Кредитные карты втб

Как оформить пакет услуг

1. Выберите пакет услуг исходя из ваших потребностей
2. Обратитесь в любой офис банка с паспортом для заключения договора обслуживания
3. Заберите карту в офисе после ее изготовления

При открытии Пакета услуг Вам будет оформлен Договор Комплексного обслуживания, заключаемый между банком и физическим лицом, в который входит бесплатный комплекс банковских услуг:

Автоматическое открытие 3 счетов (RUR, USD, EUR)

Автоматическое подключение к ВТБ24-Онлайн

Автоматическое подключение услуги оповещения (пакет «Базовый»)

Автоматическая привязка имеющихся у клиента карт к ВТБ24-Онлайн

Выдача карты Visa Classic Unembossed Instant Issue (неэмбоссированная неименная карта мгновенной выдачи)

Если вы обращаетесь в банк за оформлением следующих услуг:

• подключение к ВТБ24-Онлайн
• открытие текущего счета
• оформление дебетовой карты
• оформление кредитной карты
• получение кредита наличными
• открытие вклада
• оформление пакета услуг

Документы

• Заявление на предоставление комплексного обслуживания (66 КБ)
• Правила комплексного обслуживания (100 КБ)
• Тарифы по пакету услуг «Классический» (94 КБ)
• Тарифы по пакету услуг «Золотой» (94 КБ)
• Тарифы по пакету услуг «Платиновый» (97 КБ)
• Реквизиты для пополнения мастер-счета (открытый в рамках договора комплексного обслуживания) в рублях РФ (40 КБ)
• Реквизиты для пополнения мастер-счета (открытый в рамках договора комплексного обслуживания) в долларах США (40 КБ)
• Реквизиты для пополнения мастер-счета (открытый в рамках договора комплексного обслуживания) в евро (40 КБ)

Стоимость обслуживания дебетовых карт ВТБ 24

• Если вы отдадите предпочтение классической карточке, ее обслуживание вам обойдется в 75 рублей в месяц. Оплачивается сумма раз в квартал, общая стоимость за три месяца составляет 225 рублей.
• Естественно, что золотая дебетовая карточка стоит дороже. За квартал вы заплатите 1050 рублей (350 руб. в месяц).
• И самая дорогая программа, конечно же, платиновая. Обслуживание карточки будет стоить 2550 рублей за три месяца (850 руб. ежемесячно).

Вы можете не платить за обслуживание, но для этого вам потребуется соблюдать некоторые условия:

1. Оборот средств должен быть не ниже обозначенного банком минимума (20 тысяч рублей для классической карты, 35 000 для золотой и 65 тысяч рублей для платиновой).
2. Остаток счета необходимо поддерживать (200 тысяч рублей на классической, 350 000 на золотой и 700 000на платиновой.
3. Размер поступлений должен соответствовать оговоренной сумме (15 тысяч по классической, 40 тысяч рублей по золотой и 80 тысяч рублей по платиновой.

Как узнать реквизиты

Выше уже было указано, что узнать основной карточный счет пластика не очень то и сложно, достаточно посмотреть на его лицевую часть, где тот прописан. Далее же пойдет речь о расчетном счете ВТБ и о том, как его узнать непосредственно.

Через интернет

Благодаря стремительному и активному развитию современных технологий, большое количество информации можно узнать не выходя из дома, для этого понадобится лишь ноутбук, подключенный к сети. Так, если говорить о том, как узнать расчетный счет карты ВТБ через интернет, то стоит отметить, что сделать это можно, лишь выполнив ряд последующих указаний.

1. Войти в «Личный кабинет» системы интернет-банкинга;
2. Перейти в раздел «Карты»;
3. Выбрать банковский продукт, информация о котором гражданина интересует;
4. В сплывшем на экране компьютера окошке, выбрать пункт «Реквизиты»;
5. После выполнения указанных манипуляций, на экране гаджета появится вся необходимая информация.

Если держатель пластика не имеет доступа к интернету или попросту не зарегистрированный в системе интернет-банкинга, ему необходимо будет воспользоваться альтернативным способом, к примеру, посетить отделение ВТБ, где можно обратиться к сотруднику отдела по работе с физическими лицами.

В отделении банка

Помимо уже указанного выше варианта, который, кстати, является одним из самых популярных среди граждан РФ, существует еще несколько способов, которыми можно будет узнать полные реквизиты карты.

В отделении ВТБ банка необходимо:

• посетить ближайшее отделение финансовой структуры;
• обратится к сотруднику по работе с физическими лицами;
• предоставить свой паспорт и пластик, по которому у гражданина имеются вопросы;
• получить ответы на все интересующие вопросы.

