Как выставить счет в сбербанк бизнес онлайн

Всё о защите и способах подтверждения платежей

Интернет делает нашу жизнь удобнее, но обратная сторона – риск стать жертвой мошенников, которые обманными путями получают доступ к карточке и списывают с нее деньги. Поэтому, оплачивая выставленный вам счет, позаботьтесь о безопасности. На сайте Сбербанка есть защита от несанкционированных платежей. Поскольку способов осуществления денежных переводов 2, то и действия по обеспечению безопасности операций будут отличаться:

1. Для платежей до 3 000 руб. предусмотрена защита в виде введения секретного кода, который приходит в СМС.
2. Для перевода сумм, превышающих 3 000 руб., действует более надежный способ подтверждения транзакций. Нужно заполнить платежную форму, после чего пользователю предоставят подробную инструкцию, как действовать дальше.

Важно! Банки никогда не высылают своим клиентам сообщения, содержащие коды для отмены транзакций. Если вы получили такое СМС, вы попали в поле зрения мошенников, просто проигнорируйте

Как оплатить по выставленному счету через Сбербанк

Сделать оплату со счета или карты Сбербанка по выставленному счету можно как в личном кабинете со стационарного ПК, так и воспользовавшись мобильным приложением Сбербанк Онлайн. Рассмотрим пошагово, как сделать это в каждом из приведенных вариантов.

В личном кабинете Сбербанк Онлайн

Инструкция, как оплатить в Сбербанке Онлайн по счету, достаточно проста. Потребуется зайти в Платежи и переводы и найти пункт Перевод организации.

Шаг 1

При заполнении платежного поручения вначале просят указать данные получателя: номер счета и ИНН и БИК. Эти сведения записаны в выставленном счете.

В данном разделе также нужно выбрать свою карточку, с которой отправляются средства. Их перечень содержится в соответствующей графе. Для удобства рядом с наименованием отмечается остаток.

Шаг 2

Следующий шаг подразумевает заполнение детальных реквизитов транзакции:

• наименование компании (получателя);
• сумма;
• назначение.

Вся информация берется из выставленного счета. В назначении можно указать: оплата по счету, его номер и дата. Иногда компания просит указывать иную информацию для ускорения идентификации. Уточнить это стоит непосредственно на предприятии, которому принадлежит выставленный счет.

Шаг 3Шаг 4Шаг 5

Нажав на Продолжить, пользователь поступает в окно подтверждения. Здесь стоит еще раз проверить заполненные данные, сверяясь с выставленным счетом, после чего кликнуть на Подтвердить по СМС. Если что-то нужно поменять, следует нажать на Редактировать.

В сообщении от Сбербанка приходит цифровой ключ. Его нужно записать в появившемся окошке и выбрать Оплатить.

Через мобильное приложение

Мобильное приложение Сбербанка позволяет выполнять большинство из доступных в Сбербанк Онлайн операций. Приложение требуется скачать и назначить код для входа.

Оплатить счет через приложение Сбербанк Онлайн можно по схожему принципу. После входа в приложение, в разделе Платежи кликнуть на На счет в другой банк, и следовать инструкции:

1. в появившейся строке записать номер счета;
2. выбрать Перевести по реквизитам;
3. записать ИНН, БИК;
4. внести детали: сумму, назначение;
5. кликнуть на Сохранить чек, чтобы после иметь возможность просмотреть информацию по оплате.

https://youtube.com/watch?v=aWrKrl9HZFo

Оплата по выставленному счету через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

В отделении банка

Чтобы оплатить по выставленному счету в отделении, следует подойти с паспортом и картой и обратиться к оператору. Он самостоятельно выполнить транзакцию по квитанции.

В офисе также можно оплатить по счету наличными, не имея карты Сбербанка. Для этого не нужно предъявлять удостоверение личности, а просто передать сотруднику счет.

Последовательность операций

Чтобы открыть второй и последующий счет, зайдите в аккаунт, введите логин, пароль и код подтверждения из СМС.

Затем выполните следующие действия:

• откройте вкладку «Счета и выписки»;
• в правом верхнем углу выберите последний пункт меню: «Создать заявку»;
• в выпавшем меню нажмите на раздел «Открытие счета»;
• сервис предложит выбор варианта счета, определите тот, который вам необходим;
• для каждого из вариантов предусмотрен собственный комплект услуг, в выпадающем меню поставьте точку напротив подходящего;
• следующая вкладка предложит вам прочитать условия обслуживания, с ними нужно внимательно ознакомиться и отметить поле, подтверждающее ваше согласие;
• на этой же вкладке уже проставлены точки, об уведомлении по результатам проведенного действия, вы можете оставить их выбранными или отказаться от одного из вариантов;
• работа сервиса будет продолжена, только если в поле согласия проставлен знак, нажмите подсветившуюся зеленым кнопку «Далее»;
• следующий этап – подтверждение действия. В открывшейся вкладке необходимо внимательно прочитать информацию об открываемом счете и проверить ошибки, получить по СМС код подтверждения и ввести его в соответствующее поле, если все верно;
• при обнаружении ошибок вернитесь назад и исправьте их;
• после того как в поле введен код подтверждения, нажмите зеленую кнопку внизу «Открыть счет»;
• последняя вкладка информирует о состоянии заявки, нажмите на ней кнопку «Готово» и ждите уведомления об открытии счета по СМС или электронной почте. Если вы не меняли настройки по умолчанию, известие будет получено по двум каналам.

Осуществляем перевод организации

Чтобы произвести оплату счета организации, нужно выполнить следующие действия:

1. Авторизоваться в личном кабинете Сбербанка Онлайн. При входе через сайт понадобится логин и пароль, через мобильное приложение – только пин-код.

2. Открыть раздел платежей и переводов, выбрать в списке «Перевод организации».

   Перевод организации

3. Занести данные получателя в платежную форму – указать ИНН предприятия, его БИК и номер счета.
4. Выбрать карточку, с которой будет происходить оплата (если их привязано несколько).

5. Ввести сумму. Учтите, что, если предполагается комиссия, она прибавится автоматически.

   Заполнение реквизитов

6. Подтвердить операцию вводом секретного кода, который придет в СМС на привязанный номер телефона.

Если все выполнено верно, появится надпись «Исполнено». Это означает, что оплата успешно прошла. Деньги сразу спишутся со счета и в течение ближайшего времени поступят получателю.

Что такое сервис выставления счетов?

Индивидуальные предприниматели предпочитают использовать безналичные платежи, которые чаще всего основываются на договоре между сторонами. Под словосочетанием «выставить счет» подразумевается заполнение соответствующего документа и его передача другой стороне.

Сервис выставления счетов в Сбербанк Онлайн создан для того, чтобы генерировать платежные документы без специальных навыков. Система выступает прочной опорой для начинающих бизнесменов, которые еще не располагают большим штатом сотрудников. Документы создаются в формате PDF, что позволяет продолжать работу с ними в других программах.

Дополнительно в сервисе присутствуют следующие функции:

• электронная печать и подпись;
• применение готовых шаблонов для создания корпоративных бланков;
• отслеживание оплаты по выставленным поручениям;
• автоматическое внесение реквизитов контрагентов, при наличии договора;
• записная книга для сохранения платежных данных партнеров;
• организовано взаимодействие с системой Битрикс 1С.

Корпоративным клиентам банка сервис выставления счетов предоставляется на бесплатной основе. Для остальных пользователей существует тестовый режим, продолжительностью в 14 дней. По его истечении ежемесячная плата составит от 119 руб. Установка дополнительно программного обеспечения не требуется.

Обмен файлами

Рассмотрим обмен файлами на примере бухгалтерии предприятия 3.0.

Необходимо открыть раздел «Банк и касса» и войти в подраздел «Банковские выписки».

Развернув кнопку «Еще» следует выбрать «Обмен с банком».

В открывшейся форме есть функции «Отправка в банк» и «Загрузка из банка», следует выбрать нужную.

Далее есть возможность выбрать банковский счет и период, за который необходимы документы.

Рассмотрим функцию выгрузки.

После выбора необходимых параметров следует пометить галочкой документы для выгрузки и нажать на «…» в поле. Откроется проводник, здесь можно указать имя файла и путь для его сохранения (ts_login это облачный диск W, именованные диски и папки проброшены с Вашего компьютера). Далее следует нажать «Сохранить» и «Выгрузить».

Файл успешно выгружен, его можно загружать в 1С.

По умолчанию в 1С внедрен механизм защиты выписки, файл существует пока отрыто окно защиты, если его закрыть файл будет удален.

Данный механизм создан с целью обезопасить банковские документы от подмены или прочего взаимодействия из вне, но если он доставляет неудобства, то его можно отключить, для этого следует нажать на кнопку «Настройка» и снять галочку с пункта «Безопасность обмена с банком».

После открытия данной настройки следует выбрать «…» название программы, для большинства банков подходит формат «Система Клиент-Банк BClient», если формат не подходит или Вашей программы нет с списке, то данный вопрос следует уточнить, обратившись в техподдержку Вашего банка.

Загрузка выписок происходит аналогично. Следует по нажать на кнопку «…» и выбрать файл, выгруженный из клиент-банка, находящийся на диске W (ts_login) или на Вашем локальном ПК, далее «Открыть» и «Загрузить».

Необходимость повторного осуществления процедуры

Если вы планируете регулярно оплачивать определенный счет – например, за домашний интернет, телефон или жилищно-коммунальные услуги, постоянно заполнять одну и туже форму будет неудобно. В таком случае лучше просто повторять операцию, которую вы уже совершали. Это можно делать двумя способами:

1. Перейти в раздел «История операций» и выбрать пункт «Повторить платеж».

2. Для выполнения регулярных переводов – открыть раздел «Мои шаблоны/Создать». Останется заполнить форму, указав необходимые данные. Тогда в следующий раз нужно будет лишь выбрать шаблон – и средства перечислятся по введенным ранее реквизитам.

Произвести оплату покупок, коммунальных платежей, услуг телевидения и интернета через Сбербанк Онлайн легко. Главные условия – зарегистрироваться в интернет-банкинге и уточнить реквизиты для перечисления денег. Для регулярных переводов можно создать шаблон – это значительно упрощает и ускоряет процедуру.

Платежное поручение в Сбербанк Бизнес Онлайн

Самые востребованные операции – это перевод денег и оплата счетов. Чтобы провести ту или иную операцию необходимо авторизоваться в системе, а затем создать соответствующее платежное поручение.

При оплате счетов в национальной валюте пользователю требуется сделать следующее:

• зайти в меню;
• выбрать «Услуги»;
• перейти «РКО по рублевым операциям»;
• нажать «Платежные поручения».

Откроется новое окно, где будут отображены проведенные платежи с внесенными данными, для того, чтобы пользователь мог сделать соответствующую копию.

Если требуется создать новый платеж, тогда нажмите на «Создать новый документ».

Как создать?

Чтобы создать поручение по оплате необходимо провести следующие операции:

1. В открывшейся таблице надо внести реквизиты и указать сумму. Требуемые данные получателя есть в справочнике, если ранее платежи для него проводились.
2. Система посчитает НДС, в назначении отобразится соответствующая информация.
3. Для указания реквизитов получателя необходимо зайти в справочник банков, там найти требуемую организацию. После выбора банка надо нажать «ОК».
4. После того, как в таблицу внесены все данные надо нажать «Проверить документ». Если все сделано правильно, то система принимает поручение. В том случае, если документ надо сохранить требуется нажать на небольшую иконку, которая расположена в верхней строке.

После этого операция по созданию документа окончена. Сразу появится строка с отметкой «Создан».

На последнем этапе подписывается платежное поручение при помощи электронной подписи и направляется в банк для проведения оплаты.

Как отправить в банк?

Чтобы провести оплату в данной системе пользователь должен быть клиентом банка. Если человек уже работает с банком, то он может сразу подписать документ и отправить его в банк.

Операция происходит следующим образом:

1. Пользователь должен выбрать документ, у которого есть статус «Создан».
2. После этого надо нажать «Подпись»;
3. Далее указывается пароль, который приходит на телефон в виде СМС-сообщения;
4. Если все сделано правильно, тогда возле документа появится статус «Подписан».

Последний статус говорит о том, что процедура выполнена успешно.

Как отозвать?

В некоторых случаях требуется отозвать отправленное ранее поручение, например, из-за допущенных ошибок и так далее. Система позволяет провести такую операцию. В этом случае в списке документов надо выбрать те, которые требуется отменить. Затем появляется кнопка «Отозвать», которую требуется нажать.

Клиенту надо выбрать документ и после этого нажать кнопку «Удалить». Документ будет убран из списка, что подтвердится соответствующим статусом. Появится меню отзыва, где требуется указать причину решения, после заполнения поля можно перейти в список запросов.

https://youtube.com/watch?v=FwmoPkvlB58

Лимиты и комиссия

За пользование платежными поручениями клиент банка платит комиссионный сбор. В основном он составляет 3% от суммы платежа.

В некоторых случаях процент может меняться, поэтому стоит заранее уточнить его размер.

При создании поручения указывается сумма и НДС

Поэтому при проведении платежей надо обязательно обращать на это внимание, когда требуется оплатить какую-то конкретную сумму

Инструкция по работе с выпиской по счету

В 2018 году сервис обслуживания малого бизнеса от Сбербанка претерпел некоторые изменения. Для не подключивших новую услугу по-прежнему доступны стандартные функционал и дизайн.

Как сформировать документ

В новом интерфейсе последовательность действий не сильно отличается. Чтобы сделать выписку по счету, первоначально нужно ее создать. Построение выполняется по следующему плану:

• При помощи логина и пароля осуществляется вход в систему, где в меню следует выбрать раздел «Счета и выписки». Определяется лицевой счет. Если их несколько, подбирается нужный.
• В правом углу находится кнопка «Сформировать выписку», которую необходимо нажать.

Пользователю открывается пустая форма, требующая правильного заполнения

Особое внимание уделяется сроку — программа предлагает на выбор несколько вариантов. Если необходимо получить данные за квартал или произвольный промежуток, выбирается «За период» и задаются нужные показатели

Таблица. Расширенные параметры поиска

После указания данных нужно нажать на кнопку «Сформировать».

Если все сделать правильно, документ будет сформирован: бумагу можно посмотреть в разделе «Выписки», через который пользователь может скачивать и печатать требуемый вариант. Найти документ можно по дате создания или воспользоваться расширенным поиском.

Можно убрать выписки с нулевым оборотом — в верхнем разделе списка выставляется галочка рядом с соответствующей записью.

Распечатать выписку

Перевести электронный вариант в бумажный несложно. Существует следующая пошаговая инструкция:

1. Выбрать раздел «Экспорт выписок».
2. Нажать кнопку, позволяющую напечатать документ.
3. Определить подходящую форму, которая задается благодаря имеющимся параметрам.

Распечатать выписку в новой версии Сбербанк Бизнес Онлайн также можно при помощи раздела «Выписки». Напротив каждого документа есть значок принтера. При нажатии открывается таблица, обеспечивающая выбор подходящей формы, которая и будет отправлена на печать. Способ актуален при необходимости быстро выполнить операцию по документам, которые были сформированы в течение дня.

Экспортировать в 1C, PDF, Excel, Word

Приложение для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц позволяет не только быстро выполнить операцию по формированию и распечатыванию выписки, но и получить ее в наиболее подходящем формате. Это обеспечивает удобство использования документа, особенно если бумагу нужно интегрировать с другими программами.

Чтобы сохранить выписку в подходящем варианте, необходимо действовать по следующей схеме:

В разделе экспорта выбирается кнопка, которая позволяет скачать документ.

• В открывшейся таблице определяются формат, кодировка. Для пользователей доступны 1С, Excel, PDF, Word.
• Подходящий вариант можно выгрузить на компьютер, нажав «Далее».

Быстро загрузить выписку на нужное устройство также можно из раздела, где находится список документов, которые были сформированы за день. Достаточно нажать на значок со стрелочкой рядом с обозначением принтера. После чего необходимо действовать по приведенной выше схеме. Дальше выписку можно интегрировать в другую программу.

Способ не требует много времени, поэтому более эффективный, чем если заказывать документ через отделение Сбербанка.

Подключение Сбербанк Онлайн и его функционал

Владельцы карт Сбербанка знают, что в сервисе можно осуществлять перечисления и платежи частным лицам и в пользу организаций. Отправку денег можно выполнить как компании, имеющей счет в Сбербанке, так и в другом финансовом учреждении.

В любом случае клиенту Сбербанка рекомендуют получить доступ в сервис, так как он позволяет выполнять многие банковские операции самостоятельно и контролировать состояние своих счетов:

• проверять баланс, просматривать расходы и приходы по счету;
• контролировать платежи по кредитам, уточнять дату и сумму ближайшего;
• открывать вклады, пополнять их, контролировать получение процентов;
• отправлять заявки на кредиты;
• выполнять перечисления;
• оплачивать коммунальные и другие услуги;
• создавать автоплатежи для регулярных расходов;
• проводить обмен валют;
• и т.д.

Подключить Сбербанк Онлайн можно при помощи выданного в отделении или по телефону идентификатора, а также зарегистрироваться самому. Последнее доступно для владельцев карт, так как регистрация выполняется по ее реквизитам и номеру телефона.

Чтобы пользоваться Сбербанк Онлайн, у пользователя должен быть активен Мобильный банк, т.к. через СМС происходят подтверждения всех операций. Кроме того, клиент получает уведомление, когда осуществляется посещение сервиса.

Какие услуги и счета можно оплачивать

Сбербанк не ограничивает клиентов в том, кому переводить оплату. Это могут быть:

• коммунальные услуги;
• административные штрафы;
• налоги и сборы;
• услуги сотовых операторов;
• платежи в пользу юридических лиц за товары, услуги, работы;
• штрафы за нарушение правил дорожного движения;
• оплата за детский сад или кружки;
• услуги предпринимателей и представителей малого и среднего бизнеса;
• оплата за обучение;
• платежи за страхование.

Единственное требование к документу, по которому проводится оплата, он должен содержать необходимые реквизиты:

• расчетный счет получателя;
• информацию об обслуживающем банке;
• лицевой счет плательщика, при необходимости;
• сумму к оплате и другие дополнительные данные.

Оплата по обязательным и регулярным платежам в пользу организаций поставщиков услуг ЖКХ в Сбербанк Онлайн отличается от платежей по выставленному счету в пользу других юридических лиц.

Как оплатить за ЖКХ или штраф ГИБДД

Оплата квитанций через дистанционные системы, такие как Мобильный банк или интернет-банкинг, проходит в такой последовательности:

1. Зайдите в приложение или в Личный кабинет.
2. Выберите вкладку платежи.
3. Найдите в перечне тот платеж, который планируется совершить.
4. Заполните поля: например, лицевой счет, номер квитанции, ФИО, показания счетчиков или другие данные.
5. Самостоятельно введите сумму или дождитесь, когда программа выдаст автоматический расчет, например, при оплате за газ или электроэнергию.
6. Проверьте все заполненные поля.
7. Нажмите далее и ждать, когда на смартфон придет одноразовый пароль.
8. Заполните поле подтверждения паролем из СМС-сообщения. Если активирована функция push-уведомлений, то данные впишутся автоматически при использовании Мобильного приложения. Для личного кабинета на компьютере цифры надо вводить только вручную. Срок действия одноразового пароля 300 секунд, что обусловлено дополнительными мерами безопасности финансовых данных и доступа к ним.

Данные о совершенном платеже получателю поступают в течение операционного дня или на следующий банковский день. Это зависит от того, как составлен договор между Сбербанком и поставщиком услуг.

Оплата по счёту в пользу любой организации

Если в перечне организаций не удалось найти нужную, то прокрутите страницу до низа. Там размещена запись для тех, кто не нашел получателя, но при этом известны его реквизиты. Или откройте вкладку «Остальные». Также можно в Личном кабинете выбрать поле оплаты по реквизитам по выставленному счёту. В форме, заполните такие поля:

Номер счета, ИНН, БИК, которые можно найти в выставленном счете или на сайте организации-получателя средств. Когда данных БИКа у плательщика нет, можно выбрать наименование банка, в котором обслуживается организация-получатель средств. Если данные внесены верно, то появится юридическое наименование, например, ЗАО Биоград, ООО Сетевые решения и т.д.
Выберите из всего перечня ваших доступных счетов, открытых в Сбербанке, тот с которого будет произведена оплата, например, с зарплатной карты или кредитки.
Впишите назначение платежа, например, оплата за поставленные товары, оказанные услуги или произведенные работы согласно счету, накладной, акта выполненных работ

При наличии номера и даты у документа впишите и эти данные.
Введите свои персональные данные как плательщика, если эти поля требуют внесения информации, и не было автозаполнения
Для некоторых организаций очень важно, чтобы ФИО плательщика и ФИО, кому был выставлен счет, совпадали, поэтому уделите этому моменту пристальное внимание. Для других учреждений важнее адрес
Проверьте правильность всех данных.
Введите сумму к оплате из счета.
Запросите одноразовый пароль для подтверждения транзакции.
Введите цифры из СМС-ки, которая пришла на авторизованный номер телефона.

 

Комиссии и ограничения на перевод

Сбербанком предусмотрена комиссия за зачисление средств с расчетного счета на карту физического лица. Удержанный процент зависит от общего объема совершенных платежей. Если сумма проведенной операции составляет менее 300 000 рублей, клиенту придется оплатить комиссию 0,5%. Если клиент перевел до 1 500 000 рублей, будет удержано 1,5%. При сумме до 5 000 000 рублей комиссия составит 2%. Если же сумма транзакции превышает 5 000 000 рублей, то у клиента спишется 4%.

Важно! Система позволяет перечислять денежные средства в любое время суток. Это удобно, так как не нужно тратить время на посещение офиса финансовой организации

Кроме того, деньги остаются в безопасности.

Деньги на карту физического лица, выпущенную Сбербанком, поступают в день совершения транзакции. Обычно зачисление происходит в течение нескольких минут. При отправке средств на пластик другой финансовой организации следует ознакомиться с тарифами, так как размер комиссии в этом случае может отличаться. Также нужно учитывать, что зачисление средств может произойти через 2−3 дня.