Перевод с карты сбербанка на карту тинькофф

Все способы перевода со Сбербанк на Тинькофф

Специальные сервисы для переводов между двумя банками предлагает и Тинькофф, и Сбербанк. Обе финансовые организации отличаются схожими условиями при осуществлении операции. Поэтому держатель карты Сбербанка имеет возможность выбрать тот вариант, который покажется ему более комфортным.

Перевод через Сбербанк Онлайн

Дистанционные сервисы предлагают несколько вариантов межбанковских переводов:

• по номеру счета;
• с карты на карту;
• по номеру телефона (только для Тинькофф, с другими банками этот способ работать не будет).

Платежи осуществляются через мобильный банк и личный кабинет на сайте online.sberbank.ru по единому принципу:

1. Авторизуетесь в личном кабинете.
2. Открываете вкладку «Платежи».
3. В разделе «Другому человеку» выбираете тип перевода.
4. Заполняете требуемые реквизиты.
5. Нажимаете «Перевести».
6. Подтверждаете операцию с помощью СМС-кода (в приложении не применяется).

Межбанковские переводы в отделении

Отправка платежей по любым реквизитам через кассира-операциониста не осуществляется. Это условие прописано тарифами Сбербанка, ознакомиться с которыми можно в отделениях организации. Тинькофф, как известно, позиционирует себя как дистанционный банк, поэтому работает без операционных офисов.

Card to Card Тинькофф

Сервис Тинькофф Card2Card доступен клиентам на сайте, а также в специальном приложении «С карты на карту», которое можно загрузить из App Store или Play Market. Чтобы воспользоваться онлайн-формой перевода, достаточно перейти по прямой ссылке www.tinkoff.ru/cardtocard.

1. Выберите параметр для отправки перевода – номер карты или номер договора Тинькофф.
2. Укажите реквизиты карточки отправителя – 16 цифр с лицевой стороны, срок действия и код безопасности. Введите сумму перевода.
3. Добавьте реквизиты получателя – 10-значный номер договора Тинькофф (для перевода по договору) или 16-значный номер карточки.
4. Кликните «Перевести». Сервис автоматически рассчитает комиссию.
5. Подтвердите платеж с помощью СМС-кода.

Перевод по СМС

Клиенты Сбербанка давно пользуются услугой СМС-банка, позволяющей отправлять деньги другим владельцам карт с помощью коротких команд. К сожалению, пока эта услуга действует только внутри Сбера.

Перевод через банкомат

1. Вставьте карточку Сбербанка в картоприемник или используйте NFC-модуль и смартфон.
2. Найдите пункт «Платежи и переводы».
3. Выберите раздел «На карту в другом банке».
4. Следуя подсказкам, заполните реквизиты платежа.

Что делать, если деньги не поступили

Иногда происходят технические сбои, по причине чего деньги длительное время не могут поступить на счет или не приходят вовсе. В таком случае стоит обратиться за помощью в банк. Велика вероятность, что перевод на какой-то стадии «завис». Если деньги были отправлены с карты Сбербанк на Тинькофф, то при возникновении проблемы следует позвонить в колл-центр банка получателя. Телефон горячей линии работает круглые сутки, а плата за звонок не взимается.

Во время разговора со специалистом необходимо выяснить главную причину, по которой переведенные деньги не дошли до получателя.

Далее следует заполнить соответствующее заявление, которое можно скачать с официального сайта банка Тинькофф. В нем необходимо корректно указать все данные об отправителе денег.

Заполненное заявление следует отсканировать и отправить на электронную почту компании. Адрес можно узнать во время разговора с сотрудником колл-центра.

Для решения вопроса может потребоваться несколько суток. Когда проблема будет решена, деньги вернутся на карту отправителя. После этого можно еще раз попробовать отправить их получателю с помощью вышеописанных методов.

В некоторых случаях сбои при отправке денег происходят по вине Сбербанка. В таких ситуациях Тинькофф ничем не сможет помочь. Клиенту необходимо позвонить на горячую линию банка-отправителя или обратиться за помощью в ближайший филиал.

Лучше заранее уточнить, сколько времени требуется для поступления денег назад на счет отправителя. Если в указанный срок деньги не вернулись, то придется еще раз обратиться с вопросом в горячую линию или офис банка. Если и после этого ситуация не изменилась, клиент всегда может написать жалобу.

Совершение платежа через интернет-банкинг

Использование онлайн-банкинга от Тинькофф и Сбербанк аналогично. Банковские системы имеют удобный функционал и выделяются быстротой совершаемых платежей. Для совершения транзакции следует выполнить следующие действия:

• Зарегистрироваться в интернет-банкинге или авторизоваться при наличии Личного кабинета.
• В разделе «Платежи на карту» вести номер плательщика и получателя и подтвердить транзакцию кодом, высланным на номер телефона, указанного при регистрации.
• Обновить страницу для проверки баланса отправителя.
• В обязательном порядке сохранить квитанцию, которая ускорит процесс возврата денежных средств в случае ошибочной транзакции.

Именно поэтому клиенты банка стараются переводить за раз большие суммы, чтобы не платить дополнительный сбор несколько раз.

Выбор варианта совершения денежного перевода не всегда зависит от получателя. В некоторых случаях осуществить транзакцию следует без помощи интернета, например, когда у отправителя нет доступа к сети. В этом случае можно воспользоваться банкоматами или терминалами банков, которые являются партнерами Тинькофф. Лучше всего провести денежный перевод посредством Сбербанка. Как правило, такие транзакции осуществляются гораздо быстрее, чем при использовании сторонних ресурсов.

При совершении денежных переводов в обязательном порядке соблюдайте все необходимые меры конфиденциальности и информационной безопасности.

Ни в коем случае не сообщайте код CVC или информацию, предназначенную для подтверждения платежа, сторонним лицам и не пользуйтесь сомнительными сторонними ресурсами. Это поможет избежать убытков, которые могут возникнуть в том случае, если отправитель столкнется с мошенниками.

Если вы хотите узнать, через сколько сумма перевода поступит на счет получателя, то можно связаться с сотрудниками банка по телефону технической поддержки. Как правило, транзакции осуществляются в течение 1 рабочего дня.

Вопросы и ответы

Перевод денег с карты на карту другого банка

За онлайн-перевод денег с карты на карту взимается фиксированная комиссия — 1,5% от суммы перевода. Будьте внимательны: ваш банк может взимать свои проценты за перевод. Ее можно уточнить по номеру телефона в банке, который выпустил карту, с которой вы будете переводить деньги.Если вы переводите деньги с кредитной карты, это будет засчитано, как операция снятия наличных. Вы можете произвести операцию по переводу денег с карты на карту большинства банков Российской Федерации: Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ24, Газпромбанка, Банка Москвы, Бинбанка, Райффайзенбанка, Хоум Кредит Банка и других банков.

Куда можно переводить деньги?

Перевод можно делать как на дебетовые, так и на кредитные карты российских банков платежных систем VISA и MаsterCard. Переводы денежных средств с карты на карту осуществляются для большинства банков РФ: Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ24, Газпромбанка, Банка Москвы, Бинбанка, Райффайзенбанка, Хоум Кредит Банка и других банков.

Лимит перевода и от чего он зависит, возможные комиссии

За один перевод с карты на карту можно перечислить не больше 75 000 рублей. В сутки с одной карты можно делать до 5 онлайн-переводов. Максимальная сумма переводов по картам MаsterCard равна 500 000 рублям в месяц. Максимальная сумма переводов по картам по картам VISA — до 300 000 рублей за 4 дня. В месяц с одной карты можно делать не больше 20 денежных переводов.
Банк, выпустивший вашу карту, может ввести дополнительные лимиты на переводы по номеру карты. Рекомендуем уточнить их в службе поддержки вашего банка.

Особенности перевода денег через интернет

Функция «С карты на карту» позволяет делать интернет-переводы на дебетовые и кредитные карты российских банков платежных систем Visa и MаsterCard. Возможные исключения: карты, которые не поддерживают технологию 3D Secure. Комиссия за перевод на карту другого банка — 1,5 процента (минимум 30 рублей). Банк, выпустивший вашу карту, может ввести дополнительные лимиты на переводы по номеру карты. Рекомендуем уточнить их, позвонив по домашнему или мобильному номеру телефона другого банка.

Сколько времени нужно, чтобы средства поступили на счет?

Денежный перевод на карты Тинькофф Банка зачисляется моментально. При переводе денег с карт Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ24, Газпромбанка, Банка Москвы, Бинбанка, Райффайзенбанка, Хоум Кредит Банка на карты других банков, денежные переводы в большинстве случаев осуществляются в течение 5 минут для карт VISA (в редких случаях срок перевода может быть увеличен до 5 дней), а для карт MasterCard — от 1 до 5 дней.

Официальная страница перевода: https://www.tinkoff.ru/cardtocard/

Способы перевода с карты на карту в приложении Тинькофф

Перевести деньги можно и в личном кабинете на сайте. Мы рассмотрим инструкции для мобильного приложения, так как схемы процедур в обоих случаях практически идентичны.

По номеру телефона

Необходимо перейти в раздел «оплатить», затем «людям» и далее «телефон». Можно ввести номер телефона вручную или выгрузить его из адресной книги. Система предложит выбрать счёт, на который нужно сделать перечисление (если к одному номеру их привязано несколько).

Также есть возможность просто отправить ссылку на сформированный платеж— получатель сам выберет, куда зачислить сумму.

Стоит отметить, что таким образом можно перевести деньги только на счета участников системы быстрых платежей или в банки-партнёры Тинькофф, сотрудничество с которыми предусматривает переводы через сервис Visa.

И приятная новость: теперь доступны переводы до 1,5 млн.руб. в месяц с Тинькофф на карты Сбербанка без комиссии. С мая 2020г. он присоединился к Системе быстрых платежей. Но есть два важных нюанса:

• получатель в онлайн-банке должен активировать функцию СБП в настройках;
• в приложении Тинькофф после введения номера телефона сначала необходимо кликнуть на пункт «другой банк» и уже в открывшемся окне выбрать «Сбербанк». Только при такой последовательности бесплатный лимит в 20 т.р. на перечисление в сторонние организации не будет уменьшен. В противном случае сумма будет отправлена в рамках партнёрства со Сбербанком, а не по условиям СБП.

Схема не совсем удобна, но разработчики обещают в ближайшем будущем всё исправить и сделать эту процедуру интуитивно понятной.

По номеру карты

Для этого в приложении Тинькофф нужно кликнуть на кнопку «оплатить», далее в разделе «переводы» выбрать пункт «с карты на карту». Необходимо ввести реквизит карты получателя, сумму и нажать на кнопку «перевести».

Пополнение тинькоф с карты любого банка без комиссии

Такой функционал так же предусмотрен. Сделан он в виде пополнение через имитацию покупки. Для этого необходимо привязать карту другого банка в приложении. Для этого нажмите в приложении нужно проскролить главный экран до самого низа и нажать на кнопку «Новый счет или продукт». На открывшейся странице выберите «Привязать карту другого банка» и заполните все реквизиты. После этого ее можно будет использовать для пополнения вашего счета в Тинькофф.

По QR-коду

Этот способ доступен только в приложении. Нужно перейти в раздел «оплатить», выбрать «снять наличные». Далее указать счёт, сумму, валюту, кликнуть на «получить QR-код» и подтвердить его создание. Сформированный код необходимо отправить получателю, он сможет поднести его к сканеру банкомата и снять наличные.

По номеру договора

Так можно перечислять деньги только клиентам Тинькофф. В графе «оплатить» следует открыть раздел«переводы», затем «людям» и далее «договор». Необходимо ввести его номер или отсканировать QR-код, который может выслать получатель. Для того чтоб узнать номер договора вам нужно зайти в приложение, выбрать нужный вам счет. Нажать «Реквизиты» и вы увидете личный qr код и свой номер договора.

По реквизитам счета

В меню нужно перейти в пункт «оплатить», затем «переводы», кликнуть на «по номеру счета». В открывшемся окне требуется ввести БИК банка получателя и номер счета. Дальше указать сумму и нажать на кнопку «перевести».

По Bluetooth

Потребуется запустить приложение Тинькофф на мобильных телефонах отправителя и получателя. Включить Bluetooth. В разделе «переводы» кликнуть на пункт «переводы рядом», затем «продолжить». Далее выбрать нужного получателя из списка ближайших устройств. После подтверждения запроса приложение автоматически сформирует платеж. Деньги будут перечислены мгновенно.

Перевод денег с карты Сбербанка через сайт Tinkoff

Как вы уже догадались самым первым, что приходит в голову это перевод средств непосредственно через сайт Тинькофф банка. Делается это достаточно просто:

• Заходим на страницу перевода денег с карты на карту https://www.tinkoff.ru/cardtocard/
• Вводим обязательный реквизиты карты, с которой планируем осуществить перевод (в нашем случае это дебетовая карта Сбербанка)
• Вводим номер карты получателя денежных средств
• Вводим сумму и нажимаем кнопку «Перевести»

Способ перевода с карты на карту достаточно прост, но максимальная сумма одного перевода не должна превышать 75 000 рублей за одну транзакцию.

Количество переводов с карты на карту также ограничено — за сутки их можно совершить не более 5 раз. Также не стоит забывать об ограничениях на переводы по непосредственно дебетовой карте Сбербанка в зависимости от типа карты: для MasterCard это 500 000 рублей в месяц, а для VISA — лимит 300 000 рублей на 4 дня.

Увеличенные лимиты по дебетовой карте

Да будет вам известно, что в 2018 году банк Тинькофф выпустил расширенную версию карты Black, которая называется Black Edition. Можно прочитать про нее здесь.

Карта дороже в ежегодном обслуживании, но дает определенные преференции.

Увеличен ежемесячный лимит на снятие, переводы и пополнение. Например, на обычной Блэк можно было снять лишь 150 тысяч, а в этой уже 500 тысяч рублей.

Комиссия по этим операциям равно 0 (ноль) рублей, т.е. бесплатно. Можно пополнять на 500 тысяч и больше бесплатно, снимать до 500 000  бесплатно, любые внутренние и внешние переводы бесплатно.

Таким образом, если вы оперируете довольно большими суммами, то вам стоит присмотреться к этой версии карты, т.к. она довольно сильно расширяет возможности.

Другие способы перечисления денежных средств

Выше были рассмотрены самые популярные методы перечисления денежных средств со счета Сбербанка на Тинькофф. Однако существуют и другие. Наиболее востребованными считаются сервис «Колибри».

Сервис «Колибри»

Основное неудобство сервиса «Колибри» заключается в необходимости посещения отделения Сбербанка. Но некоторым клиентам проще явиться в филиал, чем воспользоваться функциями приложения на смартфоне или официального сайта на компьютере. Например, к таким гражданам следует отнести пенсионеров.

Чтобы воспользоваться услугой «Колибри», понадобится взять с собой паспорт, а также знать полное имя получателя денежных средств. В целях дополнительной безопасности отправитель может указать контрольный вопрос, на который лицо, получающее деньги, должно сообщить ответ.

Когда сумма будет отправлена, ему присвоят уникальный номер, который необходимо сообщить получателю. Он ему потребуется при получении поступлений.

Чтобы получить денежные средства, получатель должен лично явиться в отделение Сбербанка. С собой необходимо взять контрольный номер, знать ответ на контрольный вопрос (при необходимости), а также иметь при себе паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.

Если отправитель передумал перечислять денежные средства, то он может отменить перевод. Однако это должно произойти до того, как получатель получит сумму в банке. Для этого необходимо обратиться в отделение банка. Комиссия за отмену перечислений составляет 150 рублей.

Перевод через мобильное приложение

Финансовая структура предусмотрела совершение транзакций посредством мобильных приложений. Это достаточно удобно, так как пользователь получает возможность использовать услуги банков в удобное для себя время.

Пользоваться данной системой сможет любой пользователь, так интерфейс приложения максимально упрощен, но, несмотря на это его функционал достаточно разнообразен. Для управления своим счетом больше не нужна сторонняя помощь.

Перевод на Сбербанк в 50% случаев осуществляется именно таким способом. Для того чтобы правильно совершить транзакцию следует соблюдать руководство к действию:

• Скачать приложение с App Store или Google Play.
• Зарегистрироваться или авторизоваться при наличии Личного кабинета в системе.
• Перейти в раздел «Перевод».
• Выбрать опцию «На карту др. банка» и указать получателя.
• Ввести реквизиты и подтвердить операцию.

Счет пополнится в течение 15 минут. За проведение транзакции с отправителя будет снят 1,5-2% процент от суммы (не менее 30 руб.). Если оба банковских продукта оформлены на одного человека, то комиссионный сбор не взимается.