Андрей Смирнов
Время чтения: ~14 мин.
Просмотров: 0

Заработная карточка сбербанка россии

Зарплатный проект карты Мир Сбербанк

Перейти на зарплатную карту «Мир» Голд имеют право работники любых организаций. Однако, для отдельных категорий работников переход стал обязательным.

Но порядок перевода оплаты труда остался прежним. Работодатель заключает договор с банковской организацией, после чего раздает подчиненным пластики, или они самостоятельно забирают их в отделении банка.

Зарплатная карта Мир Сбербанк для бюджетных учреждений

Для бюджетников переход на зарплатную карту «Мир» стал обязательным. До конца июня 2018 года все работники данной сферы должны приобрести карточки. Получать заработную плату на пластики «Виза» и «МастерКард» запрещается.

У работника есть возможность отказаться от перечисления денежных средств на карту «Мир». В этом случае получать заработную плату можно будет на расчетный счет, в отделении банка или через бухгалтерию работодателя.

Для военнослужащих

Для военнослужащих плата также переводится на зарплатную карту Мир Сбербанк. С января 2018 года все люди, поступающие на военную службу или выпускающиеся из военных учебных учреждений, должны иметь только российскую платежную систему.

Для остальных организаций

Частные фирмы используют национальную систему по своему желанию. Власти не настаивают на отказе от международных сервисов. Как показывает статистика, большинство компаний не решаются переходить на зарплатную карту Мир Сбербанк.

Условия пользования счетом обговариваются банком и организацией. Обычно работодатели самостоятельно оплачивают пользование картами «Мир», поэтому с сотрудников никакой комиссии не взимается.

Основные операции и их тарифы

Преимуществом зарплатной карты «Мир» является выгодность использования многих опций.

Перевод на карту

Денежный перевод на зарплатную карту осуществляется безвозмездно. Но есть некоторые исключения. Если вносить средства с помощью обычного пополнения через кассы сторонних организаций, то будет взиматься комиссия величиной 1,25% от переводимой суммы, минимум 30 рублей, максимум – 1000.

Выдача наличных

Размер комиссии за снятие наличных денежных средств зависит от того, каким методом выполняется обезналичивание. Если через отделение банка, то комиссия взимается исключительно при превышении дневного лимита снятия. Если для получения денег используется касса сторонней организации, потребуется оплатить 1% от снимаемой суммы, но не меньше 150 рублей.

Помимо комиссий существует еще лимит на выдачу наличных средств. Он действует для снятия как через кассу, так и с помощью банкомата. Зарплатным клиентам разрешается снимать в месяц не более 1,5 миллионов рублей. Дневной лимит составляет 150 тысяч рублей. Превышать эти суммы можно, но тогда будет взиматься комиссия.

Мобильный банк

Для удобства использования зарплатной карты Мир Сбербанк функционирует Мобильный банк. За данную услугу требуется платить 60 рублей ежемесячно. В первые два месяца плата не взимается. Также не понадобится нести дополнительные расходы, если оформлена Золотая зарплатная карта Мир Сбербанк.

Мобильный банк стоит подключить каждому владельцу.

  • Оповещения о проведении финансовых операций по карте.
  • Проверка остатка денежных средств на счету.
  • Оплата услуг мобильной связи без комиссии.
  • Денежный перевод по номеру телефона.

Мобильный банк позволяет всегда быть в курсе обо всех финансовых операциях по карте, не выходя из дома.

Годовое обслуживание

За пользование зарплатной картой Мир Сбербанк клиентам требуется вносить плату. Взимается она раз в год. Обслуживание в первые 12 месяцев составляет 750 рублей, в последующие года – 450 рублей. Для сотрудников бюджетной сферы сервис бесплатен.

Как оформить зарплатную карту Мир Сбербанк?

Работодатель, решивший перейти на зарплатные карты «Мир», в первую очередь определяет количество работников, желающих получить карты. После этого требуется оформить соглашение с банком на обслуживание зарплатного проекта. Затем сотрудники также заключают договора на получение счета.

Зарплатная карта Мир от Сбербанка оформляется и самостоятельно. Для этого понадобится обратиться в банковское отделение или заполнить анкету на официальном сайте организации.