По номеру карты

По 16-значному номеру банковской карты (к сожалению, узнать полные реквизиты карты, таким образом, удается не всегда):

• позвонить по номеру горячей линии финансового учреждения;
• подтвердить свою личность, ответив на все вопросы оператора;
• продиктовать номер своего пластика;
• задать интересующий вопрос и получить ответ.

Через банкомат или терминал

С помощью любого банкомата или терминала, который обслуживается системой банка ВТБ:

• вставить пластик в купюрообменник банкомата;
• ввести ПИН-код;
• выполнить любую операцию (проверить баланс), главное, по итогу, запросить выдачу бумажного чека, на котором, собственно говоря, будут указаны реквизиты.

Ежемесячный платеж за кредитку

Клиентам, которые пользуются кредитками важно соблюдать ряд условий по обслуживанию этого вида карт, чтобы не накапливать долги. В этом случае сохранится позитивная кредитная история и хороший кредитный рейтинг

Параметры использования кредиток ВТБ отличаются:

Параметр	Мультикарта	Карта возможностей
Доступный лимит займа	1 млн рублей	1 млн рублей
Процент за пользование заемными средствами	26% с возможностью снижения на 10% при подключении опции «Заемщик» и активном использовании пластика	14,6-28,9% при расчете за покупки, услуги и при нарушении условий грейс-периода, 34,9% при обналичивании и переводах денег с карт-счета
Грейс-период	101 день	110 дней
Стоимость использования	При ежемесячных покупках по пластику от 5 тыс. руб. использование будет бесплатным, если траты меньше 5 тысяч, то ежемесячно со счета будут снимать по 249 рублей	Бесплатно
Обналичивание денег через банкомат	Лимит на 350 тыс. руб. в день и на 2 млн руб. в месяц	Максимум 350 тыс. руб. ежедневно и 2 млн руб. ежемесячно
Наименьший платеж по кредиту	3% от итоговой суммы долга, точный размер можно узнать в личном кабинете	3% от итогового долга

В первые 7 дней использования Мультикарты ВТБ допускается снятие с пластика до 100 тысяч рублей без комиссии. В остальных случаях возьмут 5,5% от суммы, но не меньше 300 рублей за операцию.

Золотая дебетовая карта

Золотая платежная карта ВТБ 24 включает не только стандартные услуги, которые предусмотрены в программе классической карточки, но и ряд дополнительных бонусов.

Возможности золотой дебетовой карты:

• Вы можете подключить смс-информирование по пакету «Карты».
• Мгновенная выдача Visa или MasterCard – это одно из преимуществ «золотой» программы.
• Став владельцем золотой дебетовой карты, вы получаете возможность стать участником страховой программы, которая называется «Защита карты» (покрытие до 75тысяч рублей).
• Снимать до 200 тысяч рублей вы можете бесплатно, как в кассах ВТБ, так и в банкоматах (до двух миллионов в месяц).

Также у вас есть возможность накапливать и бонусы программы «Коллекция», о которой уже писалось выше. Один бонус будет приравниваться к 30 рублям.

Кстати, владельцы золотой карты могут воспользоваться и другими картами, которые были разработаны при содействии партнеров банка.

1. «Автокарта». Если вы являетесь владельцем машины, значит, скорее всего, вас заинтересует предложение, ведь карта включает функцию «кэшбэк»:

• Три процента возвращаются на карточку при оплатах на автозаправках. Кстати, бонусы пойдут вам на счет, даже если вы находитесь за границей.
• Один процент вам возвращается при осуществлении других платежей.
• В месяц максимум автолюбитель может вернуть до 15 000 рублей.

2. «Карта впечатлений». Владельцы карт неравнодушные к активному досугу точно оценят данное предложение, ведь предусмотрен кэшбэк при оплате счета в общественных заведениях.

Вам вернут на счет три процента, если вы рассчитываетесь картой в ресторане, или оплачиваете билет на концерт или в кино. Один процент вам капает на счет при осуществлении других платежей. Пятнадцать тысяч рублей – это ваш максимум, который можно получить на функции «кэшбэк».

3. «Карта мира»

Любите путешествовать, значит, вам стоит обратить внимание именно на эту карту. Она включает такие возможности:

• Путешественники за мили получают бонусы. 2 бонусные мили за 35 руб.
• Накопленные бонусы за мили вы можете потратить на покупку билетов или оплату номера в отеле, но воспользоваться можно выгодным предложением, если вы оплачиваете услуги компаний, которые есть в списке на сайте финансового учреждения. Списываются баллы по курсу 3 мили = 1 рубль.
• Кстати, если вам не хватает бонусов на оплату, например, билетов, вы можете доплатить недостающую сумму.

Виды карт ВТБ

Виды карт ВТБ для клиентов (физических лиц):(

• кредитные;
• дебетовые;
• зарплатные;
• пенсионные.

Также для жителей столицы и Санкт-Петербурга существуют персональные предложения. Можно завести карту москвича. Это многофункциональная именная карточка, которая предназначена для граждан, имеющих право на социальные льготы:

• для пенсионеров;
• матерей в декрете;
• студентов и учеников;
• сотрудников МВД;
• льготников ГЦЖС.

Единая карточка петербуржца предназначается специально для жителей северной столицы. Она дает возможность не только совершать покупки, но предоставляет скидки и бонусы при оплате в магазинах-партнерах города, посещении музеев, театров, центров досуга.

Остальные типы также действуют в Москве и Санкт-Петербурге, их можно оформить и в других городах России. Рассмотрим каждый вид подробно.

Дебетовые

Позволяют распоряжаться денежными средствами в пределах доступного остатка на лицевом счете без возможности кредитования у банка. Однако бывают исключения, если тарифным планом предусмотрен овердрафт (дает возможность списывать больше денег, чем есть, уводя в минус).

Существуют следующие виды дебетовых карт банка ВТБ, объединенные единым названием «Мультикарта»:

• дебетовая;
• МИР Maestro;
• Тройка;
• цифровая.

Также существует еще один вариант —  «М.Видео». Каждая разновидностьпредназначена для определенных целей и удобна в конкретной ситуации.

Кредитные 

Подразумевают проведение оплаты за счет денежных средств, предоставляемых пользователю банком. В соответствии с условиями договора устанавливается лимит, исходя из платежеспособности клиента. Вид у такой кредитной карты ВТБ всего один. Однако для каждого пользователя подбираются индивидуальные условия обслуживания (установленный лимит). Называется такая разновидность кредитная Мультикарта. Она может заменить потребительские и краткосрочные долговые обязательства.

Зарплатные 

Такой пластиковый платежный инструмент предназначается для перечисления работодателем:

• заработных;
• премиальных;
• больничных;
• отпускных;
• командировочных;
• социальных и иных аналогичных выплат.

Зарплатный проект отличается от дебетового тем, что заявку на ее оформление оставляет работодатель вне зависимости от пожеланий персонала. При этом сотруднику не нужно самостоятельно посещать финансовое учреждение. Руководство централизованно подает всю необходимую документацию. Зарплатные карты ВТБ различаются предоставляемыми опциями и льготными условиями по кредиту, но стоимость обслуживания для сотрудника всегда бесплатная (пока он работает в компании, которая заключила договор с банком).

Пенсионные 

Предназначаются для перечисления выплат от ПФР, НПФ и других организаций, занимающихся социальным и пенсионным обеспечением. Банк предусмотрел два вида: для военных и обычных пенсионеров. Они различаются между собой кэшбэком, процентом на остаток и т.д.

Какие дебетовые карты предлагает ВТБ клиентам

ВТБ не делает упор на количество выпускаемых дебетовых карт. Линейка предложений короче, чем у большинства крупнейших российских кредитных организаций. В актуальный список входят следующие карты:

• Классическая Мультикарта ВТБ.
• Мультикарта МИР-Maestro ВТБ.
• ВТБ-М.Видео.
• ВТБ VISA с символикой чемпионата мира по футболу FIFA.
• ВТБ Тройка.

Каждый из указанных продуктов выпускается для конкретной клиентской категории. Условия оформления и использования карт — разнятся.

Условия Мультикарты ВТБ

Самая популярная дебетовая карта из линейки предложений от ВТБ. Выпускается карта бесплатно, при условии подачи заявки через интернет. Для пользования без комиссии необходимо совершать покупки и траты на сумму, превышающую 5000 рублей в месяц. При несоблюдении этого требования, ежемесячная комиссия за обслуживание карты составит 249 рублей. Остальные условия:

• Получение процентов на остаток — процентная ставка зависит от суммы покупок за месяц: больше покупок — выше процент на остаток.
• Валюта счета — рубли, доллары, евро.
• Cashback — предусматривается.
• При сумме трат более 75 000 рублей можно бесплатно снимать наличные в любом банкомате.
• Лимит на снятие наличных — 350 000 рублей в день, 2 000 000 рублей в месяц.

Помимо этого, допускается совершение онлайн-переводов на карты других банков без комиссии на общую сумму до 20 000 рублей за один календарный месяц. Карта оформляется по паспорту гражданина РФ. Все описанные выше опции и условия распространяются и на остальные карты ВТБ.

Условия по Мультикарте МИР-Maestro ВТБ

Совместная карта двух платежных систем — МИР и Maestro. Карта предназначена для удобного использования в России и за границей. Продукт обладает всеми основными опциями классической дебетовой карты, которыми привыкли пользоваться клиенты.

По ключевым условиям карта МИР-Maestro полностью идентична дебетовой Мультикарте ВТБ. В данном случае, держатель автоматически становится участником программы лояльности «Привет, МИР. И здесь действует правило, согласно которому клиент освобождается от комиссии за ежемесячное обслуживание, если совокупные траты за предыдущий календарный месяц превысят 5000 рублей.

Описание карты ВТБ-М.Видео

ВТБ-М.Видео — дебетовая карта, обладающая всеми опциями и инструментами для пользования собственными средствами. Ее ключевое назначение — совершение покупок в сети магазинов М.Видео.

За любую покупку в сети фирменных магазинов, клиент получает на бонусный счет призовые баллы. Этими баллами, впоследствии, можно оплачивать до 50% от стоимости товара в М.Видео. Основные условия по карте:

• Cashback — при тратах до 5000 рублей в месяц начисляется 3% только с покупок в магазинах М.Видео, в остальных случаях за любую покупку начисляется 3%.
• 1 бонусный балл равен одному рублю.
• Проценты на остаток — до 9% в месяц (в зависимости от суммы трат по карте).

Карта ВТБ VISA с символикой чемпионата мира по футболу FIFA

Специальные дебетовые карты, которые начали выпускаться к чемпионату мира по футболу в России, проводимом летом 2018 года. Это классическая Мультикарта ВТБ, отличием которой является дизайн.

Выпуск этих карт не прекращается. После окончания срока действия продукта, клиент заказывает перевыпуск с таким же дизайном. При желании, можно заказать выпуск любой другой дебетовой карты ВТБ.

Карта ВТБ Тройка

По дебетовой карте ВТБ Тройка держатели получают возможность бесплатно пополнять проездной билет через мобильное приложение Тройка, или в системе ВТБ-онлайн.

Преимуществом продукта является получение cashback в размере 4% Карта может использоваться для оплаты проезда на городском наземном транспорте (электрички, автобусы, маршрутные такси, пригородные поезда) и в метро.

Предложение актуально для жителей Москвы и МО. Все основные опции Мультикарты по Тройке доступны держателю. В остальных регионах карта не выпускается.

Как оформить дебетовую карту ВТБ

Наиболее выгодный вариант — подача дистанционной заявки. Так клиент освобождается от платы за выпуск при заключении договора. Для подачи заявки необходимо совершить следующие действия:

1. Выбрать подходящее предложение.
2. Перейти к оформлению — для подачи заявки потребуется мобильный телефон и паспорт гражданина РФ.
3. Проверить указанные данные, и отправить заявку.

Через несколько минут с потенциальным клиентом связывается сотрудник кредитной организации. В процессе звонка будет уточнена дополнительная информация, и назначен срок готовности карты.

На изготовление уходит до 5 рабочих дней. О том, что карта готова, клиент получает СМС-сообщение. Далее необходимо явиться с паспортом в отделение банка, подписать договор, получить карту. Здесь же можно подключить дополнительные услуги (при необходимости).

Пенсионные карты

Оформить пенсионную карту можно в отделениях, открытых в Москве, Иркутске, Самаре и Московской области.

Для этого необходимо выполнить следующие действия:

1. Обратиться в отделение ВТБ банка, предоставить паспорт и пенсионное удостоверение.
2. Подписать договор на обслуживание и получить карту.
3. Передать реквизиты для выплаты в пенсионный фонд по месту проживания.
4. Написать заявление на перечисление пенсии на счет.

За выпуск и обслуживание — плата не взимается. В банкоматах группы ВТБ снять наличные можно бесплатно. На остаток средств начисляется 7% годовых, а при выборе опции «Сбережения» — 10%.

Действия по моментальной карте ВТБ 24

По моментальной карте можно делать переводы, снимать наличность, пополнять счет, проверять историю операций, баланс и т. д.Как осуществляются переводы.

Вариантов сделать перевод несколько:

1. Через банкомат. Для этого пользователь должен вставить карту в устройство и ввести пин-код. В главном меню выбрать «Денежные переводы» и «Тип операции». Далее вводится номер карты получателя средств (или выбирается из предложенных), сумма. После подтверждения операции платеж будет произведен.
2. Через мобильный банк. После входа в систему нажать «Перевести», далее выбирается из меню: между своими счетами, картами, на чужие счета и карты и т. д. После ввода номера карты, операция подтверждается одноразовым паролем.
3. Перевод через интернет банк осуществляется аналогичным способом, как и в мобильном банке.
4. Перевести деньги, можно не заходя в личный кабинет пользователя. Потребуется зайти на страницу онлайн переводов и ввести необходимую информацию:

Пополнение карты. Пополнять счет можно разными способами: через устройства самообслуживания, в интернет-банке, отделениях ВТБ, переводами из другого банка, при помощи сервиса «Золотая Корона». При платежах онлайн операция осуществляется мгновенно, при пополнении через банкоматы и банк, деньги будут зачислены в течение 1 дня. Если деньги перечисляются переводом из другого банка, срок зачисления зависит от кредитной организации – отправителя средств. Бесплатно осуществляются операции через интернет-банкинг и терминалы.

Снятие наличности. Получить наличные деньги с моментальной карты ВТБ 24 можно через банкоматы или в отделении банка. Выдача производится в пределах дневных и месячных лимитов бесплатно. Если клиент для получения наличных использует банкомат другого банка, то будет взыскана комиссия.

Проверка баланса. Проверить баланс карты можно в личном кабинете интернет-банка, через банкоматы, в мобильном приложении, звонком в Центр поддержки клиентов. Дополнительно клиент может обратиться в представительство компании с паспортом для оказания консультации.

Проверка баланса через устройства банка осуществляется бесплатно, если проверяется остаток счета с помощью банкомата сторонней компании, будет взыскана комиссия.

Другие операции. Дополнительно с помощью моментальной карты можно оплачивать коммунальные услуги, налоги, пользоваться услугой за границей. Пользователи онлайн-банкинга могут просматривать историю операций, формировать выписки по счету. Клиент может подключить накопительный счет для получения дохода с остатков на карте.

При возникновении необходимости клиент может подключить дополнительные опции «Карта» или «Карта+», их стоимость 59 р. в месяц.

Предоставление овердрафта

После предоставления овердрафта, можно в любой момент превысить лимит по зарплате, войдя в кредитную зону. Процент кредита обычно составляет  от 19 до 28% в год  При этом размер занимаемой суммы не может превышать половины от зарплаты.

Если объемы заемных средств будут превышены, то клиенту придется доплачивать, помимо годовых начислений, еще 0,6% от сверх взятой суммы. Погашение кредита происходит ежемесячно по индивидуально созданному графику.

Следует помнить, что беспроцентный срок возврата долга для зарплатных продуктов не предусмотрен. Само подключение услуги бесплатно. Чтобы отключить услугу, необходимо полностью погасить кредит, если он имеется. После этого необходимо написать заявление об отказе от услуги.

Как видно, зарплатная карта ВТБ — удобный и современный продукт. Не удивительно, что все большее число организаций переводит своих сотрудников на это платежное средство.

Процедура оформления зарплатной карточки

Как правило, предприятие или любая другая организация как юридическое лицо заключает договор с банком о сотрудничестве. Работодатель отправляет заявку на сайт ВТБ24-банка или в отделение, а также по телефону. Заявление оформляется на специальном бланке, где заполняются графы со сведениями о клиенте:

1. паспортные данные;
2. ИНН;
3. адрес;
4. телефон;
5. информация об образовании;
6. информация о работе;
7. сведения о доходах;
8. кредитная история и другие данные о личности заявителя.

В индивидуальном порядке любой россиянин может завести карточку ВТБ 24 и получать на нее зарплату.

Как получить зарплатную карту? Для этого клиентом подается заявление в бухгалтерию по месту работы. Этого требует официальный стандарт. Работодатель может переводить зарплату на карту посредством интернет-банка, через кассу или банкомат.

Сколько делается карта ВТБ по времени? Индивидуальная зарплатная карта поступает в распоряжение клиента спустя 1-2 недели после того, как подана заявка. В редких случаях срок достигает 4 недель.

Заключение

Подключая Базовый пакет услуг по карте ВТБ24, каждый пользователь получает бесплатно целый спектр актуальных и востребованных услуг. Пластик выпускается моментально и не требует дополнительной активации. Благодаря тому, что по одной карточке можно использовать разные валютные счета, процедура конвертирования проводится на выгодных для клиента условиях.

Подключайте пакет Базовый от ВТБ24. Это не только повысит уровень комфорта и безопасности, но и позволит накапливать бонусные баллы при участии в программе «Коллекция». Внешторгбанк заботится о каждом клиенте, поэтому предоставляет услуги, разработанные на взаимовыгодных условиях для сотрудничества. Если активированного сервиса будет недостаточно, то в любой момент можно переключиться на другой тарифный план.

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам