Как проверить qiwi кошелек на мошенничество?

Разоблачение проекта

Итак, как же определить на самом деле – лохотрон это или нет?

Для начала посмотрите на оформление сайта. Оно ничего вам не напоминает? Это сайт, который склепали по шаблону популярных сейчас Счастливых опросов. Такую болванку с уже готовым скриптом (программой для подбора вопросов, системой перечисления платежей) можно купить. Если желаете поучаствовать в афере, поищите. Только имейте в виду, что это уголовно наказуемое деяние.

На сайте есть Отказ от ответственности. В нем все как обычно:

И далее в таком же духе

Обратите внимание, снова фигурирует шаблонный domain.com. Предполагалось, что в болванке-заготовке лохотронщики исправят эти шаблонные данные на актуальные

Но им снова было некогда.

Нужно еще доказательство мошенничества?

Достаточно выполнить указанные действия на сайте до определенного момента:

1. Ввод ФИО в соответствующую графу и клик по «Принять участие». 
2. Система якобы подбирает вопросы пользователю, но на практике это лишь анимированная картинка.
3. Результат – подобрано 6 вопросов с предполагаемой суммой 153 000 рублей.
4. Прохождение опроса – вопросы самые элементарные, например, есть ли у вас киви-кошелек, как часто вы им пользуетесь, как оцениваете службу поддержки платежной системой. Ответы пользователя не играют никакой роли, потому что даже если отвечать, что кошелька нет, не пользуюсь, а СП ужасно, результат теста все равно будет успешным.
5. Зачисление средств на внутренний счет. Неопытный пользователь может не заметить разницы между внутренним счетом и каким-любо другим, когда у него на экране высвечиваются надпись: «Вам начислено 153 015».
6. Выполнение закрепительного платежа – мошенник предлагает провести платеж в размере 150 рублей для подтверждения личности, после чего сумма за опрос будет переведена на указанную карту.

На этом этапе пора остановиться, потому что это основной признак лохотрона, когда для получения серьезного выигрыша или компенсации нужно оплатить какие-то сомнительные услуги.

Контакты проекта

Бдительные пользователи могут заметить, что внизу страницы сайта имеются данные о месте расположения организации, что как бы намекает на честность и прозрачность всего проекта, а также возможность направить жалобу в случае обмана.

Указанные на сайте адрес — 191186, г. Санкт-Петербург, Невский пр., 28, этаж 5. На самом деле в здании находятся офисы Питерского отделения «В контакте», «Дом Книги» и другие организации, кроме QIWI, чей юридический адрес и головной офис платежной системы располагается по адресу 117648, г. Москва, мкр. Чертаново Северное, д. 1А, корп. 1 — они ни от кого не скрываются.

В пользовательском соглашении нет ни слова о Киви, а создатели проекта именуют себя просто «администрация».

В разделе «Политика конфиденциальности» также присутствует только размытая информация.

Графа «Отказ об ответственности» содержит номер телефона +7 (490) 997-41-34, который фигурирует в прошлых мошеннических проектах.

Способы мошенничества в платежной системе Киви

 Чтобы избежать проблем с кошельком и уберечь личные деньги на счету, изучите следующие варианты: 

Мошенничество, связанное с выставлением счета в платежной системе. Такой способ обмана происходит все чаще. Суть проста. Платежная система позволяет пользователям (продавцам) услуги или товара передавать счет к оплате клиенту. Получатель может внести требуемую сумму и закрыть сделку. Теоретически, проблем при проведении операции возникнуть не должно. На практике мошенники в системе Киви выставляют держателям бумажников счета за услуги или товары, которые не были предоставлены. При этом рассылка рассылается на все номера в базе злоумышленников. Чтобы защититься от обмана, достаточно отказаться от выплаты требуемой суммы.

Вариантов здесь достаточно. Например, может прийти счет на комиссию за перевод от какого-то благотворительного фонда (при отсутствии каких-либо перечислений). Второй вариант — требование внести комиссию за перевод средств, которые так и не поступили. В третьем случае предлагается внести только 10% от суммы, чтобы получить ее на кошелек в полном объеме.

Какой бы ни была формулировка, Киви-мошенники всегда в плюсе, а пользователь — теряет деньги.

• Обман через СМС. Еще один вариант мошенничества — через SMS-сообщения. На телефон пользователя приходит информация о выигрыше крупного приза (чаще всего автомобиля). В сообщении говорится, что передача подарка производится только после пополнения личного кошелка на определенную сумму. Но это только начало. Как только доверчивый пользователь внес средства в бумажник, на телефон приходит «SMS для активации». Присланный код отправители требуют направить на номер 7479. Здесь как раз и заключается загвоздка. В сообщении приходит цифры телефона и определенная сумма, а «7479» — номер для быстрого перевода средств другому пользователю. Так, если в сообщении указывается «9469757979 6500», то это значит, что Киви-мошенник с номером «9469757979» получит 6500 рублей на счет. Люди, которые активно пользуются кошельком, хорошо знают о номере «7479». Других же легко обмануть. Что касается телефона и суммы в сообщения, то они могут быть любыми, чтобы запутать следы.
• Обман с ошибочным платежом на бумажник Qiwi. На телефон приходит сообщение от имени Киви, что кошелек пополнен на определенную сумму. При этом в графе отправителя сообщения стоит не обычный номер, а другое название, к примеру, Qiwi Wallet (здесь возможны варианты). В этот же момент приходит другое SMS от человека, который якобы сделал ошибку при совершении перевода. Честные люди сразу бросятся к бумажнику и вернут «горе-отправителю» деньги. В итоге, мошенники наживаются на Киви-кошельках пользователей.

Главная сложность для злоумышленника — найти сервис, в котором можно подставить вместо отправителя любое слово или номер. Такая услуга платная, но результат, как правило, оправдывает ожидания. Так что, наличие в строке отправителя названия платежной системы еще не значит, что сообщение пришло от Киви. Это касается не только рассматриваемой платежной системы, но и других сообщений, которые приходят в сети.

Куда обращаться за помощью?

Если стали жертвой злоумышленников, обязательно обратитесь в службу поддержки клиентов Qiwi. Служащие системы обязаны начать расследование и заблокировать кошелёк, который вы из-за доверчивости пополнили.

Предпринимайте такие шаги:

1. В личном кабинете войдите во вкладку «Помощь».
2. Перейдите в раздел «Обращение к службе поддержки».
3. Выберите «Перевод денег».
4. Выйдет форма. Внимательно заполните её.
5. Отправьте заявку на рассмотрение.

В электронной форме обязательно укажите такие данные:

• адрес вашего электронного ящика;
• номер бумажника злоумышленника;
• реквизиты перевода;
• как называлась услуга.

Если злоумышленники украли денежные средства под видом оплаты услуги или товара, нужно сначала обратиться в полицию с заявлением, а затем беспокоить службу поддержки клиентов Qiwi. Вместе с другими данными нужно предоставить копию заявления, поданного в полиции.

Как вычислить мошенника?

 Некоторые пользователи действуют самостоятельно и пытаются лично вычислить мошенника. Сделать это можно следующим образом:

• С помощью телефонной компании.
• Через полицию.
• Воспользовавшись базой номеров.
• Путем поиска номера в сети (возможно, его уже кто-либо выложил).

 Указанные варианты — чисто теоретические, ведь необходимую информацию обычному человеку вряд ли предоставят. Остается только вариант с интернетом, но и здесь вероятность достижения успеха весьма низкая. Так что лучшее решение — написать заявление в полицию.

 Противозаконные переводы и Киви-мошенничество — часть нашей жизни. Главное — быть к этому готовым, знать свои права и стараться действовать без промедления. Чем быстрее предприняты шаги по поимке преступников, тем лучше.

Возможные потери на проекте

Первая выплата – закрепительный платеж – составляет 150 рублей. Однако, мошенники на этом не остановятся, если человек в состоянии платить и ожидать поступления несуществующих средств.

Дальнейшая вымогательская стратегия мошенников (в рублях):

• 378;
• 693;
• 1 000;
• 935;
• 1 180;
• 1 080;
• 1 130;
• 1 030;
• 1 395;
• 1 195;
• 1 495;
• 1 970;
• 1 058;
• 1 607;
• 850;
• 1 239.

Для перечисления каждой суммы от пользователя существует вымышленная причина, как «комиссионный сбор», «увеличение лимита по полной выплате», «регистрация в реестре выплат» и т.д. Последняя причина – разблокировка ip-адреса, чего по факту, естественно, не происходит.

Итого: 18 385 рублей.

После того, как вы оплатите поочередно все, что от вас попросят, система просто не реагирует на действия, а если сменить браузер и ip-адрес на компьютере, лохотрон предложит все заново, рассматривая пользователя как нового посетителя.

Способы мошенничества с использованием Qiwi-кошелька

Путей, которыми пользуются нечестные люди, чтобы обокрасть хозяев различных электронных кошельков, не так много. Есть 3 основных крючка, на которые до сих пор «клюют» пользователи кошельков:

• выставление счёта, который многие оплачивают, даже не проверив, за что собственно платят;
• посредством SMS, сообщающем о том, что держатель выиграл в каком-то конкурсе или лотерее;
• поступление информации об ошибочном пополнении.

Зная подробно о каждой из схем, вы сможете защитить свои деньги, если на них нацелятся злоумышленники.

Воровство денег через выставление счета

Эта схема банальна и проста. Преступники пользуются правом, которое кошелёк даёт продающим компаниям. Они могут своим покупателям выставлять счёт. Стандартная схема такая:

1. Выбираете товар.
2. Оформляете заявку.
3. Указываете в форме реквизиты вашего кошелька.
4. Оплачиваете поступивший счёт в Qiwi.

Представьте себе, что в ваш бумажник поступил счёт на товар, который вы не заказывали. Если активно пользуетесь деньгами, можете и не заметить, что вам поступило предложение перечислить некую сумму за то, что не покупалось, и сделать платёж. Такое мошенничество с помощью Qiwi предполагает воровство небольших сумм. Крупные легко заметить.

Вам могут предложить оплатить комиссию на небольшою сумму за поступление каких-то денежных средств от благотворительной организации. Проверьте, поступало ли на ваш счёт что-либо. Могут потребовать оплаты комиссии за высланный перевод и т. д. Помните, что комиссию платит отправитель, а не получатель.

Мошенничество через SMS о некоем выигрыше

Другой обман через Qiwi-кошелек связан со спекуляцией на жадности и азарте пользователей. Алгоритм такой:

1. Поступает сообщение с поздравлением и сообщением о том, что вы получили некий ошеломительный приз. Часто это автомобиль.
2. Также в SMS сообщается, что нужно пополнить баланс бумажника на сумму, нужную для покрытия расходов на доставку, налогов или какой-то комиссии.
3. Пополняете кошелёк. Это совершенно безобидная операция.
4. Снова поступает сообщение о том, что для получения выигрыша следует отправить активационное СМС с кодом. Код может выглядеть так «1231231231 10000». Короткий номер, на который его нужно перенаправить, такой — «7479».
5. Отправляете код.
6. Обнаруживаете, что с вашего баланса утекли 10 000.00 рублей на кошелёк 1231231231.

Мошенничество с якобы ошибочными платежами на Qiwi-кошелек

Другая схема воровства различных сумм денег из электронного бумажника такова:

1. Приходит SMS о том, что баланс был пополнен на такую-то сумму. Отправитель «Qiwi Wallet» или аналогичное название.
2. Через несколько секунд или минут поступает сообщение от некоего гражданина, который ошибочно перевёл указанную в предыдущем СМС сумму денег на ваш счёт. Вас просят вернуть перевод.
3. Как законопослушный гражданин вы тут же бросаетесь выполнять просьбу.

Честность – лучшая из добродетелей, но, прежде, чем выслать деньги незадачливому отправителю, сделайте проверку Qiwi. Действительно ли на счёт поступила сумма, которую у вас просят вернуть.