Андрей Смирнов
Время чтения: ~12 мин.
Просмотров: 0

Зарплатный проект в тинькофф

Условия зарплатного проекта от Тинькофф

Подключить зарплатный проект банка может ООО или ИП с сотрудниками. Пользоваться сервисом могут даже те, кто держит расчетный счет в другом банке. Единственное ограничение – ИП не может сам себе начислять зарплату.

Услуга бесплатная как для предприятия, так и для работников. Сотрудники получат карточки Tinkoff Black курьерской доставкой. Карточные тарифы для зарплатного проекта Тинькофф приведены в таблице.

Плата за обслуживание0 руб.
SMS-оповещения59 руб. в месяц
Лимит на бесплатное снятие наличных, в месяцв банкоматах Тинькофф – 500 000 руб.; в других – 150 000 руб.
Плата за снятие наличных90 руб. на суммы менее 3000 руб. в банкоматах других банков; 2% (не менее 90 руб.), если превышен лимит
Перевод на карту в другом банкебесплатный лимит – 20 000 руб. в месяц; 1,5% (не менее 30 руб.) сверх лимита
Проценты на остаток от 100 000 до 300 000 руб.5%, если расходы за месяц от 3000 руб.

Документы для получения услуги

Если компания уже имеет опыт работы с Тинькофф, пакет документов для зарплатного проекта будет гораздо меньше, нежели для тех организаций, которые обращаются впервые. Также имеют значение налоговый статус, особенности предприятия, действующая система налогообложения.

Тем, кто только начинает сотрудничество с Тинькофф, необходимо подготовить следующие документы:

  1. Выписка из единого реестра юр.лиц.
  2. Все лицензии, что есть в наличии.
  3. Учредительная документация.
  4. Документы, подтверждающие назначение руководителя.
  5. Персональные документы должностных лиц.
  6. Финансовые отчеты.

Тем, кто уже открыл Р/с в Тинькофф, понадобятся только личное удостоверение руководителя и бумага о назначении его на должность, реестр персонала компании.

Условия по зарплатному проекту от Тинькофф Банка

Присоединиться к программе могут предприятия в любом населенном пункте России, а изготовление и обслуживание зарплатных карт производится совершенно бесплатно. Конкретные условия и тарифы в Тинькофф по зарплатному проекту определяются с каждой организацией в индивидуальном порядке.

Особенности договора

Контракт на участие компании в зарплатном проекте оговаривает права и обязанности всех сторон, а также некоторые важные особенности сотрудничества с банком. И с ними следует внимательно ознакомиться перед тем, как переводить зарплату свою и своего персонала на расчетные счета Тинькофф.

Прежде всего, необходимо иметь в виду, что финансовое учреждение снимает с себя ответственность за технические неполадки, а также ошибки, допущенные бухгалтерией предприятия. Это правило распространяется на следующие ситуации:

  1. в переданной банку базе данных с персональными сведениями работников содержатся ошибки – перевод средств будет производиться только по правильным строкам, остальные деньги вернутся на общий счет компании;
  2. из-за перебоев сети произошли неполадки в работе интернет-банкинга или мобильного сервиса – маловероятно, но это все-таки может отразиться на бизнес-клиентах Тинькофф, в этом случае претензии к компании не будут обоснованы.

Кроме того, возможно нарушение сроков зачисления средств на карту. Если причиной тому является ошибка бухгалтерии или допущенная при расчетах / передаче базы данных неточность, то ответственность за это будет лежать на компании, а не на Тинькофф.

Тарифы

  • подключение проекта, открытие расчетного счета, оформление карты и ее обслуживание в течение всего периода сотрудничества с банком – 0 руб.;
  • перевыпуск пластиковой карточки после окончания срока ее действия – 0 руб.;
  • обналичивание средств до 300 тысяч руб. в месяц без комиссии в любом банкомате, выше этой суммы – 0-2%;
  • пополнение расчетного счета без комиссии, при перечислении более 300 тысяч руб. – 0-2%;
  • использование интернет-банкинга – бесплатно, без комиссии;
  • подключение СМС-банкинга – 59 руб. ежемесячно.

Как оформить зарплатные карты сотрудникам

Чтобы заказать зарплатные карты, нужно добавить сотрудников через личный кабинет. Можно ввести информацию вручную либо воспользоваться одним из следующих способов:

Добавление сотрудников в зарплатный проект через кабинет предпринимателя.

Чтобы заказать карты, перейдите в раздел «Доставка». Можно получить карточки централизованно либо позволить сотрудникам самостоятельно встретиться с курьером: для этого есть пункт «Индивидуальная доставка».

Сундукова Елена Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом. Преимущество зарплатных карт Tinkoff Black в том, что переводить на них зарплату можно без комиссии. При этом Тинькофф позволяет отправлять деньги и на карты других банков. Тогда комиссию за операцию и бесплатный лимит рассчитывают индивидуально для каждого предприятия – уточняйте у менеджера.

Начисление и выплата зарплаты

Начислять зарплату и подписывать платежки можно через личный кабинет. Независимо от того, в каком банке создан расчетный счет, нужно сначала заполнить реестр выплат:

  1. Перейдите в раздел «Зарплатный проект», выберите пункт «Начисления» и создайте реестр – вручную или из файла.
  2. Для каждого работника укажите сумму, тип и дату выплаты. Подтвердите отправку реестра.
  3. Если предприятие пользуется расчетным счетом в Тинькофф, перейдите в раздел «Счета и платежи» и выберите платежку на зарплату. Остается подтвердить операцию кодом из SMS.

Если расчетный счет открыт в другом банке, переведите деньги на счет зарплатного проекта в Тинькофф. В поле «Назначение платежа» укажите тип выплаты, номер реестра и дату (пример на скриншоте в пункте 3).

Преимущества зарплатного проекта для работников и работодателей

Подключив зарплатный проект банка для предприятия, руководители передают реестр своих трудоустроенных сотрудников для дальнейшего открытия на каждого из них индивидуального расчетного счета. На карту, помимо ежемесячных доходов, будут производиться и остальные начисления: премии, больничные выплаты и другие.

Поскольку данная программа этого банка отличается от аналогичных в других организациях, следует обратить внимание, какие преимущества она дает клиентам:

  • в самую первую очередь это избавление от регулярных поездок в офис финансового учреждения – открытие счетов, оформление карт, сдача отчетности и остальные процедуры происходят в онлайн режиме;
  • при подключении к проекту происходит автоматическое внедрение в систему 1С бухгалтерии предприятия, поэтому весь дальнейший процесс полностью автоматизирован;
  • изготовление и выдача зарплатных карточек занимает всего один день, после этого они доставляются на предприятие, в офис или домой к сотрудникам;
  • если на счете остаются неизрасходованные средства, то на них будет начисляться определенная процентная ставка, оговоренная условиями контракта;
  • выданные для зарплаты карты дают своим владельцам бонусы, возможность получить дополнительный доход и льготы при оформлении других продуктов и услуг банка;
  • распределение и начисление всех выплат производится автоматически, без участия бухгалтера предприятия, которому нужно будет выполнить только первый платеж;
  • каждый владелец карты Тинькофф в любое время может обратиться в техническую поддержку банка для получения консультации персонального менеджера, закрепленного за предприятием.

Таким образом, участие в зарплатной программе банка выгодно не только для предпринимателей и руководителей бизнеса, но и для их сотрудников. Первые получают возможность немного упростить бухгалтерию компании, а вторые – своевременный расчет и проценты на свой доход.

Преимущества зарплатного проекта Тинькофф Банка

Руководство организации и её персонал получают доступ к банковским продуктам на льготных условиях.

Оформить кредит или открыть вклад в банке можно по выгодной ставке и на продолжительный период времени. Кроме этого, держателей карт ожидают персональные предложения и бонусы.

К основным преимуществам обслуживания в Банке Тинькофф относят:

  • бесплатное подключение услуги;
  • минимальный пакет документов для заключения договора;
  • возможность подключения проекта в онлайн-режиме для клиентов банка;
  • выпуск карт и их доставку клиенту без оплаты комиссии;
  • зачисление денег на счета сотрудников в день совершения платежа;
  • бесплатное открытие расчётного счёта при подключении к проекту;
  • оперативное рассмотрение онлайн-заявок;
  • получение карт с кэшбэком и начислением до 6% годовых на остаток баланса;
  • возможность бескомиссионного снятия денег с зарплатной карточки при сумме вывода от 3 тыс. рублей;
  • круглосуточную поддержку клиентов;
  • большое количество партнёров для пополнения баланса и вывода денег без оплаты комиссии;
  • возможность открытия счёта в российской и иностранной валюте (долларах США, евро или фунтах стерлингов).

При возникновении каких-либо вопросов, свяжитесь со специалистом call-центра, чтобы получить подробную консультацию.

Преимущества проекта как для работников, так и для работодателей

Для сотрудников положительные стороны заключаются в следующем:

  1. Все работники организации получают специально предусмотренную для проекта кредитную карту «Тинькофф Black»;
  2. Процентный остаток средств реализуется в виде регулярных денежных зачислений;
  3. Процедура снятия средств доступна в любом терминале на территории РФ;
  4. Комиссия за вывод средств не взымается;

Помимо целевой направленности карты (начисления заработной платы) доступен и стандартный набор опций:

  • Безналичный расчет в процессе совершения покупок;
  • Горячая линия технической поддержки клиентов Тинькофф;
  • Легкий и доступный интернет-банкинг со встроенными напоминаниями и уведомлениями.

Для работодателей выгода в том, что:

  • Банк заботится о Вашем личном времени, а потому оформление процедуры стало мобильным и происходит в стенах самой организации;
  • К возможностям карты относится автоматизированный расчет и зачисление заработной платы каждому сотруднику в индивидуальном порядке;
  • Оформление расходов- это чистой воды экономия, поскольку убираются денежные траты на хранение и перемещение большой суммы денег, предназначенных для выдачи заработной платы;
  • Банк обеспечивает тотальную конфиденциальность процедуры;
  • Предоставляется возможность установления банкомата внутри организации по специальной цене, чтобы обеспечить все удобства процесса снятия денег.

Личный кабинет Тинькофф Банка для бизнеса

Тинькофф предлагает всем своим клиентам удобный и многофункциональный личный кабинет, в котором можно следить за всеми новостями и состоянием карточки всем ИП.

Для юридических лиц вход в кабинет находится в разделе «Бизнес» после чего нужно нажать «Войти».

После того, как открыть его появляется окно, в котором нужно ввести логин и пароль, чтобы войти в интернет-банкинг.

Обратите внимание! Вносить какие-либо изменения в бухгалтерскую программу не потребуется, поскольку все файлы стандартного формата считываются без проблем. Так выглядит интерфейс личного кабинета для бизнеса в Тинькофф

Так выглядит интерфейс личного кабинета для бизнеса в Тинькофф

Чтобы подключить зарплатный проект в личном кабинете нужно:

Выбрать в консоли справа «Панель управления» и нажать на кнопку «Подключить» возле зарплатного проекта.Далее следуйте инструкции и позвоните вашему менеджеру.

ТОП-5 вопросов и ответов

Отвечаем на популярные вопросы предпринимателей и сотрудников, которые поступают в нашу редакцию.

Обязательно ли подключать зарплатный проект

Нет, организация вправе продолжать вести деятельность без подключения к зарплатному проекту. Стоит учитывать, что при переводе средств на стандартные карты может взиматься дополнительная плата за услугу перечисления денег физическим лицам.

Можно ли перевести работника на получение зарплаты на карту без его согласия?

Иногда такая проблема возникает в небольших регионах, в которых отсутствуют или ограниченное количество банкоматов. В любом случае заставить работника подключиться к зарплатному проекту невозможно. Он должен в письменной форме согласиться с условиями безналичного получения заработной платы.

Могут ли обязать работника самостоятельно покрывать расходы по обслуживанию пластика?

Все карточки, оформленные в рамках зарплатного проекта, обслуживаются работодателем. Соответственно, все расходы должен покрывать он. Обязать сотрудника покрывать затраты – грубое нарушение законодательства!

Может ли сотрудник самостоятельно заняться оформлением своей карты?

Если сотрудник не желает получать карточку, которую предлагает ему работодатель, он вправе самостоятельно подать заявку в любой банк для самостоятельного открытия карты. На оформление понадобится от 1 до 14 дней в зависимости от выбранного финансового учреждения.

Что будет, если подключить к проекту карту другой организации

Ряд банков в рамках зарплатного проекта дает возможность переводить средства на карточки сторонних банков. Перед перечислением следует уточнить комиссию, которая будет удерживаться за перевод.

Как заказать зарплатный проект в Тинькофф Банке?

Подать заявку возможно исключительно дистанционно. Заполните электронную форму на официальном банковском сайте и дождитесь звонка специалиста. Список документации для заключения договора зависит от статуса клиента и факта наличия или отсутствия соответствующего счёта в банке.

Менеджер предупредит, какая документация потребуется в конкретном случае для подключения к проекту, и назначит дату встречи с представителем в офисе клиента.

После заполнения необходимых банковских форм осуществляется настройка интернет-сервиса для перевода платежей. Карточки изготовляются и высылаются заявителю бесплатно.

Если у вас нет р/с в Банке Тинькофф, но вы хотели бы его открыть, менеджеру предоставляются:

  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • учредительные документы;
  • удостоверения личности всех должностных лиц;
  • лицензии, патенты (при наличии);
  • документ, подтверждающий назначение руководителя;
  • соответствующая финансовая отчётность;
  • и т. д.

Если у вас уже имеется расчётный счёт в банке, специалисту передаётся минимальный комплект документации (паспорт заявителя, документ, подтверждающий его полномочия, реестр всех трудоустроенных работников).

Бонусы зарплатной карты

После подтверждения участия предприятия в зарплатной программе все сотрудники получат пластиковую карту Black Tinkoff. Она дает возможность владельцу без комиссии обналичивать средства, выполнять переводы между клиентами банка, пользоваться кэшбеком до 30% от стоимости покупок. Но самый приятный бонус – ставка до 6% годовых, благодаря которой остающиеся на счету средства будут приносить дополнительную прибыль.

Зарплатные карты мультивалютные – то есть, на одном расчетном счету клиент сможет хранить не только рубли, но и другие денежные знаки (сейчас банк работает с 30 валютами). Также возможно подключение сервисов электронных платежей.

Если в компании более 100 сотрудников, готовых перейти на обслуживание банка Тинькофф, то все клиенты получат премиальные карточки Блэк. Помимо вышеперечисленных, это дает их владельцам следующие преимущества:

  1. ежемесячное снятие более крупных денежных сумм (до 500 тысяч руб.) без комиссии в банкоматах Тинькофф или партнеров банка по всему миру;
  2. медицинская страховка до 500 тысяч долларов, 20-процентная скидка при страховании жизни, здоровья и имущества, а также при покупке полиса КАСКО.

Таким образом, оформление зарплатной карты Тинькофф делает ее владельца полноправным клиентом банка с его собственным расчетным счетом, которым можно управлять по своему усмотрению. А сам проект выгоден и для бизнесменов, и для персонала, и для индивидуальных предпринимателей.

Особенности договора

Договор о зарплатном проекте, заключенный с банком регламентирует работу и решение спорных вопросов, поэтому стоит внимательно ознакомиться с его содержанием перед тем, как поставить свою подпись.

Согласно одному из пунктов, банк снимает с себя ответственность за ошибки со стороны бухгалтера и технические неполадки, а именно в следующих случаях:

  1. В базе данных с персональными сведениями участников зарплатного проекта содержатся ошибки. Выплаты будут произведены только по верно указанной информации, остальные средства вернутся на расчетный счет.
  2. Перебои в работе интернет-банкинга или мобильного сервиса. Такие ситуации крайне редки, но все же компания не принимает претензии, связанные с этим обстоятельством.

Что представляет собой «зарплатный проект»?

По сути это система помогающая производить выплату заработной платы работникам. Но это только на первый взгляд. Сегодня в данную систему включили бухгалтерский учет, касающийся выплат ЗП, все процедуры автоматизированы из CRM сразу в банк, таким же образом происходит начисление средств и остальные действия.

Стандартно зарплатный проект ведут в той банковской структуре, где организация имеет расчетный счет. Это вполне оправдано, так как дает возможность упрощения денежного перевода со счета фирмы на счет сотрудника. Большинство банков предоставляет скидку таким организациям, а Тинькофф банк предлагает эту опцию вообще бесплатно.

Что учесть при выборе

Чаще всего услугой пользуются компании, в штате которых числится более 10 сотрудников с официальным трудоустройством. Они могут получить пластик разных платежных систем, с различным статусом – классические, золотые, платиновые. Стоимость обслуживания таких продуктов будет различаться.

Перед оформлением необходимо убедиться в том, что при снятии наличных с сотрудника не будет удерживаться комиссия. Перед подключением банковской услуги с работниками следует обсудить статус пластика. Более высокий статус повлечет за собой увеличение платы за годовое обслуживание карты, однако даст преимущества относительно лимитов на переводы, платежей и снятия наличных в банкоматах. Банки дпредлагают подобрать пакет обслуживания, который будут соответствовать количеству работников и размеру их заработной платы.

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации