Карта мтс «smart деньги»: преимущества, условия использования и способы оформления

Способы пополнения и снятия денег с карты

Условия пользования платежным инструментом предполагают несколько способов пополнения баланса:

• бесплатно и моментально;
• с комиссией и задержкой.

Варианты быстрого пополнения счета:

• в банковских отделениях МТС;
• в салонах мобильной связи МТС;
• в банкоматах, принимающих наличные средства;
• в терминалах «Элекснет».

Где расположены салоны оператора в городе, можно узнать в приложении «Мобильный банкинг».

Другие способы пополнения баланса:

1. В отделениях других банков. Держателю карты придется оплатить комиссию согласно условиям выбранной компании. Сумма поступит на счет через 3 – 5 дней.
2. С электронного счета «Яндекс.Деньги». Размер комиссии составит 3% от суммы пополнения плюс 15 руб. Длительность перевода – до 7 рабочих дней.
3. Через платежную систему Рапида». Клиент переплачивает 50 руб. Баланс пополнится через 2 дня.
4. С электронного кошелька QIWI через пункт приема платежей, терминал, мобильное приложение или сайт qiwi.ru. Комиссия составит всего 1,5-2 % (максимум 500 руб.).

Ежедневно держатели платежных карт МТС Банка могут снимать деньги без комиссии в размере до 50 000 руб. в банкоматах и кассах МТС, а также через устройства самообслуживания Сбербанка и ВТБ. Чтобы получить денежные средства в своем отделении, не имея при себе пластика, придется оплатить комиссию в размере 0,5% от суммы.

Лимиты и комиссии на снятие наличных

Наличие комиссии за выдачу наличности также зависит от тарифа карты, поэтому каждый продукт следует рассматривать в отдельности:

1. Дебетовая карта МТС Деньги Weekend (в том числе МТС Деньги Weekend 14+). В любых российских банкоматах — бесплатно, при снятии за границей взимается комиссия в размере 1% от суммы (минимум 100 рублей).
2. Дебетовая карта МТС Деньги Премиум. За снятие наличных в банкоматах других банков списывается комиссия — 1% от суммы (минимум 100 рублей). За границей можно бесплатно снимать деньги 3 раза в месяц.
3. Дебетовая карта Мир. За выдачу наличных в сторонних банкоматах плата составляет 1% от суммы (минимум 100 рублей).

При снятии собственных средств в кассе МТС Банка без использования карты действует комиссия 0,5% от суммы. За выдачу заёмных средств по универсальной карте MTS CASHBACK, кредитным картам МТС Деньги Weekend и МТС Smart Деньги берётся комиссия — 3,9% от суммы плюс 350 рублей. Исключение составляет только кредитка МТС Деньги Zero, по которой можно бесплатно снимать деньги в любых устройствах.

Максимальные суммы выдачи наличных по картам МТС Банка представлены в таблице ниже.

По всем кредитным картам МТС Банка действуют одинаковые лимиты на выдачу наличных — не более 50 000 рублей в сутки и не более 600 000 рублей в месяц.

Лучшие доходные карты 2020

№1 Ultra
Восточный Банк
Дебетовая карта

• 5% на остаток
• до 7% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

ПОРА
УБРиР
Дебетовая карта

• 6% на остаток
• до 6% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Прибыль
Уралсиб
Дебетовая карта

• 6,25% на остаток
• до 3% кэшбэка
• 0₽ за обслуживание

Подробнее

Тарифы и условия по карте

Банк устанавливает следующие тарифы:

1. Выпуск пластика – 299 рублей. Обслуживание – в первые 60 дней бесплатно, далее 99 руб./месяц. При наличии ежемесячного оборота от 15 тыс. рублей или неснижаемого остатка от 30 тыс. рублей клиент ничего не платит за владение картой.
2. Кэшбэк на определенные категории (кафе, такси, кинотеатры и каршеринг) – 5%, на все остальные покупки – 1%.
3. На остаток до 299 999 рублей банк начисляет 6 %, а на сумму свыше – 4 %.
4. Банк устанавливает следующие ограничения и лимиты: ежедневно можно снимать не более 50 тыс. рублей, а в месяц – до 600 тыс. рублей.

Пополнение баланса дебетовой карты возможно без комиссии в банкоматах страны, салоне оператора или онлайн, с помощью кошелька. Каждому держателю карты подключается бесплатный пакет СМС-сообщений.

Округление cashback и срок годности

Отдельно нужно уделить внимание и вопросу округления начисляемого кэшбэка. Дело в том, что хитрые предусмотрительные специалисты из «МТС» подумали о том, чтобы разработать специальные условия округления сумм оплаты и покупок, с которых начисляется cashback

Таким образом, если клиент оплатит покупку в размере 49 рублей, размер 1%-ного кэшбэка будет составлять 0 баллов. В случае размера покупки 50 рублей, размер возврата средств будет составлять уже 1 балл, хоть 1% от 50 рублей и равен 50 копейкам.

Что же касается срока годности начисленных баллов – то его попросту нет, накопленные бонусные рубли могут храниться на клиентском счету неограниченное количество времени.

Получение бонусов за покупки у партнеров программы

Как я уже говорил выше, основная «статья дохода» от использования «МТС Кэшбэк» – это совершения покупок у партнеров компании.

«МТС Cashback» предлагает достаточно выгодные проценты возврата средств для множества партнеров компании. Здесь, к примеру, можно найти таких «гигантов», как Алиэкспресс, Озон, Яндекс.Такси или Спортмастер. Впрочем, существенных отличий у «МТС Кэшбэк» от, например, «ePN» или «Летишопс» нет, вот только два последних предлагают вывести накопленные баллы в реальные деньги, а не расплачиваться ими за услуги.

Впрочем, несмотря на это, среди партнеров «МТС Кэшбэк» немало компаний, в которых каждый человек систематически совершает покупки, а размер кэшбэка тут весьма и весьма приличный.

Возврат платежа идет на счет клиента «МТС Банка» в течение 90 дней (и меньше). Впрочем, если хорошенько «покопаться» в интернете, можно найти отзывы от пользователей, которые не получили кэшбэк даже по истечению оговоренных 90 дней. В таких случаях необходимо обращаться в службу поддержки.

Как оформить и получить карту?

Получить карточку МТС можно в любом офисе компании. Потребуется лишь российский паспорт и возраст совершеннолетия. Не обязательно быть клиентом сотового оператора МТС. 

Будьте готовы к тому, что 

• Потребуется ознакомиться и прочитать большое количество официальных бумаг. Не лишним будет убедиться, что лимит кредитования равен 0.
• Служба безопасности сфотографирует вас.

Заказ карты

Оформить карту можно традиционным способом, обратившись в любой офис компании. Консультанты окажут информационную поддержку, помогут заполнить анкету и сразу выдадут карту.

• ФИО;
• дате и месте рождения;
• реквизитах паспорта;
• адресе регистрации;
• контактах и кодовом слове, необходимом для идентификации клиента по телефону.

Не пройдет и суток, как с потенциальным клиентом свяжется менеджер, задаст уточняющие вопросы и пригласит в салон МТС за получением готовой карты. Пользоваться которой можно 3 года.

Как пополнить карту МТС “Смарт Деньги”

Внести средства на счет можно любым удобным способом:

1. Через кассу в офисе МТС. Для этого необходимо посетить ближайшее отделение банка с паспортом и необходимой суммой. Зачисление мгновенное и без комиссии.
2. В банкоматах партнеров и МТС Банка. Потребуется вставить карту в приемник, кликнуть на кнопку “Внести наличные” и в открывшееся отделение в терминале вставить купюры. Пополнение бесплатное, средства поступают мгновенно.
3. С помощью перевода с карты на карту. Перечислить средства можно через интернет-банкинг, мобильное приложение или отделение стороннего банка. Срок зачисления зависит от условий эмитента, но не превышает 5 дней, комиссия также определяется индивидуально.
4. Через систему электронных платежей. Пополнить баланс можно через “Яндекс.Деньги”, WebMoney, “Элекснет”, “Рапиду” и “Золотую Корону”. Комиссия варьируется в пределах 1-4%, сроки зачисления – до 5 дней.
5. Воспользовавшись интернет-банкингом. Для этого потребуется войти в специальный сервис и ввести реквизиты двух карт. Внутрибанковский перевод бесплатный, во всех остальных случаях взимается комиссия 1%, но не менее 49 руб.
6. Со счета мобильного телефона. Потребуется заполнить форму на сайте оператора и подтвердить перевод. Комиссия для зарегистрированных пользователей составляет 1,9 %, минимум 10 рублей.

Сервис онлайн-переводов от МТС Банка.

Как оформить и активировать карту МТС “Smart Деньги”

Чтобы оформить карту, нужно посетить отделение банка с паспортом. После подписания договора пластик будет выдан вместе с инструкцией по эксплуатации. Вся процедура занимает не больше 15-30 минут.

Чтобы начать пользоваться картой МТС “Смарт Деньги”, ее нужно активировать и получить к ней ПИН-код. Для этого необходимо позвонить по номеру: 8 (800) 250-08-90, нажать кнопку 3 и выбрать первый пункт. Автоинформатор потребует ввести контрольный код из СМС. После нужно будет придумать хороший ПИН-код.

Тарифы и условия для бесплатной связи

Чтобы получить скидку на свой тариф, нужно выполнить несколько условий:

1. Каждый месяц совершать покупки на определенную сумму.
2. Оставлять на счете средства в пределах неснижаемого остатка.

Тарифы, на которые распространяется скидка в 100% и условия ее получения с помощью карты МТС Смарт Деньги, перечислены в таблице:

На каких тарифах доступна бесплатная связь

Бесплатная связь доступна в тарифах Smart, Smart + и Smart NonStop, “Smart Безлимитище”, “Smart Забугорище”, “Наш Smart”, X, “Мой Безлимитище”, “Тарифище”, “Мой Smart” и на тарифной опции “МТС Планшет”.

Снятие денег с карт МТС Банка без комиссии: условия

Для каждой дебетовой карты банка установлены свои лимиты и способы снятия наличных без комиссии.

Общее правило для кредитных карт МТС Банка — снятие наличных любым способом (в том числе — через операции, приравненные к таковым) облагается комиссией в 3,9% от суммы и 350 рублей дополнительно, у премиальных — тариф немого ниже: 3 процента и допвзнос.

МТС Деньги Weekend

Самая универсальная карта в плане снятия наличных без комиссии.

Чтобы снять собственные деньги с дебетовой МТС Weekend без сервисного сбора, пользователь может воспользоваться:

• Банкоматом любого банка на территории государства.
• Кассой банка МТС. В этом случае понадобится сама карта (фото на телефоне или демонстрация в привязке через Apple/Google/Samsung Pay — не подойдут, только пластиковый носитель) и паспорт.

Это правило касается любых Weekend — выданных по запросу, в рамках потребительского или ипотечного кредитования.

Особенности получения наличных с дебетовой МТС Weekend таковы:

• Лимит в банкомате — 50 тыс./сутки и 300 тыс./месяц (в иностранной валюте — эквивалент по текущему курсу ФКУ);
• Комиссия за обналичку в кассах сторонних банков или через банкоматы за пределами нашей страны — 1% от суммы (без учета конвертации);
• Снятие денег через кассу — ежедневный лимит аналогичен банкомату, а ежемесячный — 600 тыс.;
• Если вы снимаете деньги через кассу банка без предъявления карты (т.е. только по номеру счета) комиссия — 0,5% от суммы.

Обратите внимание, лимит снятия наличных с карты МТС Банка Weekend ограничен для лиц, не достигших совершеннолетия (18 лет) вне зависимости от способа получения денег: в день — 35 тыс., месяц — 100 тыс

Универсальная карта МТС Smart Деньги

Вопреки своему названию, вообще не дает возможности получать наличные без комиссии в банкоматах или кассах сторонних банков, операция облагается комиссией — 1%.

В 2020 году снять деньги без доплаты со Smart возможно только через устройства самообслуживания ПАО МТС Банка.

При этом, даже в кассе МТС придется заплатить 0,5%. Здесь не имеет значения, предъявляется пластик или нет — комиссия единая.

Что касается лимитов:

• Через кассу любым способом (со счета или с предъявлением пластика) — безлимит;
• Через банкомат ежедневно — до 50 тысяч, в месяц — 0,6 млн. рубл.

МТС Деньги Вклад

В 2020 году карта не выпускается, но те, что на руках у пользователей продолжают работать до истечения срока действия.

С дебетовых МТС Деньги Вклад снять наличные без комиссии можно в банкоматах:

• Сбербанка;
• ВТБ 24;
• Собственной сети.

С кассой такая же история, как у Деньги Weekend:

• С предъявлением пластика — без комиссии;
• По счету пластика — 0,5% от суммы.

Лимиты — 50 тысяч/день, 600 тыс./месяц.