Интернет-банкинг беларусбанк

Депозиты и инвестиции

Ещё одна из услуг, предоставляемых банком «Беларусбанк» – открытие вкладов, позволяющих клиентам уберечь имеющиеся средства от инфляции (обесценивания) и накопить их. Для этого организация предлагает 2 инструмента: вклады (депозиты) и инвестиции.

Перечень депозитов

Названий предлагаемых депозитных счетов существует больше нескольких десятков.

Условно их можно разделить на 3 группы:

• Обычные и электронные;
• Пополняемые и непополняемые;
• В национальной и иностранной валюте.

К первому типу относятся счета, которые можно открыть посетив один из филиалов банка или с помощью Интернет-банкинга.

Второй тип депозитов характеризуется возможностью пополнять и снимать средства со счёта на протяжении действия договора вклада.

Третий тип позволяет хранить накопления в одной из 4 валют, используемых в Белоруссии: рубли (российские и белорусские), доллары и евро.

Процентная ставка для любого типа состоит из 2 частей: процент от банка и параметра, обозначаемым аббревиатурой СКО НБРБ, СКО ЦБРФ или БС ЕЦБ .

Кроме депозитов, «Беларусбанк» позволяет приобрести драгоценные металлы (платина, серебро, золото), монеты из них, камни (рубин, изумруд, бриллиант) и облигации.

Кроме приобретения физических ценностей, организация позволяет открывать безналичные золотые счета.

В этом случае клиент приобретает какое-либо количество золота, но не беспокоится о его хранении, так как оно изначально находится в хранилище банка.

Возможности услуги СМС-Банкинг

В рамках предоставляемой СМС-Банкином Беларусбанка услуги клиенты могут совершать следующие операции:

• получать информацию по балансу на карт-счетах;
• оплачивать услуги мобильных операторов;
• вносить деньги на счета некоторых операторов лотерей и букмекерских контор;
• блокировать и разблокировать карты, зарегистрированные в СМС-Банкинге;
• получать различные справки (о типах, форматах операций и кодах услуг в SMS-Банкинге);
• отменять регистрацию в СМС-Банкинге;
• получать разовые пароли для доступа в интернет-банкинг Беларусбанка.

Пользоваться услугами СМС-Банкинга могут не только владельцы пластиковых карт ОАО «АСБ Беларусбанк», но и обладатели карточек других белорусских банков.

Подключение интернет-банкинга через сайт, инфокиоск и СМС

Это более современный и удобный для клиентов способ доступа к услуге. Он чаще предлагается физическим лицам, владельцам карт-счетов в банке.

Для того, чтобы подключить интернет-банкинг без визита в банк, нужно чтобы номер сотового телефона был «привязан» к счету, зарегистрирован как номер клиента.

Чаще всего для получения доступа к услуге необходимо зайти на портал банка, найти форму регистрации и следовать подсказкам системы.

В подтверждение регистрации владелец счета получает на мобильный телефон специальный СМС-код. Ради большей безопасности такой код бывает ограничен по времени (иногда несколькими минутами). Его следует ввести в специальную форму на сайте, иначе он теряет свою силу, и регистрации не происходит.

В некоторых банках для подключения сервиса не обязательно даже посещение сайта. Есть возможность выбрать пункт «интернет-банкинг» в меню инфокиоска. Дальнейшие действия аналогичны онлайн-регистрации через сайт. На телефон также приходит сообщение с кодом для подтверждения личности клиента.

Подключение без визита в банк кажется проще, но у некоторых банков есть утомительная привычка тщательно проверять удаленно зарегистрированного клиента при входе в систему. Требовать долгих доказательств человеческого происхождения (Я НЕ РОБОТ), выбора картинок с определенными объектами, ввода капчи и пр.

Появляются и более продвинутые способы присоединения к дистанционным сервисам, в том числе к интернет-банкингу – для начала процесса достаточно звонка в банк с номера, зарегистрированного при оформлении счета. У консультанта можно выяснить, как подключиться к интернет-банкингу, сколько это стоит и т.д. При регистрации может использоваться идентификация клиента по голосу, сообщения на телефон и др.

Оформление кредита, депозита и выпуск карты

Для этого нужно обратиться в одно из отделений банка со следующими документами:

1. Открытие депозита и выпуск карт:

• Паспорт и его копия;
• Минимальная сумма для взноса (депозит) или 100 рублей при открытии карточного счёта.

2. Оформление кредита:

• Паспорт человека, оформляющего кредит, и его поручителя;
• Любой документ, подтверждающий платёжеспособность;
• Реквизиты счёта, куда будут переведены кредитные средства;
• Документы, подтверждающие залог имущества. Используются при автокредитовании или ипотеке. В качестве залога можно использовать автомобиль или недвижимость.
• Прочие специфические бумаги. Они перечислены в специальном подразделе каждого кредита.

В зависимости от типа операции, время её выполнения может занять от одного часа (открытие депозита) до 2 недель (выпуск карты).

Но иногда личное присутствие в банке для оформления кредита или открытия карточного счёта не обязательно.

Для этого достаточно заполнить специальную форму, вызываемую одной из кнопок, закреплённых около полосы прокрутки. После её заполнения и отправки нужно дождаться сообщения из банка об одобрении кредита или готовности карты.

После этого нужно явиться в один из филиалов, передать работнику недостающие документы или получить карту в зависимости от того, какая услуга заказывалась.

Мобильное приложение

«Беларусбанк» для удобства своих клиентов разработал приложение интернет-банкинг для мобильных платформ.

Он доступен для следующих операционных систем:

Приложение работает по такому же принципу, как и личный кабинет, но есть некоторые отличия.

Для входа через смартфон, пользователь может установить в качестве процедуры авторизации сканирование отпечатка пальца.

Вход в мобильное приложение

Второе отличие – используя коммуникатор, клиент может выполнять финансовые операции через СМС. Оплата сообщения зависит от тарифа оператора сотовой связи.

Во всем остальным все остальные операции схожи с личным кабинетом через браузер. Мобильная версия была разработана специально для клиентов.

Которые ценят свое время и постоянно находятся в разъездах. Используя коммуникатор, пользователь может в любой момент поучить доступ к своим счетам, провести операцию или отправить запрос.

Удобные настройки системы

Для того чтобы экономить свое время, при совершении различных платежей, рекомендуем воспользоваться функцией сохранение платежей.

Для этого при совершении какого-либо платежа, который вы планируете повторять в дальнейшем, нажмите «Добавить на страницу Ваши сохраненные платежи».

После этого вам будет необходимо только немного его править с минимальными временными затратами. Расчет будет проводиться быстро и без каких-либо задержек.

Кроме этого вы можете устанавливать настройки платежа, вплоть до даты когда он должен будет проводиться, это особенно удобно для оплаты коммунальных услуг через интернет-банкинг.

Подключение интернет-банкинга в отделении банка

Самый основательный и «древний» вариант подключения к интернет-банкингу это включение сервиса по письменной заявке клиента. У банков есть для этого специальные формы заявлений. Владельцы счетов заполняют их, подтверждают подписью (а юридические лица еще и печатью) и передают в банк для рассмотрения. Личность подающего заявку проверяется по паспорту (другому аналогичному удостоверению).

В случае положительного решения, клиент получает имя и пароль для входа в систему. Это может быть просто информация или пластиковые карты с логином, паролем и дополнительными сеансовыми ключами.

Подключение в банке чаще применятся для юридических лиц. Что можно объяснить повышенными мерами безопасности к счетам, на которых сравнительно больше средств, чем у обычных граждан.

Личный кабинет

Для клиентов «Беларусбанк» предоставляется доступ в личный кабинет.

В нем можно проводить различные финансовые операции с денежными средствами, формировать выгрузки по прошедшим действиям со счетом, оформлять кредиты, получать актуальную информацию об акциях и промо-программах, а также множество других возможностей.

Единственное требование к рабочему месту – браузер должен поддерживать шифрование с 256-битным ключом. Большинство современных обозревателей подходят под это условие.

Как зарегистрироваться в личном кабинете?

Чтобы получить доступ к ЛК, необходимо пройти процедуру предварительной регистрации. Сделать это можно двумя способами:

В первом случае, пользователь приходит в любое отделение банка. Составляет заявление на открытие доступа к ЛК, заполняет форму.

После одобрения со стороны финансовой организации, клиенту выдаются учетные данные и отдельная карта с одноразовыми ПИН-кодами.

Главное окно ЛК

2. Выбираем вкладку «Online-регистрация». На экране отобразится краткая инструкция-напоминание. В нижнем левом углу нажимаем «Продолжить».

Краткая инструкция

Откроется соглашение с клиентом в двух экземплярах о предоставлении услуги «Личный кабинет». Рекомендуется внимательно ознакомиться с текстом, а после принять его.

3. На следующем этапе пользователь заполняет форму.

Форма на конечного пользователя

Клиент вводит свои ФИО и дату рождения. Отмечает гражданство и тип документа, удостоверяющего личность.

Если пользователь не является гражданином республики Беларусь, выбираем страну, в которой клиент является гражданином.

Соответственно, меняется строка «Тип документа». Пользователь выбирает категорию, по которой он сможет предоставить официальный документ.

=

Виды документов для подтверждения

4. Далее заполняется поле с ИНН и номером документа. В конце вводим указанные цифры для проверки сервиса CAPTCHA. Нажимаем «Продолжить».

5. Далее заполняем реквизиты дебетовой карточки «БеларусБанк».

Реквизиты банковской карты

6. Вводим номер карты, срок действия и код CVV, расположенный на оборотной стороне. Также от пользователя потребуется указать проверочный код, сгенерированный системой для подтверждения CAPTCHA.

Также следует обратить внимание на следующий факт. При успешном добавлении дебетовой карты в систему интернет-банкинга, все остальные банковские карты будут автоматически привязаны к данному учетному имени

7. Потом потребуется ввести полные данные о клиенте. Указываются ФИО, паспортные данные, фактический и юридический адреса, контактные данные и другая информация.

Обязательно проверяем введенные данные, особенно адрес проживания. Он будет использоваться для доставки карты с одноразовыми ПИН-кодами. Посылка придет к клиенту в течение десяти рабочих дней.

8. На последнем шаге, придумываем учетное имя. Далее нажимаем «Проверить логин», чтобы убедиться в свободном имени.

Учетное имя

Если логин уже занят, система оповестит об этом сообщением. Необходимо придумать новое учетное имя. После одобрения логина, потребуется заполнить пароль, и придумать секретный вопрос.

Пароль и секретный вопрос

Секретный вопрос и ответ необходимы в том случае, если учетная запись пользователя будет заблокирована. Он обратится в контакт-центр «Беларусбанка», и назовет оператору ответ на контрольный вопрос.

После регистрации учетного имени, система регистрации выдаст сообщение об успешном окончании.

Использование МСИ для входа в ЛК

1. Нажимаем «Зарегистрироваться» и следуем подсказкам мастера. Все поля обязательный к заполнению.

После получения одобрения от МСИ, клиент может использовать пару логин-пароль для входа в сервис интернет-банкинг «Беларусбанка».

2. Выбираем соответствующую вкладку, и опцию проверки через СМС-оповещение. Номер мобильного телефона указывается во время регистрации в МСИ.

Если же пользователь хочет использовать электронно-цифровую подпись для в системе банка. Ему необходимо прийти в ближайшее отделение финансовой организаций и подать заявление.

Сотрудники «Беларусбанка» ознакомиться с его заявлением, и отправят его данные на проверку. В случае успешного прохождения процедуры согласования, клиенту предоставят ЭЦП в течение нескольких рабочих дней.

После этого он сможет использовать функции личного кабинета с ЭЦП.

FAQ

Как подключить 3D Secure

Владельцы карт вправе проводить интернет-платежи, используя технологию 3D Secure. Транзакции совершаются с использованием реквизитов, особого пароля в учреждениях торговли, работающих с новой технологией.

Инструкция по ее подключению:

1. Сначала откройте приложение на смартфоне.
2. Кликните по Сервисы и Пароль 3D, затем выберите Регистрация.
3. Определитесь с паролем: его лучше придумать самостоятельно или согласиться на рандомную комбинацию.
4. Если человек сам придумывает пароль, ему придется указать любые 9-15 символов, заполнить поля Приветствие и Ответ.
5. Если пользователь согласен на случайный пароль, он высветится на экране.

Операции с паролями проводятся через секретный запрос.

Как подключить смс-оповещение

Для подключения смс-банкинга в личном кабинете клиент выбирает опцию Дополнительные услуги. В высветившемся окне необходимо выбрать нужную услугу и карту, для которой она подключается.

Перед подключением высветится информация с детальным описанием условий от кредитной организации.

Пользователю придется заполнить заявку на подключение. Когда все пустые поля будут заполнены, необходимо выбрать Продолжить и Готово.

Услугу банк подключает в течение 3 дней. Средства за пользование будут списываться ежемесячно.

Что делать, если забыл пароль и логин

Когда владелец счета системы не помнит пароль, ему придется лично посетить банк или использовать онлайн-систему.

1. В меню банкинга есть отдельный раздел Забыли пароль. нужно нажать на него и следовать инструкциям на экране.
2. При личном посещении банка необходимо предоставить паспорт, чтобы создать новый пароль.

Если был забыт логин, он также подлежит восстановлению. Клиент звонит на телефон горячей линии — 147, и сообщает о случившемся. Работник банка потребует назвать данные паспорта и кодовое слово. Если информация совпадает, сотрудник открывает доступ к учетной записи.

Что делать, если 3 неправильно ввели данные, и кабинет заблокировали

Блокировка в случае неправильного ввода пин-кода 3 раза подряд снимается только в отделении банка. В отдельных случаях помогают операторы — в телефонном режиме дают четкие и полезные рекомендации.

Как оплатить налоги или услуги через ЕРИП

Система главного банка страны называется АИС ЕРИП. Граждане быстро и легко оплачивают государственные сборы, суммы за учебники и прочие транзакции в сети.

Поиск по категориям

Через ЕРИП Беларусбанк проводится выплата абонентской платы разных операторов. Безкомиссионные транзакции внесены в учетной записи в разделе Платежи и переводы. Пользователь переходит в подкатегорию Расчет, потом совершает основную операцию. Банкинг дает возможность пополнить кошелек EasyPay.

Оплата через ЕРИП Беларусбанк для налога проходит по простой схеме:

1. Сначала проводит вход в личный кабинет интернет-банкинга Беларусбанк.
2. Выбираем раздел Налоги, регион проживания, ИМНС района.
3. Кликаем по необходимому сбору.
4. Вводим учетный номер плательщика сбора.
5. Указываем сумму и подтверждаем перевод.

Частные предприниматели, как и физлица, также имеют право совершать операции через ЕРИП с помощью банкинга.

Операции в интернет-банке

Вход в систему интернет банкинга Беларусбанка позволит выполнять множество действий со счетом:

• Контролировать остаток на счетах банковских карт, кредитных, депозитных счетов;
• Погашать кредиты;
• Открывать, пополнять, закрывать депозитные счета;
• Оплачивать счета, услуги, товары, коммунальные платежи, связь по реквизитам, указанным в квитанциях или счетах;
• Выполнять платежи в электронной системе «Расчёт» (АИС ЕРИП);
• Переводить средства быстро и удобно через WESTERN UNION и делать переводы на счета и карты других лиц, заведенные в Беларусбанке и других банках;
• Добавлять шаблоны для быстрых платежей и перечислять средства «одной кнопкой»;
• Просматривать и заказывать мини-выписки и расширенные подробные отчеты по счетам за определенный период времени;
• Управлять дополнительными услугами и банковскими продуктами: заказывать, отказываться, контролировать исполнение.

После входа в систему платежей интернет банкинга Беларусбанка клиент может использовать инструмент Планировщик для напоминания о регулярных и предстоящих платежах, автоматического списания средств. Платеж по банковским реквизитам получателя осуществляется в меню платежей и переводов («Произвольный платеж», затем – «Новый платеж»). Открыть депозит можно, выбрав раздел «Счета с карточкой» и найдя в нем пункт «Депозиты».

Все совершенные операции отображаются в личном кабинете со статусом, отражающим их текущее состояние. Вход в интернет банкинг АСБ Беларусбанка позволяет увидеть проведенные, одобренные, отклоненные платежи.

Также в кабинете можно подключить или отключить следующие услуги:

• СМС-оповещения об операциях по счетам;
• Автоматическое направление выписки по счетам на электронную почту;
• Блокировка или разблокировка банковских карт.

Любую операцию, совершенную в интернет-банкинге, Беларусбанк может подкрепить подтверждением, если клиенту необходимо предоставить его получателю средств. Для получения подтверждения нужно обратиться в банк с документом, подтверждающим личность клиента. Бумажное подтверждение предоставляется за отдельную плату.

Чтобы получить отчет по счету, нужно в личном кабинете выбрать его в списке, нажать на значок получения выписки и выбрать период. Можно заказать выписку не более чем за 31 день и по операциям, совершенным не раньше, чем за 90 дней до текущей даты.

Переводы «Western Union» находятся в разделе платежей и переводов. Доступны все направления, поддерживаемые системой. Можно оформить за дополнительную плату срочный перевод. Система выдаст все поля, которые необходимо заполнить, что позволит избежать предоставления неполных сведений.

Платежи, которые совершаются часто, можно добавить на главную страницу кабинета, чтобы иметь их всегда под рукой в случае необходимости.

Таким образом, вход в интернет банкинг Беларусбанка помогает рационально расходовать денежные средства, планировать и организовывать предстоящие и текущие платежи. Система отличается простым и удобным интерфейсом. Разобраться с функциями и их расположением поможет подробное описание системы на сайте банка. Также работает телефонная поддержка клиентов для решения любых вопросов, возникающих в процессе использования системы.

Как войти в систему интернет-банкинга ОАО «АСБ Беларусбанк»

1. Зайдите на сайт ibank.asb.by.
2. Введите логин (имя пользователя) и пароль, нажмите кнопку «Вход».
3. В новом окошке, которое после этого появится, введите код с карты ключей, нажмите  «Вход». После этого Вы окажетесь в личном кабинете, где сможете выполнить любую банковскую операцию.

Если пароль или ключ трижды подряд введен неправильно, учетную запись заблокируют. Вновь вернуть ее в активное состояние поможет оператор, связаться с ним можно по короткому номеру 147.

Во время работы в банкинге нельзя:

• обновлять страницу,
• нажимать кнопки «Назад» и «Вперед» (используйте для этого только пункты меню, предусмотренные системой банкинга),
• открывать другие страницы личного кабинета в новом окне или вкладке,
• закрывать окно до тех пор, пока нет информации о завершении операции.

Как оплатить коммунальные услуги через интернет-банкинг «Беларусбанка»

Операцию можно выбрать в меню «Платежи и переводы» либо «Расчет» АИС ЕРИП. Допустим, чтобы оплатить жировку за квартиру в столице, надо нажать кнопку «Коммунальные платежи», выбрать «ЖКХ г. Минска», после чего ввести личные данные. Вводить номера счетов надо лишь однажды — система запомнит данные и будет открывать окно с автозаполнением, но при необходимости Вы сможете изменить их.

Газо-, электро-, водоснабжение, домофонные системы, взносы в ЖСК, телефон и прочие услуги оплачиваются через систему ЕРИП. Требуется выбрать регион.

Удобные настройки

Подключите быстрый доступ к платежам. Нажмите кнопку «Добавьте на страницу Ваши сохраненные платежи», выберите нужное и сохраните изменения. Теперь избранное появится на главной странице и вы получите моментальный доступ к важным платежам — всего в 1 клик. Это существенно сэкономит время и упростит работу в банкинге.

В «Личных платежах ЕРИП» выберите Ваш номер плательщика, чтобы мгновенно увидеть перечень операций.

Проводите платеж «одной кнопкой», оформив доступ в меню «Платежи и переводы» (внизу перечня). Оплата пройдет быстро — в том порядке, который Вы заранее указали.

Выход из системы банкинга «Беларусбанка»

Нажимайте оранжевую кнопку «Выход» вверху страницы, чтобы корректно завершить работу.

Вы автоматически покинете личный кабинет, если не будете выполнять операций и переходов на другие страницы в течение 10 минут. Для Вашего удобства вверху страницы идет отсчет времени: сколько минут и секунд есть в запасе.

«АСБ Беларусбанк»: интернет-банкинг и безопасность

Надежно cохраняйте логин и пароль от разглашения, не сообщайте никому эти данные. Не давайте и не показывайте другим людям карту кодов.

Выясните, есть ли на компьютере, через который Вы планируете войти в личный интернет-банк, антивирусная программа и обновлены ли в ней базы данных.

Прочитайте информацию о цифровом сертификате подлинности SSL (Secure Socket Layer). Для этого в адресной строке (вверху страницы) найдите изображение замочка, щелкните по нему левой кнопкой 2 раза. Прочитайте сведения о сертификате SSL (должно быть указано, кем и кому выдан, срок действия и другие факты).

Дополнительная информация

Узнать больше можно по телефону 147 (по будням с 8:30 до 20:00, по выходным с 10:00 до 16:00).

Если Вы находитесь за границей, звоните по номеру (+375-17) 218-84-31.

Виды выпускаемых карт

Их существует около 2 десятков.

Поэтому удобнее объединить их в 3 категории, основываясь на их назначении:

1. Для платежей внутри страны;
2. Для оплаты счетов заграницей;
3. Клубные карты.

Виды внутренних карт

Как следует из названия, первым типом можно воспользоваться только внутри Белоруссии. Этому способствуют 2 причины – валюта карты и национальная платёжная система (БелКарт).

Они используются в качестве инструмента для перечисления зарплат, пенсий, стипендий и пособий. Также выпускаются карты для несовершеннолетних граждан возрастом 6-18 лет.

Еще одной особенностью этой разновидности карт является возможность использования собственного рисунка вместо стандартного (доступно для «Фотокарта» и «Детская Фотокарта».

Ко второму типу относятся носители, подключенные к международным платёжным системам: Visa, MasterCard, Maestro. Их выпускается только 2 вида: классические и золотые.

Виды международных карт

К третьей разновидности относятся клубные карты.

Они предоставляют своим владельцам помимо удобства и защищённости платежей следующие привилегии:

• Скидки в магазинах-партнёрах банка: до 12%;
• Возврат средств от оплаты товаров или услуг: до 3%.
• Оформление специальных вкладов с повышенной ставкой вознаграждения с помощью Интернет-банкинга;
• Страхование жизни или недвижимости со скидкой до 20%.
• Начисление процентов в размере 0,1– 0,5% в год на остаток средств на счёте, привязанному к карте.

Клубные карты

Отдельно стоит упомянуть карту «Магнит». Она представляет собой нечто среднее между дебетовой и кредитной картой.

Её особенность заключается в том, что если клиент приобретает товар в магазине-партнёре банка, но ему не хватает собственных средств на счёте, то ему предлагается овердрафтный кредит на срок до 12 месяцев со ставкой 0,0001% годовых.

Карточка «Магнит»

Если же товар или услуга приобретены не у партнёра, то кредит предоставляется в первый раз на аналогичных условиях, а затем под ставку рефинансирования + 6%. Срок погашения – полгода.