Зарплатная карты Мир от Сбербанка – удобное решение для работников. Оформление проводится быстро, не требует лишней волокиты, а обслуживание осуществляется на выгодных условиях.

Абсолютно БЕСПЛАТНАЯ карта от Сбербанка! Платные смс на 900 Сбербанк

Читайте так-же: Мошенничество в сфере кредитования виды и ответственность за него

Как подключить овердрафт к зарплатной карте Сбербанка

Оформление овердрафта к зарплатному пластику возможно в следующих ситуациях:

  1. Если гражданин хочет заказать в Сбербанке зарплатную карту и подключить к ней овердрафт.
  2. Если у гражданина уже есть действующий зарплатный пластик от Сбербанка и он хочет подключить к нему овердрафт.

От заявителя необходимы следующие бумаги:

  1. Документ, удостоверяющий личность – действующий гражданский паспорт.
  2. Документ, подтверждающий наличие высокого дохода – справка 2-НДФЛ или по форме банка.
  3. Трудовая книжка.

В отдельных случаях сотрудники Сбербанка просят дополнительно предоставить заграничный паспорт, водительское удостоверение, свидетельство собственно на имущество и т.д.

Зарплатный проект Сбербанка

Сбербанк – одна из первых российских организаций, запустивших масштабный зарплатный проект. Это оптимальное решение для юридических лиц, которое позволяет управлять начислением заработной платы сотрудникам. На сегодняшний день со СБ РФ сотрудничают более 450 тыс. компаний. Взаимодействие с банком значительно упрощает этот процесс, при этом сокращает и расходы, связанные выдачей ЗП сотрудникам – так, на многих предприятиях используются внутренние кассы, которые также нужно обслуживать.

Участниками проектов являются, с одной стороны, работодатель, то есть компания, подключившаяся к программе СБ РФ, а с другой стороны – сотрудники компании. Сам Сбербанк выступает своего рода посредником, через которого деньги поступают на счета сотрудников. Воспользоваться предложением могут не только зарегистрированные юридические лица, но и ИП и частные лица.

Чтобы подключиться к зарплатному проекту, нужно:

  1. Ознакомиться с тарифами на сайте или в ближайшем отделении в окне обслуживания юридических лиц;
  2. Связаться со специалистом банка и договориться о встрече;
  3. Заключить зарплатный договор, а также договоры расчетно-кассового и дистанционного обслуживания.

Кроме того заявку можно оставить на сайте самого банка.

Обслуживание зарплатного проекта сводится к трем действиям:

  • Предприятие переводит средства на счет банка, в назначении указывая цель перевода;
  • Бухгалтерия через специальную программу отправляет ведомости по зарплате с ФИО сотрудников и лицевыми счетами;
  • На основании полученных данных банк распределяет поступившие средства по зарплатным картам сотрудников предприятия.

После этого в течение кратчайшего времени деньги поступают на счета сотрудников организации – участника зарплатного проекта. Также, при поступлении новых сотрудников, на его имя выпускается новая зарплатная карта.

Преимущества зарплатного проекта в Сбербанке

Что получают компании, подключившиеся к программе СБ РФ? Прежде всего, это упрощение процесса выдачи заработной платы. Больше не придется считать крупные суммы в отделении банка или заботиться о безопасной транспортировке средств в офис компании. Исчезает необходимость хранить наличные и вести их учет, а также осуществлять ручную выдачу. Все поступает на золотую дебетовую карту сотрудников в один день.

Упрощается и работа бухгалтерии. Ее основная функция сводится к заполнению расчетных ведомостей и передачей их в ПАО Сбербанк. В ведомостях же указывается только перечень сотрудников и сумм, которые необходимо им перечислить.

Выигрывает и малый бизнес с небольшим денежным оборотом. С помощью зарплатного проекта уменьшаются расходы на содержание кассы, а освободившиеся деньги направляются на развитие предприятия. Кроме того, все без исключения участники программы могут пользоваться услугами зарплатного проекта без открытия расчетного счета.

Не меньше плюсов можно найти и со стороны самих работников, получающих зарплату на карты Сбербанка:

  • Экономия времени: зачисление происходит на карту, а обналичить полученные средства можно в любое время в одном из множества банкоматов СБ РФ;
  • Комиссия за обслуживание карт в банкоматах не взимается по всей стране;
  • С карты можно снять любой объем наличных в удобное для клиентов время;
  • Перевод денег без комиссии;
  • Зарплатная дебетовая карта может использоваться как для оплаты ежедневных покупок (в том числе и онлайн), так и для оплаты налогов, коммунальных услуг, связи и т.д.;
  • Операции контролируются через мобильное приложение или через интернет-банкинг;
  • Онлайн-банкинг, кроме того, позволяет совершать оплату, переводы, открытие счетов и оформление других банковских продуктов;
  • После шести месяцев пользования карточкой, можно оформить кредитку со сниженными процентами в кратчайшее время;
  • Подключение к зарплатной карте овердрафта – краткосрочного займа на определенную в соглашении сумму;
  • Участие в акциях и специальных предложениях.

Одна из возможностей, доступных компаниям, подключившимся к зарплатному проекту – выпуск карт в корпоративном дизайне.

Что делать с картой после увольнения

Если работник компании, владеющий зарплатной картой, увольняется, то выбор о дальнейшем использовании пластика остаётся за ним. Закрывать её при этом не обязательно. Но следует учесть, что теперь придётся вносить определённую сумму за годовое обслуживание карточки, так как после увольнения с бывшего руководства обязанность по уплате этого платёжа снимается.

Если владелец карты решил и дальше ей пользоваться, то необходимо знать, что льготные условия на кредитование, как раньше, для него уже действовать не будут.

Как закрыть зарплатную карту

Для закрытия зарплатной карты её держателю необходимо пройти в отделение Сбербанка с гражданским паспортом и самим пластиком. Банковский работник сначала проверит, есть ли на нём остаток и предложит имеющиеся деньги снять наличными в кассе или перевести их на другой счет. После этого зарплатная карта будет считаться закрытой.

Достоинства и недостатки зарплатных проектов

Банковские учреждения экономически заинтересованы в реализации зарплатных программ, получая комиссионное вознаграждение за операционное обслуживание компаний клиентов.

Оформление зарплатных проектов средним и крупным компаниям существенно расширяет клиентскую сеть банков при минимальном уровне затрат.

В числе основных преимуществ зарплатных программ для организаций следует отметить:

  • отсутствие риска, связанного с транспортировкой, хранением и использованием наличных средств;
  • конфиденциальность выплат;
  • быстрое и удобное осуществление операций в онлайн-режиме посредством интернет-банкинга;
  • возможность установки банкомата на территории компании.

К минусам услуги можно отнести расходную часть с оплатой комиссионных сборов за перевод денежных средств и размером годового обслуживания пластиковых карт.

Виды зарплатных карт банка

Существует несколько типов зарплатных карт от Сбербанка. Разберем каждую из них более подробно.

Зарплатные карты МИР

Не смотря на то что карточки МИР от Сбербанка появились еще только в 2014 году, банк уже активно продвигает данный вид системы. Да и не только Сбербанк. МИР – это пластиковая современная карточка, которая выпускается банками уже более 3-ех лет. Наибольшую распространенность этот тип платежной системы получил в Севастополе и Крыме, где существовали банки, не имеющие возможность выпускать карты типа МастерКард и Виза. В настоящее же время практически все банкоматы и терминалы полуострова принимают оплату и выдают наличные с карт МИР.

Карта МИР от Сбербанка выглядит следующим образом:

Данная карта считается не менее безопасной, нежели ее аналоги, и имеет несколько уникальных элементов защиты, среди которых:

  • Символ рубля, проставленный в виде голограммы, который появляется под определенным углом.
  • Специальный встроенный микрочип.
  • Голограмма МИР, расположенная на лицевой стороне.
  • Ну и, конечно же, место для подписи владельца карты.

Собственно, имеются у карты и отличия от аналогов, среди которых:

Именно классический тип карты предлагается тем клиентам, которые получают заработную карту от государства, работая при этом в бюджетных учреждениях.

Зарплатные карты Visa

Именно Виза является одной из самых популярных мировых платежных систем, которая, кстати, впервые появилась в Америке. Поэтому карту этой платежной системы подойдут не только людям, получающим заработную плату в рублях, но и осуществляющим платежи в долларах США.

Банком предлагаются следующие виды карт системы ВИЗА, описанные ниже.

Momentum – это карточка, которая оформляется клиентам совершенно бесплатно. Да и получить ее можно максимально быстро – в течение каких-то десяти минут. Зарплатной ее назвать сложно, так как она редко оформляется каким-то конкретным работодателем. Зато ее могут предложить в качестве аналога, если вы решили получать заработную плату на карту Сбербанка самостоятельно.

Так же компанией предлагается классический вариант зарплатной карты Виза. И если при самостоятельном оформлении ее годовое обслуживание обходится в 750 рублей, то благодаря зарплатному проекту оно совершенно бесплатное.

Для руководителей банка предоставляется зарплатная карта платежной системы Виза «Золотая». По ней годовое обслуживание так же соверешнно бесплатное.

Так же клиентам банка предлагаются две уникальные карты платежной системы Виза от Аэрофлота:

Классическая карта Аэрофлот, годовое обслуживание которой по зарплатной программе составляет 450 рублей в год.

Золотая карта Виза Аэрофлот, которая выдается на индивидуальных условиях и годовое обслуживание которой бесплатное.

Особенность зарплатных карт Аэрофлот заключается в том, что, совершая ежедневные покупки с помощью данной карточки, вы накапливаете мили Аэрофлота, которые в дальнейшем можно потратить на билеты «Аэрофлота» или альянса SkyTeam.

Здесь все просто:

  • Оформив зарплатную карту, вы сразу же получаете на счет 500 милей.
  • Расплачивайтесь этой карточкой за покупки и услуги, и получайте приветственные мили от Аэрофлот. Так, за каждые потраченные 1 доллар, 1 евро или 60 рублей вы получаете 1 милю.
  • В результате вы сможете обменять свои мили на билет на самолет, повысить свой класс обслуживания, либо купить услуги и товары партнеров программы. А можете поучаствовать в благотворительном проекте.

Золотые зарплатные карты Сбербанка

Какие возможности дарит Золота карта от сбербанка? Это – привилегированное обслуживание в отделениях самого Сбербанка и в банках-партнерах, программы с завышенными бонусами, а так же дополнительные скидки при оплате различных покупок. Кроме того, вся информация о держателе карты Золотая защищена новейшими разработками в области безопасности. Дополнительно оформляется карта для ребенка в возрасте от 7 лет.

Годовое обслуживание такой карты обойдется вам в 3000 рублей, а срок использование карты составляет 3 года.

У такой зарплатной карты имеются следующие преимущества:

  • Предоставляются дополнительные скидки от международных партнеров при оплате покупок за рубежом.
  • Если за рубежом карта была утеряна, то наличные деньги выдаются дочерними банками.
  • Дополнительная безопасность при совершении онлайн-покупок обеспечивается системой 3D-secure.
  • За границей покупки совершаются без комиссии.

Ну и конечно же счет дополнительно может быть подключен к таким международным системам, как Вебмани, Яндекс Деньги и так далее.

Что такое зарплатная карта Сбербанка и её преимущества

Зарплатная карта Сбербанка – это один из видов банковских карт, главная цель выпуска которой заключается в перечислении её держателю заработной платы, премии, надбавки, командировочных и т.д. Руководитель предприятия подписывает договор с банком на обслуживание по зарплатному проекту, а работники, в свою очередь, в дальнейшем могут снимать полученные деньги в банкомате или производить онлайн-оплату.

Наличие зарплатной карты даёт её владельцу следующие преимущества:

  1. Не нужно стоять в очередях за поучением заработанных денег, так как снять их можно в любой момент.
  2. Широкая сеть банкоматов и отделений даёт возможность беспрепятственно снимать зарплату даже гражданам, проживающим в отдалённых регионах страны.
  3. Денежные средства при любых обстоятельствах остаются в сохранности. Если пластик потеряется или его украдут, то владелец может сразу же её заблокировать.
  4. Более приемлемые условия и требования для получения потребительского кредита. Привлекать поручителей и собирать большой пакет документов им не нужно.
  5. Контроль над средствами на карточном счету можно вести даже удалённо с помощью онлайн-банка или мобильного приложения.
  6. Оплата различных товаров и услуг возможна не только пластиком в пост-терминале, но и онлайн.
  7. Имея зарплатную карту, оформить кредитку гораздо проще.
  8. К зарплатному пластику можно дополнительно подключить овердрафт (вид займа). Это позволит его владельцу без проблем тратить больше денег, чем есть на остатке. Погашение долга производится при первом поступлении средств на счёт.
  9. Чтобы не беспокоиться каждый месяц за неоплаченные коммунальные услуги, можно активировать функцию автоматического списания платёжей.
  10. Регулярные бонусы и скидки.
  11. Система бесконтактной оплаты – это распространяется на все карты, выпускаемые Сбербанком.
  12. К карточному счёту зарплатного пластика можно выпускать дополнительные карты для других членов семьи. Причём на них можно устанавливать определённый лимит и в любое время его изменять в удалённом режиме.

Для сотрудников

Наличие зарплатного пластика от Сбербанка даёт её владельцам возможность не носить всё время с собой наличную валюту, а оплачивать покупки и услуги как в торговых точках, так и онлайн в интернете безналичным способом. Ещё с его помощью можно конвертировать валюту за границей, пополнять баланс мобильного телефона, погашать имеющиеся задолженности и т. д.

Благодаря тому, что карта синхронизируется с системой Сбербанк-онлайн, практически все банковские операции можно выполнять удалённо.

К перечисленным в предыдущем пункте преимуществам зарплатных пластиков для сотрудников предприятий можно добавить ещё несколько:

  1. Наличие бонусной программы «Спасибо», которая дает возможность увеличивать свой доход на 20%.
  2. Отсутствие необходимости тратиться на оплату годового обслуживания пластика.
  3. Оформление кредита всего за несколько часов с предоставлением одного документа.

Кроме этого, для держателей зарплатных карт ещё предусмотрены отдельные, более приемлемые условия по ипотечному кредитованию.

Для компаний и руководителей

В свою очередь, руководителям компаний заключение зарплатного проекта дает возможность всегда держать под контролем заработную плату всех сотрудников и её своевременную выплату. Причём Сбербанк предлагает ещё льготное обслуживание и минимальные тарифы. Но на этом для компаний преимущества не заканчиваются:

  1. Система интернет-банка «Бизнес-онлайн» позволяет в удалённом режиме выполнять многие действия.
  2. Получение консультации и заключение договора возможно прямо в офисе, без посещения отделения банка.
  3. Сопровождение зарплатного проекта поручается одному конкретному менеджеру, у которого всегда можно что-то уточнить.
  4. Изготовление пластиков возможно в индивидуальном дизайне (свой рисунок).
  5. Все карточки выпускаются в режиме онлайн и заполнять множество бумажек не требуется.

Как правильно выводить деньги со счета ИП

Индивидуальный предприниматель на вполне законных основаниях имеет право перечислять денежные средства на персональный картсчёт. Для этого в назначении подобного платежа следует указывать одну из формулировок:

  • «Перевод собственных денежных средств на личные нужды ИП»;
  • «Перевод средств от предпринимательской деятельности на личные нужды».

Не лишним будет также указывать фразу: «Налоги оплачены полностью». С точки зрения буквы закона операция не вызывает подозрений ФНС и не расценивается мошенничеством. Как следствие, госорганы не начисляют НДФЛ, взносы и прочие штрафные санкции.

Специалисты также рекомендуют не проводить по счету операции с суммой свыше 600 000 рублей за сутки. Это касается также как снятия наличных, так и безналичного переведения на карту. Банками активно контролируются подобные операции, продиктованные необходимостью соблюдения Федерального закона № 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». В случае, если ИП требуется сумма свыше 600 000 тысяч, к примеру, на покупку автомобиля, он может предоставить банку письменное пояснение с указанной целью применения средств и их документальным подтверждением.

Что касаемо целесообразности подключения зарплатного проекта для ИП без сотрудников, то стоит отметить, что Сбербанк допускает возможность пользования данной услугой, но последствия от подобных операций могут быть непредсказуемыми. Налоговики и прочие контролирующие органы воспринимают такой способ выведения средств как финансовые махинации, соответственно, предпринимателя ждут многочисленные санкции.

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации