Андрей Смирнов
Время чтения: ~17 мин.
Просмотров: 13

Цифровая карта

Тарифы и условия банковской карты Мегафон

По состоянию на 2019 год дебетовая платежная карта Мегафон выпускается на традиционном пластиковом носителе и имеет три категории статусности. Кроме этого возможно оформить и виртуальную карту Мегафон. Но обо всем по порядку.

На сегодняшний день дебетовая  пластиковая карта Мегафон выпускается в трех тарифах, но если их изучить, то можно прийти к выводу, что стоимость всех операций и лимиты на них идентичные, отличается только цена оформления, да и то это отличие совершенно не существенное, плата в любом случае небольшая.

Стоимость годового обслуживания и выпуска карты

  • Стоимость выпуска карты MasterCard Standart для клиентов с тарифом «Включайся! Открывай, Пиши» и «Все включено» XS и S — 0 рублей. Для всех остальных тарифов — 99 рублей.
  • Также можно выпустить карту Мегафон Стандарт NFC, которая отличается от обычной карты тем, что ею можно оплачивать покупки в одно касание по технологии MasterCard PayPass.
  • При оформлении карты MasterCard Gold стоимость выпуска для владельцев тарифов Включайся! Слушай, Говори, Общайся, Общайся Акция, Смотри, Смотри Акция, Смотри VIP, Смотри +, Смотри + Максимал, Смотри + VIP, Премиум, Премиум Лайт;
  • Обслуживание пластиковой карты Мегафон бесплатное. Как заявляют в компании Мегафон, обслуживание будет бесплатным всегда.
  • Виртуальная карта Мегафон (без пластика) также открывается и обслуживается бесплатно! Абоненты мегафон могут открыть ее за 5 минут на сайте Мегафона.

Комиссии по карте

  • За оплату товаров и услуг комиссия не взимается;
  • При совершении перевода с карты на карту берется плата 1,99%. Перевод возможен только в рамках сервиса MasterCard MoneySend и если вы переводите деньги через сторонний сервис. Рекомендуется использовать cервис переводов Вконтакте, так он сейчас не взимает своей комиссии по переводах на карту MasterCard до 70 тысяч в месяц.
  • Если делать перевод через мобильное или веб-приложение Мегафон-банк, то комиссия составит 4,15%.
  • За выдачу наличных в банкоматах или в пунктах выдачи наличными взимается комиссия в размере 2,5% (минимальная плата в пунктах выдачи составляет 100 рублей). Для тех, кто пользуется картой, оплатит ей в магазинах в течении календарного месяца на общую сумму более 3 тысяч рублей есть приятный бонус — бесплатное снятие наличных денег с карты в любых банкоматах до 10 тысяч рублей в том же календарном месяце!
  • При переводе средств на электронные кошельки плата составит 8% от суммы перечисления;
  • За совершение запроса баланса через банкомат берется 20 рублей;
  • СМС-информирование подключается бесплатно. В ИБ можно указать любой номер Мегафон. куда будут поступать смс-оповещения. Удобно, если Вы открыли карту для ребенка, супруги или другого родственника.
  • СМС-банк (управление картой по СМС) — 30 рублей в месяц.

Лимиты по операциям

  • Eжедневно можно расходовать с карты не более чем на 60 000 рублей (снятие наличных 5000 рублей).
  • Eжемесячный максимальный лимит на совершение расходов по карте — не более 100 000 рублей (снятие наличных 40000 рублей).

Дополнительные бонусы и программа лояльности

Вы сможете получать не только базовый кэшбэк (1% и 1,50% соответственно), но и повышенный в период проведения акции (если оформить карточку до 1 октября 2020 года). Следует купить пакет «Повышенный кэшбэк» на подходящие вам категории:

  • «Развлечения» — 199 ₽. Партнеры оператора будут возвращать 5% с приобретения билетов в театры, кинотеатры, музеи, на концерты и подобные мероприятия;
  • остальные – 119 ₽. Сюда относят: рестораны, кафе, оплату такси, топлива на АЗС, супермаркеты и прочее.

Сделать подключение пакета можно через МегаФон Банк или на сайте акции. Пакеты разрешают комбинировать, тогда начисление кэшбэка происходит по 2-м категориям. Услуга может суммироваться с другими спецпредложениями. Благодаря cashback в течение месяца возможно вернуть 1 000 ₽ за любые подписки, кроме «Развлечений» (за них компенсируют не более 2 000 ₽). При комбинации максимальная сумма составляет 5 000 ₽.

Также из бонусов владельцу продукта могут достаться:

Как обналичить деньги с телефона Билайн?

Все денежные переводы осуществляются с помощью SMS-команд и на официальном сайте оператора в разделе «Билайн.Деньги». Перед тем как снять деньги необходимо проверить баланс телефона и убедиться в наличии нужной суммы на счете, с учетом процентов за вывод средств с сим-карты. Всего существует три разных способа снять деньги с баланса телефона Билайн наличными:

Вывод денег с Билайна на банковский счет или карту

Вывести деньги можно на текущий банковский счет или карту Visa, Maestro или MasterCard можно или с помощью SMS или через сайт Билайн.

Для перевода через SMS отправьте сообщение на номер 7878 с текстом в формате вид_карты номер_карты сумма_перевода, где вид_карты на которую переводятся деньги нужно указать Visa, Mastercard или Maestro, номер_карты — это 16-ти значный номер карты (если цифр меньше – перевод не возможен), и в конце пишется сумма перевода в рублях без копеек. Например: Mastercard 1234567890123456 1000.

Перевести деньги с номера Билайн на счет в банке можно только на странице услуги официального сайта Билайн.

Скорость перечисления денег будет зависеть от банка, которому принадлежит пластиковая карта или счет, и составит от нескольких минут до трех дней.

Минимальная сумма вывода составляет 50 рублей (для перевода на карту) и 500 рублей (для перевода на банковский счет). Максимальная сумма – 14000 рублей в течение суток и не более 40000 рублей в месяц. Комиссия за перевод — 6% + 10 рублей, но не менее 50 рублей.

Снять деньги с телефона Билайн в банкомате

Получить деньги наличными можно через специальные банкоматы Билайн Деньги. В настоящее время банками-партнерами, в чьих банкоматах можно снять деньги с Билайна являются АО «СМП Банк», Азиатско-Тихоокеанский Банк и БИН Банк — их адреса вы можете узнать на сайте услуги или на сайтах самих банков.

Чтобы воспользоваться этим способом вывода денег заполните заявку на сайте услуги или с помощью смс-сообщения:

  1. Отправьте SMS на номер с текстом

    RUB сумма

    , где «сумма» — это сумма которую вы хотите получить наличными, в рублях, без копеек.

  2. В ответ на запрос вам на телефон придет сообщение с просьбой подтверждения – для подтверждения нужно отправить ответное SMS с текстом «1». После этого на ваш номер телефона придет сообщение с кодом для снятия денег – запомните его. Код действителен 3 дня.
  3. Найдите банкомат в вашем городе с логотипом Билайн.Деньги. Введите номер телефона и код полученный в SMS.

За один раз можно вывести от 100 до 5000 рублей. Комиссия составляет 6% и вычитается с баланса телефона сверх выводимой суммы.

Вывод денег через системы Contact, Юнистрим или Почту России

Обналичить деньги со счета Билайн можно в любом населенном пункте России и СНГ, даже там, где нет банков и банкоматов. Для этого вы можете воспользоваться услугами Почты России или одной из систем мгновенных переводов – Contact или Юнистрим:

  1. На странице оплаты услуг необходимо перейти в раздел «Денежные переводы», а в нем выбрать систему, осуществляющую переводы и соответствующую месту назначения выдачи наличных.
  2. Далее заполняется форма, в которой указываются данные отправителя и получателя, а также сумма перевода и номер телефона с баланса которого будут списаны деньги.
  3. Подтвердить перевод на сайте введя код из полученного на телефон SMS-сообщения.

Вывести можно от 100 до 14000 рублей. Комиссия за перевод составляет от 2,6% и зависит от системы через которую он будет осуществляться. Деньги можно будет получить в отделении Почты России или пункте выдачи платежей Контакт/Юнистрим, предъявив паспорт и назвав контрольное слово, которое приходит отправителю на телефон после завершения операции.

Еще один способ снять деньги с сим-карты Билайн

Кроме основных способов получения наличных с баланса телефона Билайн есть один способ вывода денег – перевод на баланс другого телефона.

Переводы с баланса Билайн могут осуществляться не только внутри сети, но и на телефоны других операторов связи (МТС, Мегафон, Теле2). Для перевода денег со своего телефона на другой номер наберите команду *145#вызов и следуйте подсказкам USSD-меню.

За один раз можно передать таким образом не более 5000 рублей, минимальная сумма перевода — 10 рублей. Комиссия составит 3% за перевод внутри сети Билайн, и 4,95% за перевод на номера других операторов.

Подробно об услуге можно узнать в статье «Мобильный перевод».

Условия и тарифы на обслуживание

Функционирует продукт в системе MasterCard, что дает возможность использовать его практически в любой точке мира. За обслуживание и выпуск карты «Мегафон Банк» денег не берет. Комиссия за некоторые операции, в отличие от пластиковых «коллег», на виртуальной отсутствует.

Операция Стоимость
Оплата товаров и услуг (кроме указанных ниже) онлайн или офлайн через NFC Бесплатно
Расчет за финансовое консультирование, кредиты и другие услуги на территории других финансовых учреждений 0% от 10000 рублей, потраченных за месяц, и 0,75% за чеки свыше этой суммы
Переводы между картами (MasterCard, Visa и прочие) 1,99%
Пополнение электронных кошельков 8%
Снятие наличных В банкоматах 2,5% на суммы до 10000,

3,5% – от 10000 до 50000,

4,5% – от 50000 рублей.

Если за месяц потратите на покупки и оплату счетов вроде ЖКХ больше 3000, комиссия за операции по снятию до 10000 взиматься в текущие 30 дней не будет

В пунктах выдачи 4,99%
Конвертация валюты 3%
Баланс в банкоматах 20 руб.
SMS-уведомления Бесплатно
Разблокировка и блокировка виртуальной карты (ВК)
Дистанционное обслуживание
Необоснованное по результатам расследования оспаривание операции 1500 руб.

Действуют условия с декабря 2018. Актуальные изменения доступны на https://bank.megafon.ru/cards: долистайте до низа страницы и найдите документ «Тарифы банковских карт».

Какие карты предлагает МегаФон

Кредитки у сотового оператора отсутствуют, т.к. кредитная система расчета применима касательно оплаты связи («Обещанный платеж», «Плати, когда удобно»). Потому доступны дебетовые карточки с возможностью использования лишь собственных средств и полным функционалом классических банковских карт. Продукт абонентам можно заказывать через интернет в цифровом (виртуальном) виде без физического носителя или же оформлять в ближайшем салоне пластик.

Виртуальную выдают на 3 года типа MasterCard Prepaid. А стандартная действует на протяжении 5 лет. Все банковские карты «бесконтактные» (оборудованы технологией PayPass). Предусмотрены 2 категории:

  • МегаФон Стандарт;
  • МегаФон Platinum.

Плюсы дебетовой карты от Мегафона

Так как проект только запущен, то отзывы о карте в сети пока что не наблюдаются. О преимуществах нового финансового инструмента можно судить, изучая тарифы на обслуживание и описание карты на сайте, который ей и посвящен. Итак, плюсы карты Мегафон MasterCard:

  1. Счет мобильного телефона для оплаты покупок. Собственно, в этом суть карты и ее главный плюс. Абонент Мегафона, имея также карту от оператора может использовать счет мобильного телефона как своеобразный «универсальный кошелек». Этот счет будет использоваться как для оплаты сотовой связи оператора, так и для оплаты покупок и услуг всего чего только возможно (например, оплатить домашний интернет, оплатить услуги ЖКХ, купить что-либо в онлайн и оффлайн-магазинах).
  2. Начисление процента на остаток 8% годовых. Карта Мегафон позволяет получать дополнительный доход на свободные денежные средства в размере 8% годовых на сумму от 500 до 200 000 рублей. Условием для получения процентов является совершение хотя бы одной операции покупки по карте в месяц.
  3. Кэшбэк у партнеров Мегафона до 50%. Это означает, что при совершении некоторых расходных операций обратно на счет будет возвращаться 10% от суммы покупки. Бонус начисляется в течении 45 дней после совершения покупки. На данный момент кэшбэк за покупки можно получить расплатившись картой в следующих компаниях: магазины «Экспедиция», кофейни «Шоколадница», рестораны «Чугунный мост» и «Ваби Саби». Руководство Мегафона обещает развивать партнерскую сеть для того, чтобы держатели карт могли получать кэшбэк во многих известных компаниях.
  4. Выдача карты в момент обращения. Одним из преимуществ является моментальное получение карты при обращении в любой салон Мегафон на всей территории России. Оформление карты займет у Вас примерно 5 минут.
  5. Возможность выпуска несколько карт. К одному счету мобильного телефона можно оформить несколько карт — это будут своеобразные дополнительные карты, которые могут использовать члены семьи и близкие родственники. Месячный лимит по счету карты 600 тыс. в месяц распространяется на все карты.
  6. Оформление карты иностранным гражданам. Оформить карту могут не только граждане России, но и граждане других стран с паспортом иностранного гражданина. Это несомненное преимущество, потому что обычно банковские карты оформляются только гражданам России.
  7. Бонусные мегабайты. За оплату по карте, Вы получаете бонусные мегабайты интернета. Они будут начисляться на тот номер Мегафон, к которому выпущена карта. За каждые потраченные 100 рублей получите 10 мб.

Дизайн дебетовой карты Мегафон MasterCard Стандарт (без NFC)

Обратная сторона дебетовой карты Мегафон

Преимущества карты

Выделим некоторые особенности и преимущества карты:

  • гибкая система поощрений: кэшбэк, проценты на остаток;
  • бесплатные мегабайты интернет-трафика, начисляемые за покупки;
  • выгодный вывод денег со счета телефона на любые банковские карты;
  • возможность снятия наличных без комиссии;
  • доступность подключения удобных и полезных сервисов для максимальной выгоды;
  • бесконтактная оплата и современные технологии;
  • выгодный вывод средств с Webmoney;
  • возможность бесплатного обслуживания;
  • удобный и многофункциональный интернет-банк.

Кратко рассмотрим некоторые аспекты.

До 10% годовых на остаток

Хранение денег на карте Мегафон можно сравнить с выгодным вкладом.

Процент на остаток зависит от выбранного тарифа. Минимум 6% годовых, максимум — 10%.

При этом максимальная сумма, на которую предусмотрено начисление бонуса — 200 тыс. рублей.

Бонусные мегабайты

За каждые израсходованные по банковской карте 100 рублей дается 10 бонусных мегабайт для пользования интернетом.

Начисление происходит в течении 30 суток после совершения покупки. О количестве полученных бонусов можно узнать несколькими способами:

  • в личном кабинете Мегафона;
  • мобильном приложении Мегафон Банка;
  • из SMS-сообщения, которое придет сразу после начисления бонусных мегабайтов.

Те клиенты, у которых не подключен тариф с доступом в Интернет, могут использовать начисленные мегабайты в любой момент.

Мегабайты необходимо потратить в течении 1 года после начисления, в противном случае они будут аннулированы.

Бесконтактная оплата

Все карты Мегафона, выпущенные с сентября 2019 года, работают по технологии PayPass – это так называемые «бесконтактные платежи» системы MasterCard. Первая операция после активации совершается с вводом ПИН-кода.

При дальнейших покупках до 1000 рублей достаточно приложить карту к платежному терминалу. При операциях на сумму более 1000 рублей — ввод ПИН-кода обязателен.

Добавив карту в Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay оплачивать можно со смартфона, приложив его к терминалу. Данные технологии также позволяют совершать покупки в офлайне с цифровой карты.

Выгодный вывод средств с Webmoney

Выгода заключается в том, что комиссия за перевод средств с Вебмани на абонентский номер Мегафона составит всего 0,8%. При этом деньги на мобильный счет поступают моментально. Посредством привязанной к телефону банковской карты, они оказываются в полном распоряжении пользователя для всевозможных покупок, переводов, снятия наличных и т.п.

SMS-банкинг

Услуга позволяет управлять картой с помощью коротких СМС-команд. Доступны такие функции как проверка баланса счета, выписка последних операций, блокировка, смена ПИН-кода.

Услуга SMS-информирования бесплатна и подключена по умолчанию тем, кто обслуживается по одному из тарифных планов («Лайт», «Стандарт» или «Максимум»).

Для тех пользователей, кто оформил карту до 26.04.2019г. и не перешел на один из тарифов, опция платна — стоимость составляет 30 рублей в месяц. Подключается через мобильное приложение или звонок на номер 5555.

Мегафон.Банк

Это полноценный интернет-банк, который доступен пользователю с любых устройств.

Сервис позволяет:

  • получать информацию обо всех совершенных операциях, начисленных бонусах;
  • быстро и удобно проводить любые платежи (штрафы, ЖКХ, оплата любых товаров и услуг) и переводы;
  • подключать или отключать различные опции, переходить с одного тарифа на другой «в один клик»;
  • выпускать виртуальные (цифровые) карты;
  • менять пин-код и др.

Как оформить виртуальную карту «Мегафон»

Получить ВК может практически любой абонент оператора – с действующим контрактом и гражданством РФ. Идти для этого в офис не обязательно. Оформляется продукт онлайн 3 способами.

  1. Установите «MegaFon Банк», авторизуйтесь и на главной странице нажмите «Выпустить ВК». После останется принять условия кредитной организации, и создание завершится.
  2. Перейдите на https://bank.megafon.ru/cards/debit/virtual. Кликните по кнопке «Выпустить», введите номер телефона и код подтверждения. Прочтите пользовательское соглашение, поставьте галочку.
  3. Войдите в приложение личного кабинета оператора. Переключитесь на раздел «Счет телефона в Apple Wallet / Samsung Pay» и привяжите номер к счету.

На создание ВК в среднем уходит 5 минут. Спустя это время всеми ее функциями уже можно будет пользоваться.

Как открыть виртуальную и пластиковую банковскую карту МегаФона

Оформление пластика происходит в салонах продаж при наличии у клиента паспорта и сим-карты оператора. Вы подпишите договор и заберете его. Выпускается цифровая банковская карта МегаФона онлайн на сайте https://bank.megafon.ru или через приложение МегаФон Банк, Личный кабинет. Это отнимет не более 5 минут. Выпуск осуществляют при условии подписании оферты.

Оператор спишет со счета оплату за тариф, который вы выберите. При наличии электронного кошелька рекомендуют сразу привязать его. Клиент может держать не более 5 карт (в год открывается не более 15 шт.), привязав их как к одному, так и нескольким счетам. После получения платежного инструмента предстоит его активация.

Чтобы активировать карту, можно воспользоваться 2 способами:

  • позвонить на 5555 со своего номера и следовать инструкциям голосового меню;
  • зарегистрироваться по номеру телефона и войти в МегаФон Банк. На экране отразится карта с кнопкой «Активировать». Обязательно придумайте пин-код. После его создания в течение 30 сек. банковская карточка должна активироваться.

Преимущества и негативные стороны банковской карты МегаФона

Карта обладает следующими достоинствами:

  • моментальный и бесплатный выпуск;
  • обслуживание, смс-информирование без комиссии;
  • предоставление ДБО;
  • наличие бесконтактной оплаты на всех типах инструмента;
  • дополнительные бонусы, в том числе от MasterCard, действие программы лояльности;
  • повышенный кэшбэк по спецпредложениям и базовый по любым покупкам;
  • разнообразие тарифов, подключаемых к номеру мобильного, за которые необязательно платить в случае трат на определенную сумму в месяц;
  • использование продукта для получения дохода (процентов на остаток);
  • опция защиты от случайных платных подписок;
  • высокий уровень безопасности денег. Не грозят риски финансовой системы, отзыв лицензии банка. А при бесконтактных платежах свыше 1 тыс. руб. операции подтверждаются пин-кодом;
  • возможность контролировать все расходы;
  • удобное пополнение счета всевозможными способами;
  • управление лимитами;
  • возможность выпуска до 5 карт на одного человека.

А к недостаткам можно отнести:

  • ограниченный перечень акций;
  • список партнеров, начисляющих кэшбэк, небольшой. К тому же, вы можете не обнаружить те или иные магазины в своем городе;
  • платные: денежные переводы, пополнение электронных кошельков, обналичивание в банкоматах и ПВН. Причем комиссию за снятие наличных МегаФон берет больше, чем многие российские банки;
  • возможность изменения тарифов оператором в одностороннем порядке;
  • рассылка рекламы, на которую вы даете согласие при подписании договора с МегаФоном;
  • ограничения по лимитам у цифрового варианта.

Положительных моментов больше. И дизайн приятный.

Какие карты предлагает Мегафон

Сотовый оператор предлагает 2 вида пластика:

  • Стандарт NFC;
  • Золото.

Давайте разберем, сколько денег нужно внести на счет Мегафон карты Мастеркард при оформлении в зависимости от тарифа. Если вы решили оформить банковскую карту Мегафон Mastercard Стандарт NFC, то открытие карточки:

  • для пользователей тарифов «Включайся! Слушай/Говори/Общайся/Смотри/Премиум» и «Всё включено» M/L/XL/VIP — бесплатно;
  • для абонентов с тарифами «Включайся! Открывай/Пиши» и «Всё включено» XS/S — также бесплатно;
  • абонентам со всеми остальными тарифами на счет нужно будет положить 149 рублей.

Если же вы решили оформить Золото, то на её счет нужно будет положить при оформлении:

  • обладателям тарифов «Включайся! Слушай/Говори/Общайся/Смотри/Премиум» и «Всё включено» M/L/XL/VIP денег на счет вносить не нужно;
  • абонентам с тарифами «Включайся! Открывай/Пиши» и «Всё включено» XS/S нужно иметь при себе 99 рублей;
  • абонентам со всеми остальными тарифами на счет придется положить при оформлении 249 рублей.

Как закрыть карту

Если вы больше не планируете пользоваться картой Мегафон, карту можно заблокировать. Особенно это имеет смысл, если подключен один из платных тарифов.

Те, у кого карта с бесплатным обслуживанием, могут позволить себе её просто «положить на полку» без блокировки. Никаких денег всё равно сниматься не будет, зато при надобности всегда ей можно воспользоваться. С окончанием срока карта перестанет быть действительной.

«Тарифным» пользователям карту придется заблокировать, чтобы с нее более не удерживались средства.

Сделать это можно следующими способами:

  • в сервисе Мегафон Банк (мобильном приложении или личном кабинете на десктопах);
  • позвонив по номеру 5555 и следуя указаниям голосового меню;
  • с помощью короткой СМС-команды «БЛОК NNNN» на номер 5555, где NNNN – последние 4 цифры номера карты.

Кому подойдет уникальная банковская карта МегаФона

Открыть банковскую карту может как физическое, так и юридическое лицо. Единственным условием является наличие сим-карты МегаФона. На потребительском рынке можно найти много похожих предложений, да и карты с большей выгодой. Однако продукт может пригодиться, если вы:

  • хотите открыть первую карточку своему ребенку;
  • нуждаетесь в частом выводе денег с электронных кошельков в «реальные»;
  • пытаетесь скрыть данные платежного инструмента (актуально для цифровой версии);
  • нередко оплачиваете товары, услуги в интернете или сами принимаете оплату;
  • переводите деньги родным и друзьям;
  • заинтересованы получать кэшбэк с покупок;
  • снимаете небольшие суммы наличных в месяц.

Актуальные на 2020 год тарифы

Специальной сим-карты МегаФона с банковской картой нет. Каждый абонент вправе подключать к номеру телефона, а соответственно, и карте, один из 3-х тарифов:

  1. «Лайт». Оператор предоставляет его с пробным периодом. При первичном подключении за первый-второй месяцы пользования деньги не берут. Абонплата равна 49 руб. Ее не вносят, когда траты достигают 3 руб. за месяц. При этом на остаток ежедневно начисляются проценты (6%). Для получения их, необходимо хранить на счету не менее 500 руб.
  2. «Стандарт». Предусмотрены 1% кэшбэка за любые покупки и 8% на остаток. Стоимость пакета – 149 руб. Чтобы ее не платить, нужно ежемесячно тратить хотя бы 10 тыс. руб.
  3. «Максимум» стоит 199 руб. А дает его владельцу 10% га остаток и 1,50% кэшбэка. Бесплатным тариф станет для тех, кто осуществляет платежным инструментом расчет на общую сумму от 30 тыс. руб.

Какой бы не выбрали тариф, опираясь на то, сколько он стоит, и какие дает «плюшки», у вас будут: 10 Мб интернет-трафика за 100 потраченных рублей, подключенная услуга «МегаФон Защита», возможность следить за балансом и историями платежей через смс-банкинг, доступ в мобильное приложение.

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации