Вы уже пользовались какой-либо системой денежных переводов?

ДаНет

  • Оплачивать покупки в международных магазинах.
  • Оплачивать некоторые услуги.
  • Пополнять банковский счет или переводить деньги на карту.
  • Оплачивать коммунальные расходы.
  • Погашать кредиты и задолженности.
  • Обналичивать деньги с электронных кошельков.

В большинстве случаев процедура отправки и получения денег идентичная. Чтобы отправить перевод, нужно сделать следующее:

  1. Предоставить свой паспорт.
  2. Сообщить сотруднику кассы банка или операционисту Ф.И.О. получателя, страну и город выдачи. Некоторые системы требуют указать полный адрес пункта выдачи
  3. Передать деньги операционисту или кассиру с учетом комиссии за перевод и получить номер перевода.

Получатель должен предоставить паспорт как подтверждение личности и номер перевода, который выдают отправителю.

Неудивительно, что систем отправки денег сейчас очень много, поскольку они очень удобны для граждан.

Рассмотрим самые популярные из них и сравним условия.

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации