Содержание
- 1 Лимиты, ограничения и тарифы по переводам
- 2 Как перевести деньги с карты на карту
- 3 Комиссия за пополнение счета
- 4 Как подключить услугу
- 5 Как пополнить счет другого абонента
- 6 Через «Сбербанк онлайн» (на компьютере или планшете/смартфоне)
- 7 Опасности оплаты телефоном вместо карты
- 8 Настройка Samsung Pay на Андроиде
Лимиты, ограничения и тарифы по переводам
Существенное значение при совершении транзакции имеет банк, обслуживающий карточку получающего деньги физического лица.
Тарифы, действующие внутри системы Сбербанка:
Способ перевода | Плата |
Между открытыми на имя одного физического лица карточками | Нет |
На кредитку | Нет |
Через структурные подразделения Сберегательного банка | 1,5% от суммы перевода. Плата берется в размере от 30 до 1 000 рублей, независимо от региона обслуживания пластика. |
Между карточками, эмитированными одним отделением, через мобильные устройства, терминалы, банкоматы | Не взимается. |
В другой регион вне структурного подразделения банка | 1%. Наибольший размер платы – 1 тыс.рублей. |
Кредитной организацией установлены ограничения по размеру переводимых средств.
Суточные лимиты переводов
- через мобильное приложение и веб-версию Сбербанк Онлайн – не более 1 млн рублей;
- с помощью сообщений на номер 900 – до 8 тыс. рублей или 10 операций;
- в структурных подразделениях банка – ограничения не установлены.
Перевод по номеру карточки другого банка возможен только через сервис Сбербанк Онлайн или банкомат. Комиссия за операцию в размере 1,5 процента, но не менее 30 рублей оплачивается с карты сразу. За сутки клиент может перевести таким способом не более 150 тыс. рублей; за месяц – не более 1,5 млн рублей. В офисах банка переводы по номеру карточки иной кредитной организации с мгновенным зачислением недоступны.
С действующими тарифами на перевод средств можно ознакомиться на официальном сайте Сбербанка России.
Особенности денежных переводов с карты Сбербанка на карту частного лица:
- минимальная сумма — 10 рублей;
- отправить перевод можно только в национальной валюте – рублях;
- не предусмотрены переводы с кредитных карт, виртуальных и корпоративных карточек;
- между валютными картами переводы запрещены.
Отменить транзакцию после отправки подтверждающего кода невозможно, поэтому внимательно проверяйте вводимые данные.
Как перевести деньги с карты на карту
Есть несколько способов перевода средств с использованием банковских карточек. Держатель пластика, оценив удобства, стоп-факторы и стоимость, выбирает наиболее приемлемый метод.
Варианты перевода:
- отправка сообщения на номер 900;
- в ЛК Сбербанк Онлайн;
- через банкоматы, платежные терминалы;
- в структурном подразделении банка.
Информирование о манипуляциях, происходящих с картой: поступление, расход денежных средств, подключение автоплатежа и прочие операции выполняются с номера 900. С него же банк направляет запросы на подтверждение расходных транзакций по инициативе держателя карты.
Абонент может пополнить баланса телефона, перебросить средства по номеру карты или мобильника (при условии подключения к смс-оповещению).
Стандартный запрос на отправку денег: <перевод> <информация об адресате> <сумма>, где:
- <перевод> означает действие, которое хочет совершить клиент;
- <информация об адресате> содержит 10-значный номер телефона или 16 (реже 18) знаков номера пластика;
- <сумма> — размер платежа в пределах остатка по карте.
Требуется подтверждение транзакции.
Преимущества:
- простота совершения операции;
- мгновенное списание и зачисление денег;
- не требуется посещения офиса;
- не нужен доступ к интернету;
- возможно подключение шаблона перевода по имени: это упрощает процесс отправки денег постоянным получателям (детям, родителям, супругам и другим);
- возможность проверки реквизитов в смс с кодом подтверждения перевода.
При совершения перевода есть ряд условий и ограничений. Среди них:
- нахождение клиента в районе покрытия сети сотового оператора;
- обязательно присоединение к смс-оповещению;
- разово можно отправить от 10 до 8000 рублей;
- наибольшее ежедневное количество переводов частным лицам по смс – 10 раз.
Мобильный банк активируется через сотрудника сектора обслуживания физических лиц или самостоятельно через УС в течение 3-5 минут.
Комиссия за пополнение счета
Сбербанк активно развивает сервисы дистанционного обслуживания и старается, чтобы максимальное число клиентов переходило на него. В этих онлайн-сервисах банк держит минимальные комиссии. За операции через кассу берется плата по максимуму.
Способ оплаты | Комиссия |
Сбербанк Онлайн, SMS, USSD, приложение | Нет – при наличии у оператора договора с банком, в остальных ситуациях – 1% (макс. 500 р.) |
В банкомате | 1%, макс. 500 р. |
В кассе | 2%, макс. 1500 р. |
При проведении операции не с карты, а наличными комиссия будет немного выше – 2,5% (мин. 10 р., макс. 2500 р.).
Как выгоднее пополнить чужой баланс
Пополнить баланс просто и дешево можно через Сбербанк Онлайн или используя USSD-сервис. В онлайн-сервисах оплата проводится также как и на свой номер, только с указанием телефона другого человека. Через USSD-запрос пополнить любой баланс можно комбинацией *900*телефон*сумма#.
Как подключить услугу
Клиент Сбербанка взаимодействует с организацией по общему каналу связи, пользуясь номером 900. Канал связи для сотовых операторов бесплатный, только если клиент не находится в зоне роуминга.
Для начала работы в системе, необходимо подключить дистанционную услугу. Подключение осуществимо тремя способами:
- при обращении в один из офисов обслуживания;
- с помощью фирменного банкомата;
- по звонку на горячую линию финансовой организации.
Обращаясь в отделение или позвонив по горячей линии, клиент сводит свои самостоятельные действия к минимуму. Связавшись с сотрудником банка, нужно просто следовать его указаниям и отвечать на вопросы. Сотрудник уточнит данные карты и сотового, которые будут связаны друг с другом, также выяснит личные данные заявителя. Обычно, это паспортные данные.
Подключение услуги через банкомат производится самостоятельно. Для активации нужно придерживаться следующего алгоритма действий:
- Загрузить банковскую карту в фирменный банкомат Сбера.
- Ввести пин-код банковской карты.
- В открывшемся меню выбрать пункт “Подключить мобильный банк”.
- В новом окне выбирается сумма тарифа: полный или экономный пакеты.
- В открывшейся электронной форме ввести номер, к которому будет подключена услуга.
- Закончить действие, дождаться подключения, чтобы совершить перевод.
После подключения услуги проблем с тем, как оплатить телефон через 900 в Сбербанке, не возникнет.
Как пополнить счет другого абонента
Перевести деньги на баланс мобильного телефона, принадлежащего другому человеку, можно, отправив USSD-команду со следующим содержанием: «900*телефонный номер*размер перевода #». Сумма платежа указывается только в рублях.
Перечисление денег стороннему абоненту осуществляется также при помощи отправки сообщения «номер*размер перевода» на номер 900. Все запросы указываются через пробел.
Если абонент-получатель денег не сохранен в шаблонах в Личном кабинете отправителя или не является сбербанковским клиентом, транзакцию придется подтверждать паролем из СМС.
Существует функция, ставящая запрет денежных перечислений на номера, не сохраненные в шаблонах. Так пользователь обезопасит свои деньги, если потеряет телефон, и им захотят воспользоваться злоумышленники.
Оплата с помощью СМС
Опция отключается отправкой сообщения с содержанием «Ноль» на номер 900.
Все современные мобильные устройства предназначены не только для связи: они могут использоваться в качестве инструмента для проведения различных финансовых операций (переводов, платежей и оплаты услуг мобильных операторов).
Через «Сбербанк онлайн» (на компьютере или планшете/смартфоне)
Через «Сбербанк онлайн» вы также можете совершить перевод средств на счет любого номера телефона. Для этого вам необходимо знать свой идентификатор и пароль. По вашему желанию одноразовый пароль может прийти на мобильный (SMS-идентификация) или вы заранее можете распечатать список паролей в банкомате. Удобство этого способа в том, что пополнение можно осуществить в любом месте, где есть выход в интернет – просто и безопасно.
В наш век быстрого развития информационных технологий появилось мобильное приложение, устанавливаемое на смартфоны и планшеты. Можно сказать это мини-банк, в котором доступен полный функционал для вашего удобства. Всего несколько касаний и счет мобильного пополнен. Установка данного приложения абсолютно бесплатна.
Опасности оплаты телефоном вместо карты
Эти технологии вызывают вопросы у пользователей. Насколько надежно защищена система. Безопасно ли производить расчеты с помощью телефона.
Опасаться мошеннических схем нет причины:
- Пользователь через интернет в любой момент может проконтролировать состояние счета;
- Оплата производиться только разблокированным устройством связи;
- Обмен данными происходит в непосредственной близости от считывающего устройства и телефона;
- В любой момент можно отключить систему передачи данных NFC;
- Все данные о счете находятся в зашифрованном виде;
- Платежи стоимостью более 1 000 рублей требуют подтверждения покупателя;
- Невозможно списать денежные средства со счета дважды. Как только прошла оплата устройство отключается;
- Совершенный платеж завершается звуковым сигналом.
Современные мобильные устройства невозможно разблокировать злоумышленнику. Поэтому даже утерянное устройство не представляет опасности для похищения денег.
Настройка Samsung Pay на Андроиде
Работа с Samsung Pay для бесконтактной оплаты с помощью телефона выглядит следующим образом:
- Запустите приложение и укажите е-мейл, на который зарегистрирован ваш аккаунт в Самсунг;
- Далее нажмите на «Запуск»;
- Укажите предпочитаемый способ авторизации – пин-код или отпечаток пальца;
-
Нажмите на «Добавить» (или плюс);
Добавьте в приложение вашу карту
-
Снимите вашу банковскую карту на камеру гаджета или введите данные карты вручную;
Снимите вашу карту с помощью камеры телефона
- Согласитесь с условиями нажав на «Принять всё»;
- Вы получите смс, введите код из него в соответствующее поле;
- Нарисуйте пальцем (или стилусом) на экране вашу подпись, и нажмите на «Готово».
На один телефон Samsung благодаря можно установить до десяти карт. При этом в дополнение к NFC, на Самсунг Пей также используется технология магнитной защищенной передачи (MST). Она испускает магнитный сигнал, имитирующий магнитную полосу на традиционной платежной карте. Это означает, что сервис работает с практически каждым платежным терминалом, обходя по своим возможностям Google Pay.